バイナンスは最近、タイでデジタル資産オペレーターのライセンスを取得しました。これはバイナンスにとって東南アジア初のライセンスです。このライセンスは、両社の新しい合弁事業であるガルフ・バイナンスに授与され、バイナンスのテクノロジーを活用したデジタル資産交換およびデジタル資産ブローカーとして運営されることになる。タイ証券取引委員会（SEC）からライセンスを取得することで、ガルフ・バイナンスはタイでデジタル資産を運用できるようになり、バイナンスとガルフ・イノバの合弁会社もタイ財務省からライセンスを取得した。
SEC は、デジタル資産ウォレットに関する規制を発行し、デジタル資産会社にライセンスの申請を義務付けるなど、タイのデジタル資産市場を積極的に規制してきました。 2023年1月、タイSECはデジタル資産ウォレット管理に関する規制を発行し、デジタル資産保管サービスプロバイダーに顧客向けのデジタルウォレット管理システムを確立することを義務付けました。
顧客のデジタル資産のカストディサービスを提供するデジタルアセット事業者は、デジタル資産や個人取引に対応するためのデジタルウォレット管理システムを構築する必要があります。キーを効率的に保管して顧客資産のセキュリティを確保します。この規制には次の要件が含まれています。
1. デジタルウォレットと秘密鍵のリスク管理を監督し、ポリシーとガイドラインを管理します。
2. デジタルウォレットの設計、開発、管理ポリシー、および秘密鍵やその他の関連情報と手順の適切かつ安全な作成、保守、アクセス。
3. デジタルウォレットと秘密鍵管理システムに影響を与える可能性のあるイベントに対する緊急時対応計画。これには、アクション手順の開発とテスト、責任者の割り当て、インシデントの報告が含まれます。また、デジタル資産の保管に関連してシステム セキュリティに影響を与えるインシデントが発生した場合には、システム セキュリティを監査し、デジタル フォレンジック調査を実施する必要があります。
さらに、タイは、競争促進、融資ルートの拡大、企業や個人のコスト削減を目的としたサービスを提供する仮想銀行の第一陣を2025年に承認する予定だ。タイ銀行は2025年に業務を開始する前に、2024年に3つのライセンスを発行する計画であるとタリス・パンピエムラス総裁補は述べた。これまでに10社が応募に関心を示している。
SEC はまた、デジタル資産取引所、ブローカー、およびその他の関連活動を含むデジタル資産活動に関与する組織に対するガバナンス規則も確立します。
タイのデジタル資産規制に従わない場合、どのような罰則がありますか?
タイのデジタル資産規制に従わない場合、最高 5,000,000 バーツ (約 144,500 米ドル) の行政罰金、1 年以下の懲役、1,000,000 バーツ (約 28,900 米ドル) 以下の罰金、あるいはその両方などの罰則が科される可能性があります。 。デジタル資産事業者はライセンスと規制の要件を遵守する必要があり、タイ証券取引委員会は違反した事業者を訴追し、罰金を科すことで規則を厳格に執行しています。
タイのデジタル資産ライセンスに関して懸念される可能性のある質問は次のとおりです。
1. デジタル資産の定義は何ですか?
タイでは、デジタル資産は、取引または取引に使用できるあらゆる形式のデジタル資産とみなされます。たとえば、暗号通貨、セキュリティトークン、トークン、ステーブルコインなどです。
2. タイにはデジタル資産に関する法的枠組みはありますか?
タイのデジタル資産分野を規制する主な法律は、「法令」としても知られるデジタル資産ビジネス緊急令 BE 2561 (2018) です。この政令は、デジタル資産の発行者、ポータル、製品を含むデジタル資産業界のあらゆる側面を規制するほか、取引所、ブローカー、ディーラー、ファンドマネージャーなど、デジタル資産の販売、購入、交換に関わる個人や企業も規制しています。 、およびアドバイザー。
歳入法改正法 (第 19 号) BE 2561 も業界の規制において重要な役割を果たしています。歳入法は、デジタル トークンの所有権、暗号通貨またはデジタル トークンの譲渡によるキャピタル ゲインから生じる利益や便益の分配、および源泉徴収義務を規定しています。
3. デジタル資産ライセンスを取得するにはどうすればよいですか?
デジタル資産ライセンスは財務省 (MOF) によって発行されます。すべての申請者は、財務省によって検討および承認される前に、タイ SEC から最初の推薦を取得する必要があります。
4. SEC 勧告を取得するための基準は何ですか?
デジタル資産ビジネスは、タイ SEC から承認を得るために次の要件を満たす必要があります。
1. タイに会社を設立する。
2. 取締役、業務執行取締役、および経営権および権限を持つ者は、タイ SEC が要求するすべての資格を満たさなければなりません。
3. 企業がデジタル資産用のシステムを実行する準備ができていることを証明できる実現可能な事業計画を準備します。
4. タイの財務報告基準に準拠した監査済みの財務諸表が必要です。さらに、これらの声明を作成する監査人は、タイ証券取引委員会 (SEC) によって承認されたリストに載っていなければなりません。
申請者がデジタル資産交換業者である場合、デジタル資産トレーダーとして運営することはできませんし、その逆も同様です。
5. 払込資本要件は何ですか?
デジタル資産ライセンスの資格を得るには、企業は以下の払込済登録資本金の額を満たしている必要があります。
1.デジタル資産交換:
通常のデジタル資産交換: 少なくとも 5,000 万バーツ
非預金取引所：少なくとも1,000万バーツ
顧客資産にアクセスするために顧客の承認が必要な取引所: 少なくとも 1,000 万バーツ
2.デジタル資産ブローカー:
通常のデジタル資産ブローカー: 少なくとも 2,500 万バーツ
非ストレージブローカー: 少なくとも100万バーツ
顧客資産にアクセスするために顧客の承認が必要なブローカー: 少なくとも 500 万バーツ
3. デジタル資産トレーダー:
少なくとも500万バーツ
4. デジタル資産ファンドマネージャー:
顧客資産を保管したり、非機関顧客にサービスを提供したりできるマネージャー: 少なくとも 2,500 万バーツ
機関顧客のみにサービスを提供するストレージ以外のマネージャー: 少なくとも 1,000 万バーツ
5. デジタル資産コンサルタント:
100万バーツ。
さらに、取引所、ブローカー、ディーラー、ファンドマネージャー、アドバイザーは、関連規制によって要求される純資本を維持する必要があります。
申請書が提出されると、タイ SEC によって審査され、必要に応じて受領後 90 日以内に財務省に転送されます。財務省はSECの勧告から60日以内に申請を審査する。 60 日後、財務省は申請を受理するか拒否します。
周知のとおり、デジタル資産運営者は SEC と MOF の承認を得てから 180 日以内に業務を開始しなければなりません。期限内に営業活動を行わなかった場合、営業許可が取り消される場合があります。また、初期ライセンス料 30,000 バーツは返金不可です。
タイの法律では、デジタル資産の交換、売買が許可されている企業は金融機関とみなされます。そのため、これらの企業は関連するマネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法の対象となります。これには、顧客デューデリジェンス、顧客と取引報告規制の把握が含まれます。