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日本はマネーロンダリング対策を強化するため、来月から仮想通貨取引の規制を強化し厳格化することを目指している。この動きは、国際的な金融犯罪監視機関である金融活動作業部会（FATF）が日本の現在の法的枠組みを不十分とみなしたことを受けて行われた。
日本、AML規制を厳格化へ
共同通信によると、日本の内閣は火曜日、法定通貨に連動する仮想通貨であるステーブルコインを含むすべての仮想通貨取引を追跡するため、より厳しいマネーロンダリング対策（AML）規制を施行することを決定した。
この規制には、日本の法的枠組みをFATFの世界基準に合わせることが含まれる。FATFは日本のマネーロンダリング対策が不十分であると判断、さらなる立法措置が必要だと報じられている。
改訂された枠組みの重要な側面の1つは、いわゆるトラベルルールの施行です。これにより、暗号資産取引に従事する顧客に関する情報が、名前や住所を含め、金融機関間で完全に開示されることが保証されます。
この規則では、特定の取引の各ステップに金融情報を記載することも義務付けられている。これにより、合法的な金融取引を通じて資金洗浄や犯罪収益の流用を行うことがさらに困難になると予想される。
日本の新規制は、トラベル・ルールの世界的な実施を加速させるためのFATFの取り組みに対する主要7カ国（G7）の支持を受けてのものだ。今月初め、監視機関はトラベル・ルールの実施に関する進捗報告書を発表する予定であると述べており、G7は「違法行為の脅威の高まりを踏まえて」これを期待している。
日本は、2021年に金融庁（FSA）が仮想資産サービスプロバイダーにトラベルルールの実施を要請して以来、トラベルルールに取り組んできた。2022年4月、日本仮想通貨交換業協会（JVCEA）はそれに応じて自主規制ルールを導入した。
FATF はマネーロンダリングやテロ資金供与と闘う政府間組織です。監視機関は 2000 年以来、「ブラック リスト」と「グレー リスト」を維持しています。グレー リストに掲載されている国は金融サービス部門で制限を受け、ブラック リストに掲載されている国は FATF 加盟国による経済制裁の対象となる可能性があります。
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北朝鮮のハッカーが日本企業から7億ドル以上を盗む
より厳しい仮想通貨規制を施行する動きは、日本が北朝鮮ハッカーの最大の被害者であることから来ている。日経新聞が委託したエリプティックの調査によると、北朝鮮とつながりのあるハッカー組織は2017年から2022年の間に日本企業から7億2100万ドルを盗んだと報じられている。
日本貿易振興機構（JETRO）のデータによると、日本に拠点を置く企業から盗まれた7億2100万ドルは、2021年の北朝鮮の総輸出額の8.8倍に相当する。北朝鮮のハッカー集団が日本を標的にしたのは、同国の仮想通貨市場の急成長と、そこで活動する仮想通貨企業のセキュリティシステムが緩いためだと考えられる。
報告書によると、北朝鮮のハッカーは2018年から2021年の間に少なくとも日本国内の3つの仮想通貨取引所を標的にした。サイバー攻撃は甚大な被害をもたらし、Zaif取引所は2018年に70億円（5140万ドル）の損失を記録し、閉鎖に至った。
EUと香港が暗号通貨規制制度を承認
日本が依然として仮想通貨規制体制に苦戦する一方で、他の国々は業界を規制するための規則を発表している。今月初め、欧州理事会は新興の仮想通貨セクターを規制するためのEUの包括的な規則パッケージであるMiCAを採択した。
MiCAは、既存のEU金融サービス法のギャップを埋めることを目的としています。新しい規制の下では、仮想通貨取引所はEU内で運営するために、EU加盟国のいずれかで登録を受ける必要があります。
さらに最近では、香港も新たな仮想通貨のルールブックを公開した。新たな規制体制では、知識テスト、リスクプロファイル、合理的なエクスポージャー制限などの安全策が講じられていることを条件に、香港の個人投資家が認可された取引所で特定の「大型トークン」を取引できるようになっている。
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「日本は6月から仮想通貨規制を強化する」という記事がTokenistに最初に掲載されました。