Cross River Bank intègre RLUSD, le stablecoin de Ripple, dans son système bancaire central (Core Operating System), avec les transactions sur le XRP Ledger. Annonce officielle de Cross River le 15/10/2026.
Qui est concerné :
1) Les fintechs clientes de Cross River. Une seule API pour passer du dollar à RLUSD et inversement, et régler paiements transfrontaliers et trésorerie 24h/24, à côté d'ACH, des virements et du temps réel. Limite écrite dans le communiqué : disponible seulement dans certains États américains pour l'instant.
2) Les détenteurs de RLUSD : rien à faire, le jeton ne change pas.
3) Les détenteurs de $XRP : le lien direct reste les frais réseau du XRPL, payés en XRP et minimes (règlement en 3 à 5 secondes selon le communiqué).
Vérifié on-chain vers 20:58 UTC : 1,047 Md$ de RLUSD sur le XRPL, 1,359 Md$ sur Ethereum. Soit 43,5 % contre 56,5 %, total 2,41 Md$ (même total sur CoinGecko). Le communiqué cite "plus de 2,5 Md$", écart que ces deux réseaux n'expliquent pas.
Ma lecture : une banque US régulée branchée directement sur le XRPL, c'est un vrai canal de distribution. Mais la majorité de l'offre RLUSD vit encore sur $ETH . Côté prix, XRP a touché 1,2840 $ sur l'heure 13:00 UTC (plus bas sur 7 jours, Binance) et s'échange vers 1,339 $, un rebond qui suit surtout $BTC .
Deux pistes :
- la part XRPL de RLUSD remonte vers 50 % dans les semaines qui viennent : l'intégration crée de l'émission réelle sur le XRPL ;
- elle reste sous 45 % : canal bancaire utile, liquidité toujours ancrée sur Ethereum, et XRP suit le marché. Une perte de 1,2840 $ effacerait le rebond du jour.
Pour un paiement pro, vous feriez plus confiance à un stablecoin branché dans une banque US, ou à USDT/USDC en direct ?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins
Qui est concerné :
1) Les fintechs clientes de Cross River. Une seule API pour passer du dollar à RLUSD et inversement, et régler paiements transfrontaliers et trésorerie 24h/24, à côté d'ACH, des virements et du temps réel. Limite écrite dans le communiqué : disponible seulement dans certains États américains pour l'instant.
2) Les détenteurs de RLUSD : rien à faire, le jeton ne change pas.
3) Les détenteurs de $XRP : le lien direct reste les frais réseau du XRPL, payés en XRP et minimes (règlement en 3 à 5 secondes selon le communiqué).
Vérifié on-chain vers 20:58 UTC : 1,047 Md$ de RLUSD sur le XRPL, 1,359 Md$ sur Ethereum. Soit 43,5 % contre 56,5 %, total 2,41 Md$ (même total sur CoinGecko). Le communiqué cite "plus de 2,5 Md$", écart que ces deux réseaux n'expliquent pas.
Ma lecture : une banque US régulée branchée directement sur le XRPL, c'est un vrai canal de distribution. Mais la majorité de l'offre RLUSD vit encore sur $ETH . Côté prix, XRP a touché 1,2840 $ sur l'heure 13:00 UTC (plus bas sur 7 jours, Binance) et s'échange vers 1,339 $, un rebond qui suit surtout $BTC .
Deux pistes :
- la part XRPL de RLUSD remonte vers 50 % dans les semaines qui viennent : l'intégration crée de l'émission réelle sur le XRPL ;
- elle reste sous 45 % : canal bancaire utile, liquidité toujours ancrée sur Ethereum, et XRP suit le marché. Une perte de 1,2840 $ effacerait le rebond du jour.
Pour un paiement pro, vous feriez plus confiance à un stablecoin branché dans une banque US, ou à USDT/USDC en direct ?
#Ripple #RLUSD #Stablecoins