エスクローの外では誰もが知っていることだけど、3層の防護を少し意識する人は多くない。とはいえ、実際には同じくらい重要だ。

1層目はP2P Shield Merchant Program。通常のKYC確認だけでなく、個別に「報告されている」不正傾向のあるマーチャントをさらにふるいにかける。具体的には、銀行口座が凍結された履歴のあるマーチャントを対象にしている。つまり、紛争が起きてから処理するのではなく、Binanceが最初の段階で“マネーロンダリングのリスク”を遮断している。

2層目は、銀行口座の名義人名が、Binance上のKYCの氏名と正確に一致していることを求める点。多くの人がこの照合ステップを見落としがちだが、これは第三者から見知らぬ相手が送金してきた場合でも、アピール（異議申立て）で勝つための根拠になる。

3層目はあまり語られないが、最後のバックアップとして約10億ドル規模のSAFU基金が裏で支えている。P2Pに直接適用されるわけではないものの、Binanceのエコシステム全体に対する信頼を強化している。

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