この記事を簡単に説明すると、
新しい SmartSearch の調査は、ダーティマネーが驚くべき速度で暗号通貨業界に流入していることを示しています。
· 暗号通貨企業の 28% が、過去 6 か月間に不審行為報告書 (SAR) の増加を報告しました。
·金融専門家は、SAR を使用して、マネーロンダリングやテロ資金供与活動の可能性を法執行機関に通知します。
新しい調査によると、ブラックマネーは驚くべき速度で仮想通貨業界に流入しており、仮想通貨会社の4分の1以上（28％）が過去6か月間で不審行為の報告数が増加したと報告している。
弁護士、会計士、不動産業者などの金融専門家は、不審行為報告書 (SAR) を使用して、マネーロンダリングやテロ資金供与の可能性のある事件について法執行機関に警告しています。これらは英国の法執行機関に民間部門の経済犯罪に関する追加の視点を提供します。ただし、犯罪や詐欺の報告とは異なります。また、これらは正式な刑事告訴を構成するものではありません。
暗号通貨はブラックマネーにとって好ましい選択肢です
新しいデータは、さまざまな業界のコンプライアンス意思決定者 500 人を対象に調査した SmartSearch から取得したものです。仮想通貨プラットフォーム、ギャンブル会社、不動産開発会社、銀行が含まれます。
最近のデータは、増大する仮想通貨関連のマネーロンダリングの惨事と闘うコンプライアンス専門家の継続的な取り組みを浮き彫りにしています。 BeInCryptoが最近報告した調査では、仮想通貨企業の3分の2がマネーロンダリング対策（AML）違反を懸念していることが明らかになった。
しかし、データポイントはそれだけではありません。 First AML の調査によると、53% が現在の慣行では仮想通貨を通じたマネーロンダリングのリスクに部分的にしか対処していないと考えています。
さらに、41% が仮想通貨に関連したマネーロンダリングの事件を発見しました。さらに、マネーロンダリング防止規制の違反により、企業の 51% が罰金または罰金を科せられています。
さまざまな理由から、犯罪者は仮想通貨を従来のマネーロンダリング活動に代わる有利な手段とみなしています。まず、ビットコインのような暗号通貨は匿名であり、法定通貨の銀行振込よりも追跡が困難です。
また、暗号通貨は大規模な取引を簡単かつ迅速に実行し、世界中のどこからでもアクセスできます。さらに、多くの仮想資産サービス プロバイダー (VASP) には、違法行為を効果的に監視するための構造やリソースが不足しています。
Chainaanarise の最新の仮想通貨犯罪報告書では、2022 年が仮想通貨マネーロンダリングの記録的な年であり、238 億ドル相当の資金が仮想通貨を使用して「洗浄」されたことがわかりました。
これは昨年に比べて 68% の増加です。ただし、同じ報告書では、違法行為に関係している仮想通貨は全体の 1% 未満であるとも述べています。
バイナンス、フランスで「重大なマネーロンダリング」容疑で捜査中
SmartSearch マネージング ディレクターの Martin Cheek 氏は、犯罪組織が仮想通貨企業をターゲットにして、コンプライアンス プロセスの弱点、特に欠陥のある手動顧客チェックを使用している場合を狙っていると考えています。
「身分証明書の提示を求めるなどの一般的な慣行では、もはや十分ではありません」と彼は説明した。 「顧客確認（KYC）やマネーロンダリング対策の基準を満たしていないだけでなく、なりすましの扉を開く可能性もあります。」
チークはこう続けた。
「偽造文書の品質は高度なレベルに進化しており、識別はますます困難になっています。公文書の偽造の検出に関する内務省独自のガイダンスには、24 の潜在的な障害点がリストされており、その多くは検出するために専門知識を必要とします。」
合法的で法に準拠した公的イメージを投影しようとする仮想通貨業界には、マネーロンダリングの恐怖がつきまとっている。 6月16日、フランス当局は世界最大の取引所バイナンスに対して「重大なマネーロンダリング」捜査を行っていると発表した。
EUは現在、VASPをマネーロンダリング防止規制に含めることについて協議している。
SAR は犯罪や詐欺の報告ではないことに注意してください。