この和解により、バイナンスはFinCENに34億ドル、OFACに9億6,800万ドルを支払うことになり、これはそれぞれ史上最大の罰金となる。 IRS CI の調査が司法省の行動につながりました。
米国財務省は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、外国資産管理局（OFAC）、内国歳入庁刑事捜査局（IRS CI）を通じて、バイナンス・ホールディングス・リミテッドとその傘下企業を追及する前例のない行動をとった。アフィリエイト (総称して Binance ) は、米国のマネーロンダリング防止法 (AML) および制裁法の違反に対して責任を負います。これらの法律は、米国の国家安全保障と国際金融システムの健全性を保護することを目的としています。 Binance は世界最大の仮想通貨取引所であり、集中型仮想通貨スポット取引の約 60% を担っています。
本日、バイナンスは銀行秘密法（BSA）違反および複数の制裁プログラムへの明らかな違反について、FinCENおよびOFACと和解に達した。これには、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）、アルカイダ、イラク・シリア・イスラム国（ISIS）などのグループが関与する不審な取引の防止と報告のための手順の実施の不履行が含まれる。ランサムウェア攻撃者、マネーロンダリング業者、その他の犯罪者との取引の照合、および米国ユーザーとイラン、北朝鮮、シリア、ウクライナのクリミア地域などの制裁対象地域との間の取引の照合。バイナンスはAMLと制裁の義務を履行できず、さまざまな違法行為者が同社のプラットフォーム上で自由に取引できるようになった。本日の和解は、米国司法省（DOJ）および商品先物取引委員会（CFTC）に関連する問題を解決するためのバイナンスとの世界的な合意の一環である。
ジャネット・L・イエレン財務長官は、「バイナンスは利益追求の法的義務を無視し、故意の過失によりプラットフォームを通じてテロリスト、サイバー犯罪者、児童虐待者に資金が流れることを許した」と述べた。 「今日の歴史的な罰金と規制措置は、米国の法律と規制の順守を確保することを目的としており、仮想通貨業界にとって画期的な出来事です。場所に関係なく、米国の金融システムで利益を得たいと考えるあらゆる機関は、以下の規制にも従わなければなりません。」テロリスト、外国の敵対者、犯罪者によって侵害されるルールから私たちを守ってください。さもなければその結果に直面することになります。」
FinCENの和解案では34億ドルの民事罰金が規定されており、5年間の監督期間が課せられ、バイナンスの米国市場からの完全撤退の保証を含む重要なコンプライアンスへの取り組みが求められている。 OFACの和解案では9億6,800万ドルの罰金が規定されており、バイナンスにはFinCENが監督する規制への全面協力を含む一連の厳格な制裁遵守義務の遵守が求められている。バイナンスが米国人にサービスを提供しないなどの和解条件を確実に履行し、違法行為に対処することを確実にするため、財務省は規制当局を通じてバイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセスを5年間保持する。バイナンスがこれらの義務を履行できなかった場合、バイナンスが必要なコンプライアンスの約束と監督を遵守しなかった場合にFinCENによって課される5年間の絞首刑を含む、多額の追加罰金が科せられる可能性がある。
規制当局はバイナンスがマネーロンダリング防止と制裁義務を遵守していないことに対処する是正措置を監督する。規制当局はまた、バイナンスが和解合意の条件を遵守し続けることを保証するために、定期的に調査結果と勧告を検討し、FinCEN、OFAC、商品先物取引委員会に報告する予定だ。
本日の前例のない行動は、マネーロンダリング防止法や制裁法の積極的な執行を含め、仮想通貨業界におけるコンプライアンスの促進に対する財務省の取り組みを強調するものである。これらの法律を執行する財務省の権限は広範であり、さまざまな不正行為に適用され、米国および外国の個人にも適用される可能性があります。所在地に関係なく、仮想通貨取引所とフィンテック企業は、他の金融機関と同様に、コンプライアンスへの取り組みが最高レベルで採用され、リスクベースの計画と管理が自社のプラットフォームとテクノロジー全体に実装されていることを確認する必要があります。効果的な統合は初日から始まります。
財務省は、刑事部門のマネーロンダリングおよび資産回収部門、国家安全保障部門の防諜および輸出管理部門、ワシントン西部地区連邦検事局など、米国司法省の関連部門と緊密に連携しています。商品先物取引委員会 (CFTC)。
フィンセン法執行措置
FinCENの歴史的な34億ドルの和解金は、米国財務省とFinCENの歴史の中で最大の罰金となる。
バイナンスは、米国との関係を隠し、最も重要な商業顧客を米国に維持しながら、意図的に未登録のマネーサービス事業（MSB）として運営していたことを認めた。
バイナンスは、多数のユーザーに対する顧客確認（KYC）チェックの実施を怠ったことなど、効果的なマネーロンダリング対策プログラムの確立、導入、維持を意図的に怠ったことを認めた。これは、バイナンスがさまざまな違法行為者にプラットフォーム上での自由な取引を許可し、金融システムの完全性を損なうことを意味します。 FinCENの調査では、バイナンスが、ユーザーが取引の発信元と宛先に関する情報を不明瞭にすることを可能にする匿名性を強化した仮想通貨のリスクを軽減できていないことも明らかになった。
MSBとして、バイナンスは不審行為報告書（SAR）を通じて不審な取引をFinCENに報告する義務があります。 FinCENの調査によると、バイナンスの元コンプライアンス責任者は従業員に、CEOの方針はそのような行為を報告しないこと、バイナンスはSARをFinCENに提出したことはないと語ったことが判明した。バイナンスは、テログループ、ランサムウェア、児童の性的搾取物、詐欺、詐欺に関わる取引など、管理が不十分だったため、意図的に10万件以上の不審な取引を報告しなかった。
テロ資金提供：バイナンスは、アルカイダ、イラク・シリア・イスラム国（ISIS）、ハマスのアル・カッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦（PIJ）を含むテロ組織に関連した取引をFinCENに報告しなかった。
ランサムウェア: バイナンスは、ランサムウェアによる利益のトップ取引所の 1 つであり、少なくとも 24 種類のランサムウェア攻撃に関与した数百万ドル規模の取引に関与しているにもかかわらず、これらの取引を報告していませんでした。
児童性的虐待資料：バイナンスは、ダークスキャンダルを含む児童性的虐待情報の販売を専門とするウェブサイトとの取引を報告したことはありません。
ダークネット市場、詐欺、その他の違法行為: バイナンスは大規模なハッキング、アカウント乗っ取り、違法薬物、偽造品、詐欺関連の商品やサービスを取引するダークネット市場から仮想資産の収益を送受信していますが、バイナンスは一切報告していません。そのような取引。
これらおよび他の種類の違法行為を法執行機関に報告する際のギャップを埋めるために、バイナンスは、処理したが意図的に報告しなかった疑わしい取引を特定し、FinCENに報告するために遡及ログを実施することに同意した。
OFAC の執行措置
OFAC（米国財務省外国資産管理局）訴訟における歴史的な罰金は、バイナンスの行為の深刻さ、取引量の多さ、上級経営陣の関与を反映している。 2017年8月から2022年10月までの間、バイナンスは、米国人および制裁対象の管轄区域およびブロックされた個人を対象に、自社のBinance.comプラットフォーム上で167万件以上の仮想通貨取引を実行した。
バイナンスは2018年半ばの時点で、そのような活動を促進すると制裁違反につながることを知っていた、あるいは知っていたはずだった。しかし、バイナンスは独自の制裁遵守管理を効果的に実装することを意図的に怠った。バイナンスがとったアプローチの1つは、バイナンス独自のジオフェンシング制御、米国および認可された管轄区域からのユーザーのアクセスをブロックする技術プロトコルをバイパスできる仮想プライベートネットワークを使用するようユーザーにアドバイスすることです。このようにして、バイナンスは、顧客を制裁対象の管轄区域から守りながら、米国のユーザーベースと米国のユーザーによって提供される実質的な取引流動性を維持しようとしています。バイナンスは、マッチングアルゴリズムの運用上、2組のユーザーを維持すると必然的に米国と制裁対象地域のユーザー間で取引が実行され、制裁に違反することになることを承知している。この活動を維持するために、CEOを含むバイナンスの幹部は、故意に違反活動の継続を許可しながらも、準拠しているように「見える」ガイダンスを発行しました。
バイナンスの和解はOFAC史上最大規模であり、バイナンスが合意に記載されたコンプライアンスの約束に重大な違反をした場合、追加で数十億ドルの罰金を科される可能性がある。
IRS-CI への貢献
IRS-CI（米国内国歳入庁犯罪捜査）の特別捜査官がバイナンスとその創設者に対する犯罪捜査を主導し、これが刑事告発と民事罰の根拠となった。調査の一環として収集された証拠は、同社とその創設者らが効果的なマネーロンダリング対策プログラムを確立していないこと、連邦法で義務付けられている送金業者としての登録を怠っていること、および同社が故意にマネーロンダリング関連規制に違反していることを示した。米国権限法に関連する国際緊急経済制裁。
IRS-CI は、米国内国歳入庁の犯罪捜査機関です。 100 年以上にわたり、CI の特別捜査官は税金と金融に関わる犯罪の捜査に 100% の時間を費やしてきましたが、このスキルセットはデジタル領域にも容易に移行し、ますます巧妙化するサイバー犯罪の資金の流れを追跡しています。
同庁には 2 つのサイバー犯罪部門 (ロサンゼルス部門の西サイバー犯罪部門とワシントン D.C. 部門の東サイバー犯罪部門) があり、サイバー捜査を行っています。西部サイバー犯罪部門とCI本部サイバー・法医学サービス部門は、火曜日に発表された民事処罰において重要な役割を果たした。