不正資金の流れが160億ドルに上る疑いを受け、FinCENがMEXCを米国の金融システムから排除

FinCENは11月6日、米国の金融機関に対し、MEXC Globalとの間の送金処理を停止するよう命じました。同機関によると、海外拠点の暗号資産取引所である同社は、最大167億ドル相当の不正の疑いがある取引を行っていました。
規制当局の措置は、海外拠点の暗号資産取引所が利用するシステムに根本的な欠陥があることを明らかにしています。スマートコントラクトが稼働していても、当局は取引所へのアクセスだけでなく、暗号資産を人々が実際に使える通貨に換えることを可能にする銀行へのアクセスも制限できます。
世界的な取引停止ではなく、米国の仲介業者を対象とする命令
FinCENは、ロシア資金洗浄対策法第9714(a)条に基づく権限を行使しました。同機関は、ロシアの違法な金融活動を助長していた重大なマネーロンダリング事業体として、MEXCを指定しました。新たな命令により、米国の金融機関はMEXCとの間で法定通貨または暗号資産を送金することが禁じられます。
この禁止措置は、連邦官報への掲載から30日後に発効します。取引所は他国での運営を続けることができますが、米国の金融システムは利用できなくなります。この新たな措置は「オペレーション・エコノミック・アウトキャスト」の一環として発表されました。
FinCENが指摘するMEXCの資金移動
FinCENによると、2021年5月から2026年5月までに、MEXC Globalは違法行為に関連するとみられる約167億ドルの送金を処理しました。このうち約15億ドルはロシア制裁の回避に関わることが判明しており、MEXCと制裁対象事業体との直接取引も2億3,200万ドルに上りました。
FinCENはさらに、イランや北朝鮮の仲介者が関与する複数の取引を特定しました。その中にはA7に関連する2,600万ドル超や、A7A5に関わる約2億ドルが含まれています。これらはMEXCが処理した取引に限った金額であり、必ずしもMEXCを起点とする資金とは限らない点に注意が必要です。FinCENの調査結果だけで、MEXCが犯罪を犯したと証明されるわけではありません。
A7はいかに銀行送金を暗号資産の決済網につないだのか
FinCENの命令は、ロシア政府が支援する決済仲介業者兼フィンテックネットワークであるA7とMEXCを結び付けています。同機関によると、MEXCはA7の利益となる取引を助け、同ネットワークのルーブル連動型ステーブルコイン、A7A5に関係する送金を扱っていました。
ロシアの防衛関連銀行機関プロムスヴィアズバンクとイラン・ショールの支援を受けるA7は、国境を越えた送金に銀行と暗号資産を利用してきました。Cryptopolitanは以前、A7が偽造した貿易書類で銀行送金を偽装し、さらに暗号資産を使って別の取引を行っていた経緯を報じています。
さらに、TRM LabsはA7に関連する1,660億ドル超のブロックチェーン上の動きを確認しました。この金額には、北朝鮮やイランの関係者とのさまざまなつながりが含まれており、MEXC関連の取引だけでなく、A7ネットワーク全体の活動を集計したものです。1,660億ドルはMEXC経由の取引だけではなく、A7のネットワーク全体の活動を対象としている点に注意が必要です。
10月1日、米財務省はA7のネットワークを次のように認定しました。
「重大な国際犯罪組織」
換金ゲートウェイが重要な理由
A7A5は、こうした圧力の影響がどのように表れるかを示しています。Ellipticの追跡によると、2025年7月のピークから1日平均取引高が96％減少するまでに、1,020億ドル超の送金が行われました。2026年6月には2,430万ドルにまで落ち込んでいます。トークンのスマートコントラクトは稼働し続けました。難しくなったのは、A7A5をUSDTなどの流動性の高い資産に交換することでした。
米当局は2025年3月、GarantexのUSDTを押収しました。Grinexは2026年4月に銀行カードによる入金ができなくなり、その後、侵害被害を報告しました。問題はコードの不具合ではなく、流動性へのアクセスでした。
FinCENによるMEXCの銀行取引禁止：不正資金の流れは167億ドル、A7A5の取引高は96％減
流動性とコンプライアンスへの波及の可能性
MEXCの規模を考えると、その影響を注視する価値があります。TokenInsightによると、MEXCは第3四半期のデリバティブ取引でシェア9.67％を占め、4位にランクインしました。Chainalysisの推計では、制裁対象事業体が2025年に受け取った資金は1,040億ドルに上り、前年比694％増でした。
銀行や取引相手は審査を厳格化したり、他社へ取引を移したりする可能性があります。それでも、世界的な流動性ショックが起きると断言するのは時期尚早です。MEXCは、ユーザー資産は安全で、サービスは「通常どおり稼働している」と述べています。
同取引所はまた、11月6日の声明で独立したコンプライアンス審査を実施すると発表しました。A7はイランやテロ組織への支援を否定し、声明の中で疑惑を次のように評しました。
「あからさまな嘘であり、中傷だ」
発令済みのMEXC向け命令とは異なり、A7のサブエージェントに対するFinCENの別個の規制措置は、まだ提案段階です。MEXCが市場全体に及ぼす影響は、今後明らかになるでしょう。
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