P2P詐欺師が、基本的な銀行振込ルールを悪用する手口をいかに高度化させているか、気づきましたか？

多くのトレーダーは、相手を確認していれば安全だと思っています。しかし、たった1回の誤った取引で、人生の貯え全てが凍結されることがあります。賢いP2Pの仕掛けによって詐欺として銀行口座にフラグが立てられ、解決までに何か月もかかる――そんな悪夢は避けたいものです。

$USDTを購入しようとして資金をほぼ失いかけた、最近の事例を見てみましょう。売り手は、迅速なKYCチェックの後に、買い手名義で仮想IBANを用意すると申し出ました。罠は、この新しいIBANへ送金するよう指示される一方で、受取人に自分の名前を入れることです。一見するともっともらしく見えますが、その口座は実際には第三者によって管理されています。

これに引っかかると、取引のトレース（取引履歴）をコントロールできなくなります。銀行が、受取口座が本当にあなたのものではないと判断した場合、マネーロンダリングや詐欺としてフラグを立てます。その結果、あなたは苦労して稼いだ $BTC を失い、さらに永久的な銀行口座の利用停止処分を受ける一方で、詐欺師はクリーンな暗号資産を持って逃げます。P2Pを単なるスワップだと見なすのをやめ、すべてのオフチェーンの支払い指示を精査する必要があります。

取引の中で、この特定のIBANの手口に遭遇したことはありますか？

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