最近では、暗号通貨への関心と投資の高まりを悪用した暗号通貨詐欺が驚くほど蔓延しています。
ポンジスキームから偽のイニシャル・コイン・オファリング（ICO）、フィッシング攻撃まで、暗号詐欺には個人からデジタル資産を騙し取るために設計されたさまざまな欺瞞行為が含まれます。
暗号詐欺とは何ですか?
暗号詐欺は他の金融詐欺と同様ですが、詐欺師が狙うのは現金ではなく暗号資産です。
仮想通貨詐欺師は、資産の価値について偽りの主張をして投資家を誘惑し、資産を購入させるポンプ・アンド・ダンプ詐欺や、デジタル資産を盗もうとするあからさまな試みなど、他の金融犯罪で使用されるのと同じ戦術を多く使用します。
後者のタイプの詐欺には、個人の暗号通貨ウォレットに侵入したり、投資家に不正な取引の支払い方法としてデジタル資産を送らせたりする可能性があると、ハルバート・ハーグローブの資産アドバイザー兼テクノロジーおよびサイバーセキュリティ担当ディレクターのシェーン・カミングス氏は言う。
目標は常に、被害者を操作して個人データを漏らさせたり、非代替性トークン (NFT) などの貴重なデジタル資産を加害者のアカウントに転送させたりすることです。
「暗号通貨詐欺は、暗号通貨の迅速な法定通貨への変換、すぐに使用できるサードパーティの取引アプリケーション、高度な難読化技術を利用する悪質なエージェントにとって特に魅力的です」と、ジェームズ・マディソン大学のコンピューター情報システムおよびビジネス分析の教授であるチェンチー・「ジョン」・グオ氏は言う。
暗号詐欺の種類
暗号通貨詐欺にはさまざまな形があります。ここでは最も一般的な例をいくつか紹介します。
投資詐欺
投資詐欺では、悪意のある人物が「巨額の利益」を約束して人々を誘惑し、暗号通貨を詐欺師に送金させます。
詐欺師は、「投資マネージャー」や有名人、あるいはオンライン出会い系サイトの恋愛対象者など、さまざまな役を演じます。どのような役を演じても、仮想通貨を送金すれば投資額を増やすと約束します。
彼らの要求に従うと、暗号通貨とはお別れになります。
投資詐欺には、ポンプ・アンド・ダンプ詐欺が含まれます。詐欺師は、資産の価値がすぐに急騰すると約束して、無名の暗号通貨を「低価格」で購入するように誘います。
購入すると価格が上昇し、その時点で詐欺師は保有株を新たな高評価額で売り払います。その結果、価格が暴落し、あなたや他の被害者は損失を被ることになります。
「通常、新しいトークンの価値は数セント、あるいは数分の1セント程度です。しかし、少しの勢いで、CoinMarketCap.comなどのサイトでチャートが上昇し、価格上昇に限界がないように見えることもあります」とカミングス氏は言う。
「新しいコインがインターネット上で規制なく作られ、投資家に販売されるスピードを考えると、手っ取り早く利益を得ようとする投資家の中には、短期間でデジタル資産が3桁のパーセンテージで上昇したという報告に惹かれ、その波に乗ろうとする人もいる」と彼は言う。
投資スキームを見分けるには、過剰な利益やリスクゼロの約束を探します。
こうした詐欺はソーシャル メディアやオンライン デート サイトで始まることが多いため、突然暗号資産について連絡してくる人には注意してください。Reddit やその他のソーシャル メディア プラットフォームで特定の暗号資産について語っている人にも注意してください。これらはソーシャル エンジニアリング詐欺として知られています。
フィッシング詐欺
フィッシング詐欺は、詐欺師の間で昔からよく使われる手口です。詐欺師は、暗号キーを含むアカウントの詳細にアクセスしようとします。暗号ユーザーなら誰でも知っているように、キーを持っている者がすべての暗号を握っています。
フィッシング詐欺師は、多くの場合、偽の Web サイトへのリンクをクリックするように誘導し、アカウントの詳細を盗みます。詐欺師は、Amazon や銀行、公共事業会社、さらには政府機関などの有名企業になりすまし、ソーシャル メディアにリンクを投稿したり、直接連絡を取ったりすることがあります。
たとえば、引き出しが開始されたことを知らせるメールやテキストが送信され、取引をキャンセルするためのリンクが提供される場合があります。
「リンクは詐欺ウェブサイトに誘導し、投資家のアカウント認証情報を収集し、泥棒がログインして資産を引き出すことを可能にする」とカミングス氏は言う。
誰でもフィッシング詐欺の餌食になる可能性があり、あらゆるデジタル資産がそのような詐欺の標的になる可能性があります。俳優で映画プロデューサーのセス・グリーンは、今年初めに彼のBored Ape NFT 4つが盗まれたときにそれを実感しました。
アップグレード詐欺
ソフトウェアは絶えず更新されており、暗号通貨プラットフォームはソフトウェアの一形態にすぎません。デジタル時代では多くの人がアップグレードに慣れているため、詐欺師は暗号通貨保有者を騙して「アップグレード」の一環として秘密鍵を手放すように仕向けることが容易です。
アップグレード詐欺師は、最近のイーサリアムの統合など、正当な移行に便乗する可能性があります。イーサリアム財団とRobinhoodの両社は、アップグレード詐欺に対してユーザーが「厳重警戒」するよう警告を発するほど懸念していました。
SIMスワップ詐欺
SIM スワップ詐欺は、現在発生している新しい暗号通貨詐欺の 1 つです。詐欺師が SIM カードのコピーにアクセスし、携帯電話のすべてのデータにアクセスできるようになると、この詐欺が発生します。
「その情報を利用すると、被害者に知られることなく、仮想通貨ウォレットやその他のアカウントにアクセスするために必要な2段階認証コードを受け取って使用することができます」とコーン氏は言う。「そうなると、被害者に連絡が取られることなく、被害者の仮想通貨アカウントがハッキングされ、消去される可能性があります。」
偽の暗号通貨取引所と暗号通貨ウォレット
「ソーシャルメディアのハンドルを閲覧すると、安価なビットコイン（BTC）を宣伝するサイトに遭遇するでしょう」と、マーケットベクター・インデックスのデジタル資産製品ストラテジスト、マーティン・ラインウェーバー氏は言う。そうしたサイトでは仮想通貨を市場価格より5％安く宣伝し、そのサイトを通じて購入すると大幅な節約を約束しているかもしれないが、こうしたプラットフォームは偽の仮想通貨製品である場合もある。
これらの偽の暗号通貨製品は、法外な投資収益率を謳っていることが多く、ユーザーは通常、高額の初期費用を支払うよう求められ、その後も頻繁にさらなる投資を求められることが多いです。
そして、資金を引き出そうとすると、おそらく資金が消えていることに気づくでしょう。
「偽の暗号通貨ウォレットはマルウェア詐欺です」とラインウェーバー氏は言う。「詐欺師はそれを使ってコンピューターを感染させ、最終的にユーザーの秘密鍵やパスワードを盗みます。」
このような詐欺を避けるには、長いユーザー履歴を持つ評判の良い取引所やウォレットを利用するようにしてください。
「ウォレットのウェブサイトが評判の良いブランドを模倣している場合は、詐欺だと考えて、先に進むべきです」とラインウェーバー氏は言う。
暗号詐欺を報告する方法
「暗号資産詐欺の犯人の多くは米国外にいるので、法執行機関ができることは限られています」とカミングス氏は言う。しかし、犯罪があったら通報すべきだ。
暗号詐欺は以下の場所に報告できます:
連邦取引委員会
証券取引委員会（SEC）
商品先物取引委員会（CFTC）
インターネット犯罪苦情センター (IC3)
送金に使用した暗号通貨取引所に苦情を申し立てることもできます。
「通常、申し立てが証券会社によって適切な調査を受けるためには、正式な苦情が必要です」とコーン氏は言う。「投資家は、それが必要かどうか、どのように行うのかを迅速に判断する必要があります。」
また、メディアに連絡して事件を報道するよう依頼することもできる、と郭氏は言う。「そうすることで、犯罪に対する一般の人々の認識が高まり、将来の犯罪行為を軽減するのに役立ちます。」
ただし、自分のプライバシーを保護するという慎重さを持って共有するようにしてください、と彼は付け加えた。
暗号通貨詐欺を避ける方法
デジタル資産のリスクが高まっていることを考えると、慎重さが不可欠です。暗号詐欺を避けるには、次のヒントに従ってください。
迷惑な連絡には応答しないでください。「仮想通貨ブローカー、あるいは金融機関から誰が連絡してきたとしても、応答しないのがベストプラクティスです」とコーン氏は言います。「その機関の公式電話番号を調べて、独自に連絡を取ってください。」
クリックする前に確認してください。知らない送信者からのハイパーリンクや添付ファイルは開かないでください。
アカウントは別々に保管してください。暗号通貨ブローカーのアカウントと従来の銀行口座を永続的にリンクしないでください。
すぐに保留にしてください。「アカウントで異常なアクティビティの通知を受け取った場合は、詐欺に基づく今後の取引を保留にすることをためらわないでください」とコーン氏は言います。
「評判の良い会社を利用しましょう。情報と暗号資産のセキュリティを確保するには、評判の良い会社のウォレットを使用してください」とラインウェーバー氏は言います。同氏は、評判の良いホットウォレットとしてExodusとMetaMask、評判の良いコールドウォレットとしてLedger、Trezor、Bitboxを挙げています。
HTTPS を探してください。暗号通貨取引所やウォレットの URL で HTTP だけではなく HTTPS が使用されていることは、そのサイトがトラフィックを安全に暗号化していることを示していると Leinweber 氏は言います。
暗号通貨詐欺からお金を取り戻す方法
仮想通貨詐欺からお金を取り戻すのは難しい。「ブロックチェーン上の取引は変更不可能なので、コインを取り戻せる可能性はかなり低い」とラインウェーバー氏は言う。
とはいえ、彼は依然として法執行機関に犯罪を報告することを推奨している。「詐欺を報告すると、政府が犯罪者を追跡し、あなたの資金を取り戻してくれるかもしれません」と彼は言う。
結局のところ、最善の解決策は、再び被害者にならないように、将来の資産に対して特別な予防策を講じることです。
読んでくれてありがとう、そして安全に過ごしてね
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