Binanceは設立当初、収益や取引活動の大部分をアメリカの顧客に依存しており、世界最大の暗号通貨取引所としての地位を築いていた。

火曜日に公開された同取引所とその創設者であるチャンポン・ジャオ（通称CZ）に対する起訴状は、バイナンスの最も価値ある（そして立ち入り禁止の）ユーザーを保護するという名目で、何年にもわたってコンプライアンス違反とごまかしを行ってきたことを詳述している。しかし政府によると、バイナンスは米国に登録された企業ではなかったため、それらの顧客にサービスを提供できなかったという。

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バイナンスは米国市場での成長を狙っており、特に取引所の取引量と収益を牽引する「VIP」ユーザーをターゲットにしていた。こうしたパワーユーザーとその流動性は、バイナンスを仮想通貨取引の巨人に押し上げた。政府によると、バイナンスの幹部は米国市場での取引所の業績を「追跡・監視」し、その成功を宣伝していたという。

提出書類によると、2018年初頭、同取引所のウェブトラフィック（および同程度の収益）の30％が米国から発生していた。CZ氏はこれを知った際、バイナンスはIPアドレスをブロックし、顧客確認要件を実施すべきだと述べた。「すべてを失うよりはましだ」からだ。

それにもかかわらず、政府によると、CZとバイナンスは、主要取引所を使い続けられるAPIを通じて、最も貴重な米国ユーザーを遠ざけていたという。これは、バイナンスが主要取引所にはないKYC要件を実装した別の米国取引所、Binance.USを立ち上げたにもかかわらず起こったことだ。

2019年6月、CZ氏とバイナンスの他の高官らは、高額の米国顧客に対し「米国とのつながりを隠蔽し、不明瞭にする」よう「奨励」した。バイナンス幹部らは録音された通話でこれらの戦略について話し合い、別のIPアドレスを使うべきだとほのめかすなど、これらの顧客のコンプライアンス回避を支援するようスタッフに指示した。

2020年9月までに、主要取引所の顧客基盤の約16％が米国から来ており、禁止事項にもかかわらず、米国はバイナンスにとって最も重要な国となっている。「翌月」、バイナンスは対応する円グラフのラベルを変更し、「米国」のユーザーベースラベルを「UNKWN」に置き換えた。

これらの顧客はバイナンスに「数兆ドルの取引」を生み出し、2017年8月から2022年10月の間に16億ドルの利益を生み出した。

AMLの失敗

Binanceのコンプライアンス違反により、同社はHydraなどのダークネットマーケットプレイスやBestMixerなどの暗号通貨ミキシングサービスから発生した数億ドルの取引を処理することになった。

バイナンスのスタッフは、犯罪者がサイトを利用していることに気付いても、特にVIPユーザーの場合は、とにかく利用を続行させることもある。違法な取引所のユーザーを追放する代わりに、彼らのステータスを確認し、ダークネット市場から再び資金を送金しないよう警告するなど、軽い処罰を与えるよう指示された。

このいい加減な考え方は、バイナンスの米国制裁体制への順守に多大な影響を及ぼした。率直に言って、米国とイランの間で資金が流れないようにすることは全くできなかった。

すべての取引所の内部にはマッチングエンジンが組み込まれている。これは、買い手と売り手の間でコインを移動させるのに役立つコンピュータコードの一部である。バイナンスのエンジンは、米国のユーザーとイランのユーザーをマッチングしていた。提出書類によると、バイナンスは「少なくとも110万件」の違法取引を引き起こし、その額は9億ドル近くに上る。

CZ氏と部下たちは、彼らのマッチングエンジンがバイナンスに米国の法律違反をもたらす可能性があることを知っていたが、それを阻止するためにほとんど何もしなかったと政府は述べた。唯一の解決策は、すべてのユーザーにKYCを実装することだったが、この措置は2022年5月まで完全には実行されなかった。

文書によると、CZは社内的に、2018年には早くも制裁違反のリスクと是正の必要性を認識していた。しかし、バイナンスは「その穴を修復するために多大なリソースを投入することを拒否した」。

こうした中で、バイナンスが実際にどこに拠点を置いているのかという疑問が浮上した。CZ氏と彼の会社は何年もの間、本社について「意図的に曖昧」にしており、幹部はアジアと中東を行き来していた。彼らは、世界を飛び回ることで「バイナンスの規制がさらに困難になる」ことを期待していた。