ますます巧妙化しているポンジスキームを理解することは、資金を安全に保つのに役立ちます。
ポンジ・スキームとは、新規参入者からの資金の流入が以前の投資家に支払われるという、非常に古いタイプの詐欺です。このように、参加者から参加者へと資金が渡され、循環的に機能します。この詐欺は、1920年代に詐欺を実行し、投資家に3か月で40％の利益を約束し、3万人のスキーム参加者から約2000万ドルを盗んだチャールズ・ポンジにちなんで名付けられました。これは、現在の価値で2億700万ドルに相当します。
この種の詐欺の主な魅力は、他の多くの詐欺と同様、通常、巨額の利益を約束することです。一方、詐欺師は、新しい投資家の流入が続く限り、利益があるように見せかけるだけです。しかし、それが止まるか、投資家が資金を引き出すとすぐに、この計画は崩壊し、ほとんどの参加者は何も残されません。
潜在的な投資家は最先端の技術に興味を持つ可能性が高いため、ポンジスキームの作成者は常にすべての業界のトレンドを追っています。暗号通貨市場の成長は、投資家と悪意のある目的で使用したい人々の両方にとって魅力的です。
ポンジスキームのシナリオはどのようなものですか?
ポンジスキームは、いつもほとんど同じように見えます。魅力的なオファーは、最小限のリスクで高い利回りを約束し、多くの場合、新しい投資家を紹介するとボーナスが付きます。スキームが破綻する直前に参加した投資家とは異なり、最初の投資家は通常、何らかの利益を得ます。ポンジスキームとねずみ講には多くの共通点がありますが、後者は新しい参加者の募集メカニズムにのみ焦点を当てており、通常はマルチレベルマーケティング (MLM) が含まれます。この場合、各参加者は、スキームに参加するために料金を支払う一定数の新しいメンバーを募集する際にプロモーターとして機能します。新しい参加者の料金は、以前の参加者に支払われます。ねずみ講は、募集ツリーのみに依存しており、他の投資機会は提供していません。
ポンジスキームもマルチレベルマーケティングの原理を利用できるが、主な違いは、常に投資のオファーを伴うという点だ。通常、自動暗号取引、トークンの貸し出し、または新しい「有望な」トークンの購入が含まれ、詐欺スキームはより複雑で、見破るのが難しくなる。短期間で莫大な暗号収益を生み出す「ユニークな」機会とされるものが、過去1年間に主催者が起訴されたほとんどの詐欺の誘い文句となっている。
トレードコインクラブ。米国証券取引委員会（SEC）の訴状によると、トレードコインクラブの投資家は、トレーディングボットに投資することで1日あたり0.35％の利益が得られるという虚偽の主張に惹かれた。彼らの資金は主催者の個人的な目的と、新しい投資家を引き付けたプロモーターの世界的なネットワークへの支払いに使用された。一方、トレードコインクラブは82,000 BTC以上（運営当時の価値で2億9500万ドル相当）を調達した。
BitConnect。米国司法省のウェブサイトによると、別の世界的なポンジスキームは、取引技術で儲ける有利な貸付プログラムを約束して約24億ドルを調達した。ボラティリティ取引は「BitConnect Trading Bot」と「ボラティリティソフトウェア」によって実行されるはずだった。しかし、BitConnectは後発の投資家のお金を先行投資家に支払うだけで、貸付プログラムは1年後に突然閉鎖された。
GainBitcoin。2022年にインドで実行された最も悪名高い詐欺スキームの1つであるGainBitcoinには、マルチレベルマーケティングが含まれていました。これは、新しい投資家を引き付けると報酬を約束して投資家の拡大を早めることができるため、詐欺師のお気に入りのようです。India Todayによると、世界各地の大手リクルーターが、18か月のBTC預金に対して毎月10％の収益を保証するスキームに投資家を誘い込みました。
このポンジスキームの創始者は、投資家に元金と利息を支払いましたが、BTCではなく、彼らが設定したMCAPトークンで支払いました。その価値はBTCへの投資額と一致しませんでした。
ワンコイン。米国司法省のウェブサイトによると、2022年後半、ワンコインの共同創設者の1人であるカール・セバスチャン・グリーンウッドが詐欺罪で有罪を認めた（起訴状は2018年に提出された）。こうして、2014年から2017年にかけて運営されていた有名な暗号ポンジスキームの物語が再燃した。世界的なマルチレベルマーケティングネットワークを通じて、投資家には、存在しないプライベートブロックチェーンで採掘されるはずの詐欺的なワンコイントークンが提供された。同時に、トークンの価格は偽の暗号取引所で操作された。詐欺師は約50億ドルを調達した。このような詐欺は、ブロックチェーンは分散化され透明性が求められることが投資家にとってまだ明らかではなく、プロジェクトの過度の集中化には一定のリスクが伴う暗号導入の初期の頃にのみ可能だったようだ。それでも、同様のスキームは引き続き運営されている。
Icom Tech と Forcount。最近の例としては、IcomTech (2018 年に活動) と Forcount (2017 年から 2021 年まで活動) があり、その創設者とプロモーターは詐欺共謀罪で起訴されました。米国司法省のウェブサイトによると、両社は詐欺的な投資商品を購入することと引き換えに高利回りを約束していました。両社は、暗号通貨取引とマイニングから 6 か月以内に利益を保証すると申し出ましたが、どちらの企業もそれらの活動には一切関与していませんでした。創設者とプロモーターは、新規投資家の資金を使用して以前の投資家に支払いました。
FTX。中央集権型取引所FTXの崩壊は、2022年に仮想通貨業界で最も広く議論された出来事の一つだったようだ。創設者のサミュエル・バンクマン・フリード氏は、投資家を欺く計画を画策したとしてSECに告発された。この訴訟には、ポンジ・スキームを使用したという疑惑も含まれていた。すべての状況が明らかになるまでこれが事実かどうかを判断するのは時期尚早だが、いくつかのポンジ・スキームのような要素が見られるかもしれない。SECの訴状によると、バンクマン・フリード氏は、FTXの投資家に対し、FTXの仮想通貨プライベートヘッジファンドであるアラメダ・リサーチLLCへの顧客資金の送金を開示せず、アラメダに事実上無制限の「信用枠」を提供したという。
FTXの投資家がローンの返済を要求して資金を大量に引き出したため、追加投資を引き付けるために金利が2倍に引き上げられ、80億ドルの資金不足が生じて会社が破綻するまでそれが続きました。
ポンジスキームを見分けるには？
ポンジスキームの可能性を示す危険信号をいくつか示します。
莫大な投資収益率 (ROI) を約束します。
明確で透明な投資戦略が欠如しており、通常は「機密」とされている。
複雑すぎる支払い戦略 – 理解できないものには決して投資しないでください。
最小限のリスクで高い投資収益を約束 – 収益率の高い投資には通常、より多くのリスクが伴います。
過度に安定したリターン – 市場状況は変化する傾向があるため、特定の
投資機会は時間の経過とともに増減する可能性があります。
支払いを受けるのが困難。ポンジスキームの主催者は、より高い投資収益を提供することで、約束した支払いを延期することがよくあります。