悪い取引を避けるのに、3文字が救ってくれました。Binance P2Pの買い手の「検証済み名」欄には Nguyen Van Minh と表示されていたのに、私の口座に入金された振込元は Nguyen Van Anh と名付けられた口座でした。見ただけなら見逃せてしまうのに、よく見れば決定的に違うのです。

Binance P2P は KYC を通じて各アカウントを検証済みの本人確認情報に紐づけます。そして、その本人確認情報は取引中に使用された支払い口座と一致しているはずです。私は今、支払いを確認するとき、金額だけを見ません。買い手の検証済みプロフィールに表示されている名前と、送信者名を1文字ずつ照合します。この習慣があるのは、エスクローがあなたを守るのは、アクセスできる情報を本当に使った場合だけだからです。

私は取引を一時停止し、公式の Binance P2P チャットで不一致について直接確認しました。そこには後でエスカレーションが必要になった場合に備えて、状況の記録がすべて残ります。彼の説明は家族の口座を使ったというものでした。そういうことも時々ありますが、Binance P2P の取引ルールでは、第三者による支払いと名前の不一致は、理由が何であれ違反として扱われます。私は暗号資産を解放しませんでした。代わりに異議申し立てを行い、不一致点を明確に説明し、支払いの記録と、名前の違いが分かるプロフィールのスクリーンショットの両方を添付しました。

サポートが確認し、注文は取り消され、取引が完了するのではなく買い手の支払いは返金されました。私には損失はなく、十分に確認できなかった支払いに対して資金が解放されることもありません。

なぜ Binance P2P がこのルールをこれほど厳格に強制し、「提案」に留めないのか、今ようやく理解しました。第三者による支払いでは、実際に誰が送金したのかをほぼ特定できません。これは、KYC 検証が最初に保証するはずだった、説明責任の連鎖そのものを断ち切ります。些細な不一致として扱うことは、システム全体が作られてきた保護を無にしてしまいます。

名前を丁寧に読むのに追加で10秒かかるだけです。その1ステップを省くことで、用心深く経験のある売り手でさえ、最初はまったく普通に見える取引で暗号資産を失ってしまうのです。

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