Довго намагалася змусити цю частину портфеля "працювати" постійно, тримати позицію в золоті чи сріблі якомога більше часу, ловити кожен рух, максимізувати результат. Виходило посередньо, нерви витрачав більше, ніж заробляв. Змінила підхід кардинально десь три місяці тому, і саме зміна логіки, а не зміна тактики, дала мені спокій, якого раніше не було.

Аналогія, яка все розставила по місцях

Страховку на квартиру купуєш не для того, щоб на ній заробити. Купуєш, щоб мати запас на випадок, якщо станеться щось погане з рештою активів. Більшість місяців вона просто лежить непотрібна, і це нормально, саме так вона й має "працювати".

Я почала ставитись до TradFi так само. Не як до окремого джерела прибутку, який має регулярно щось приносити, а як до хеджу, частини портфеля, яка має відпрацьовувати саме тоді, коли решта портфеля почувається погано.

Коли я взагалі відкриваю позицію тепер

Не тримаю контракт на золото постійно. Відкриваю позицію в конкретних, зрозумілих собі ситуаціях: коли на ринку наростає невизначеність щодо ставок ФРС, коли геополітичний фон загострюється настільки, що це вже помітно впливає на настрій усього ринку, або коли крипторинок і технологічний сектор одночасно проходять різку просадку. У решту часу цю частину капіталу тримаю на Flexible Earn, а не в активному контракті.

Це протилежність тому, як я користуюсь bStocks, там логіка постійного стеження й точкових ставок на конкретні компанії. Тут логіка інша: чекати конкретного тригера, а не шукати рух заради руху.

Розмір, який я собі дозволяю

Частка під TradFi в моєму портфелі не фіксована жорстко у відсотках, як у інших продуктів, а прив'язана до розміру плеча, яке я дозволяю собі в конкретний момент. У спокійний ринок можу дозволити трохи більше, у нервовий, як зараз, - свідомо менше, навіть якщо сама ідея угоди здається переконливою. Логіка проста: страховка не повинна сама створювати ризик, здатний зашкодити решті портфеля, якщо угода піде не так, як планувалася.

Момент, коли ця роль підтвердилась на практиці

Тиждень тому крипторинок пройшов різку просадку на тлі макроекономічних новин, і майже весь інший мій портфель тимчасово просів у ціні. Позиція в золоті, відкрита заздалегідь саме як хедж, того ж тижня виросла й частково компенсувала загальний результат. Не покрила все, і не мала на меті це робити, але саме завдяки їй загальна картина виглядала не так тривожно, як могла б.

Раніше, коли я намагалася "заробляти" на TradFi постійно, такого ефекту не було в принципі - я або сиділа поза ринком у невдалий момент, або, навпаки, тримав позицію, коли вона мені найменше потрібна була як хедж.

Тож, TradFi у моєму портфелі - не про частоту угод і не про максимізацію прибутку з кожного руху ціни. Це про наявність інструменту, який вмикається саме тоді, коли решта стратегії найбільше цього потребує, а решту часу спокійно чекає своєї черги. Зміна ставлення виявилась важливішою за зміну техніки входу - і саме вона, а не якийсь новий індикатор чи стратегія, дала мені результат, яким я нарешті задоволена.