2026年2月にBTCの底をつかむために356 USDTを購入しました。私のABBank口座から9,327M VNDを出品者のVIB口座に送金しました。送金は完了しましたが、暗号資産がリリースされませんでした。
しばらく待った後、出品者はBinance P2Pチャットで、彼らのVIB口座に凍結通知とリスク警告が届いたと報告しました。こちらでは出品者側で何が起きているのか分からなかったので、自分が証明できることに集中しました。
私の側では、手順はすべて守っていました。注文を通じて支払い、Binance P2P上で会話を続け、記録も保持していました。Binanceサポートから証拠を求められたとき、ある一点が「書類っぽさ」としては少し厳しいと感じました。それは、指定された期間のために、銀行のインターネットバンキングから元のPDF明細をダウンロードする必要があったことです。
紙の明細書を撮影してPDFにしたわけではありません。元のファイルをトリミングしたり、編集したり、改変したりもしていません。最初は厳しすぎるように思えました。でもその理由が分かりました。スクリーンショットなら支払いが存在することは示せますが、元の銀行PDFなら、証拠が変更されていないかという追加の確認を挟むことなく、金額・日時・口座情報といった点を突き合わせて確認できます。
それによって、P2Pの証拠に対する考え方が変わりました。銀行口座の明細は、私が送金したことを証明するだけではありません。注文の見直しが必要になる場合、それは「何が起きたか」を再構成するために使われる記録の一部になります。注文ID、P2Pチャット、明細がセットになることで文脈が揃うため、1枚のスクリーンショットよりも一緒に保管するほうが良いのです。
依頼された証拠を提出し、審査が完了した後、暗号資産はリリースされました。出品者の口座が一時的に制限されていたのか、あるいは警告が別の原因で出たのかは、今でも分かりませんが、推測する必要はありません。
私に残ったのはシンプルなことです。良い証拠とは、説得力がいちばん高く見えるものではありません。予期しないことが起きたときに、元のままで残っていて、簡単に検証できるものです。
それ以来、注文IDとP2Pチャットと一緒に、元のPDFを保管しています。取引の見直しが必要になったら、後から作り直すより、完成した記録をすぐ用意しておきたいからです。この小さな習慣は、今では事務作業というより、取引そのものの一部のように感じられます
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