約2億円が口座に入金されたのに、まだUSDTのリリースを急いでいません

あるとき、BinanceのP2Pで6,900 USDTを売りました。取引額は約2億円相当（約200,000,000VND）です。注文が完了する前に、金額が193.267.039 VNDになるまでの間で、以前の注文193.612.035 VNDと193.336.038 VNDの2件をキャンセルする必要がありました。

理由は金額ではありません。お金は1円単位まできちんと入金されていても、振込人名義が、注文に表示されている買い手の名前と一致していなかったのです。

私は相手にメッセージで確認しました。相手は、「メインの銀行口座の当日上限が切れていたため、家族の口座を使って送金しなければならなかった」と説明しました。かなり筋が通っているように聞こえますが、約2億円規模の取引なら、送金した本人が本当に買い手本人と関係があるのかどうかは、推測で決めたくありません。

暗号資産をリリースする代わりに、私は注文のまま維持し、Binanceのサポートに連絡して対処方法を質問しました。案内を受けた後も、支払い情報が一致しないケースではその後の取引を続けず、適切な注文が見つかるまでにさらに時間がかかりました。

それ以降、私は大口の取引のやり方を変えました。

買い手が送金する前に、こちらから積極的に「当日の利用上限はまだ足りているか」「名義人本人の口座で支払えるか」を確認します。もし難しければ、入金されてから問題が発覚するのを待つのではなく、両者が早めに中止できるからです。

また必要に応じて金額を分割し、銀行の上限がちょうどリセットされたタイミングを優先して、相手が別の口座を使う可能性を下げるようにしています。

私の教訓は、「お金が十分に入っていること」と「リリース条件を満たしていること」は必ずしも同じではない、という点です。

P2Pでは、正しい送金者であることは、正しい金額と同じくらい重要です。

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