今朝、BinanceのP2P注文を処理していたところ、買い手がチャットをTelegramに移したいと言ってきました。断りました。すると10分後に、過払いを示すスクリーンショットを送ってきて、余分な分を別の口座に返金してほしいと頼んできたのです。プロフィールに載っている口座ではありません。

一連の流れには違和感がありましたが、エスクローはまだ保持されていました。ここが、私がいつも立ち返って考えるポイントです。

Binance P2Pは、注文が開始された瞬間に暗号資産をロックします。法定通貨はプラットフォーム外でインターバンクの経路を通って動きますが、損な取引が完全な損失になるのを防ぐのはエスクロー層です。これがないと、偽の領収書や押しの強い買い手だけで、全てを失うのに十分でしょう。

不審なパターンは早い段階で現れます。買い手がTelegramやZaloを求める。買い手が過払いし、第三者に返金するよう頼む。見知らぬ人の名前で請求書をアップロードする。そして、あなたの銀行アプリには何も表示されないのに、買い手が「支払い済み」と連打する。

それらは、プラットフォームが失敗したことを意味しません。標準の手順から外れた形で流れを曲げようとしている誰かがいる、ということです。そして、エスクローこそが、暗号資産が消えていくのを見守らなくてもキャンセルや異議申し立てができる理由です。

トレードオフも現実的です。異議申し立てを開くと、数時間注文が凍結されます。面倒ですが、凍結された銀行口座になったり、履歴に汚れたお金が残るよりは、数時間の方がまだましです。

私は今でも、法定通貨の入金手段としてBinance P2Pを使っています。エスクローが、挙動がおかしくなったときに確実にストップをかけてくれるからです。プラットフォームは法定通貨側の送金を直接確認できませんが、それでも呼吸できるだけの余裕と、確認のための時間を与えてくれます。

支払い確認前に、プラットフォーム外のチャット依頼が絡む異議申し立てが全体の何％か、追跡した人はいませんか？

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