OFACがあなたを制裁リストに載せる、という「名指し」ではない。もっと直接的な措置だ。米国の金融機関が今後、あなたのために資金を処理できなくなる。
11月6日、米財務省のFinCENは「経済的追放作戦」（Operation Economic Outcast）の名のもと、（ロシア・マネーロンダリング対策法）第9714(a)条に基づき、MEXC Globalに命令を出した。米国の金融機関に対し、同プラットフォームとの間で行われるあらゆる資金移動（交換可能な仮想通貨を含む）の処理を禁じるものだ。連邦官報への掲載から30日後に発効し、期限は設けられていない。
当局の主張する金額は小さくない。2021年5月から2026年5月までに、制裁逃れやサイバー犯罪などに関連する取引が少なくとも160億ドルに上るという。うちロシア側が約15億ドルで、制裁対象との直接取引が2億3,200万ドル含まれる。イランの40以上の暗号資産交換所との取引は約10億ドルに上り、IRGCのコッズ部隊なども名指しされている。さらに目を引くのは、OFACが2022年にGarantexを制裁対象に指定したにもかかわらず、MEXCは2026年6月になっても同社や後継プラットフォームのGrinexと取引していたことだ。
2026年9月時点の公式発表によると、MEXCの日次取引高は10億ドル超、準備金は約50億ドルで、世界トップ20に入る。FinCENは、同社のAML管理に「重大な欠陥」があり、禁止対象地域からの資金がそのまま流入していると指摘した。
区別しておきたいのは、これは取引所そのものをOFACの制裁対象にするのではなく、米国の銀行との取引経路を遮断する措置だということ。違反すれば民事または刑事罰の対象となり得る。BSAに基づく報告義務やOFAC上の義務が変わるわけではない。
MEXC側は、事業は通常どおりで出金も継続しているとし、独立したマネーロンダリング対策および制裁コンプライアンスの審査を開始したと発表した。ユーザー資産への影響については、連邦官報への掲載後の銀行の対応と、同社がコンプライアンス体制を整えられるかどうかを見極める必要がある。
見極めるポイント：取引所が表向きはイランや北朝鮮を禁止していても、取引記録が制裁対象者と結び付いている——こうした「ルールは壁に書いてあるだけで、執行は別のところ」という状況に、規制当局はますます耳を貸さなくなっている。投資助言ではありません。