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BINANCE P2Pにおける不正確な識別ツール――注目すべき「設計上の大きな空白」。

merchantの広告条件（Ad Terms）の文面をよく見ていくと、分類に関する次のような要求を見つけるのは難しくありません。「新規のお客様は電話番号／身分証番号（CCCD）を残してください。常連のお客様は通常どおり取引してください」。理論上、このような層別によるリスク管理は非常に筋が通っているように聞こえます。ですが、技術インフラの観点で見ると、これは支援するためのツールを一切欠いた、完全に運用任せのプロセスです。

Binance P2Pは、merchantが購入者を評価するための十分な公開指標を提供しています。完了率（completion rate）、総注文数、平均決済時間などです。しかし、システムは特定の2つのアカウント間における関係性（relationship-level data）を認識する仕組みを、まったく提供していません。

「常連」というラベルはなく、自動表示される対向取引履歴（Counterparty Trading History）もありません。また、その購入者と販売者の間に固有の信頼スコアの蓄積もありません。

そのため、「新規」や「常連」に貼られる判断は、すべてmerchantの主観的な推測に委ねられてしまいます：

個人の記憶への依存：1日に数百件の注文を処理するmerchantが、過去の顧客それぞれの呼称や銀行口座名をすべて記憶しておくことなど、現実的に不可能です。
基準の一貫性がない押し付け：安全のため、merchantは「以前に会ったことがあるか確信できない」誰に対しても、厳格な管理メカニズム（電話番号の提示や追加の本人確認など）を適用せざるを得ません。たとえその購入者が、実際には以前に何度も取引していたとしてもです。