イタリア銀行は、暗号資産のサービス提供者に対し、暗号資産の送金を取り扱う際に制裁の強制検査を適用することを義務付ける指針を発表し、EU域内を通じた不正な資金の流れを抑制することを目的としている。
月曜日に出された発表によると、暗号資産サービス提供者（CASPs）は、暗号資産の送金を扱う際に欧州の金融制裁を確実に実施するための社内の方針と統制を整備する必要がある。これには、制裁対象の当事者に関連する顧客や取引を認識するための十分な仕組みを構築することが含まれる。
検査（フィルタリング）のガイドラインとは何を意味しますか？
これらのガイドラインの目的は、サービス提供者の役割が単に送金を実行することにとどまらず、顧客、取引、または受益者が制裁リストや禁止された当事者に関連していないかも確認することにあります。この種の手続きは、KYCやAMLを含む、より広範なコンプライアンス要件の一部に該当し、実際には特定の送金を完了する前に、より厳密な精査が行われることを意味します。
また、イタリア国内のユーザーや企業にとっては、手続きに追加の見直しや関係当事者の身元に関するより深い確認が必要となる場合、処理速度や送金ルートに影響が出る可能性があります。さらに、運用する企業に対して、社内システムの更新や、業務上の監督（オペレーショナルな統制）の水準を引き上げることも求められ得ます。
制裁の回避を目的とした暗号資産の利用に関するより広い背景
この動きは、イランやロシアの当事者が制約（金融上の制限）を回避するために暗号資産を使うことへの懸念が高まっている中で行われました。記事では、ロシアのルーブルによって裏付けられたステーブルコイン「A7A5」が、西側の制裁の対象になっているにもかかわらず、2025年2月から2026年5月にかけて累計で1100億ドルの取引を処理したと、CertiKのプラットフォームに基づき述べられています。
また、イラン中央銀行が外国為替の規制を緩和し、イランのプラットフォームを通じて国境を越える取引を決済するために、USDTやBTCのような通貨の利用を企業に促したことも言及されています。これは制裁の回避に役立つとされています。
7月14日に、米国財務長官スコット・ベッセントは、米当局がイラン中央銀行に関連するウォレットに保有されている暗号資産のうち、1億3000万ドル超を凍結するよう命じたと述べました。
6月に、ブロックチェーン分析を専門とするTRM Labsは、7年以上にわたり、CoinExプラットフォームと制裁対象となっているイランの組織の間で、38億ドル超の送金があったと報告しました。
これらの動きは、規制当局が暗号資産の送金を、金融上の制裁を回避するための代替経路として利用されないよう、より厳しく監督しようとしているという、より広い流れを反映しています。