私は、BinanceがP2P取引を行う前にKYCを義務付けるのは、単にユーザーを困らせるためではないことに気づきました。

むしろ、プラットフォームが引き続き運営を許可されるための「生存条件」です。Binanceは2023年にDOJ、FinCEN、OFACに対して43億ドルを支払っており、これは暗号業界史上最大規模の刑事罰でしたが、その一因はオンボーディング時のKYCの脆弱性にありました。

具体的なP2Pでは、KYCによって誰が誰と取引しているのかを追跡できます。この層がなければ、中継口座（マネーロンダリング用）が通常の売買の指示フローに簡単に紛れ込むでしょう。これは、多くの組織に対して警察がまさに摘発してきたポイントです。

私の見立てでは、2025年上半期だけで、規制当局が業界全体のAML/KYC違反に対して合計1.23億ドルを科したことになります。これは前年同期比で417%の増加です。

この圧力により、Binanceはより厳格にKYCを強化せざるを得なくなり、P2Pのユーザーこそが、取引相手の身元が透明であることで間接的に恩恵を受けるのです。

#binancep2pantoan @Binance Vietnam