Yearn.Finance (YFI) là gì? Đứa con tinh thần thống trị DeFi của Andre Cronje

Yearn.Finance (YFI)はEthereum上の先駆的なDeFiプロトコルであり、投資家の利益をファーミングと貸出の戦略を通じて自動的に最適化し、継続的な監視を必要としません。

プロジェクトは2020年にAndre Cronjeによって構築され、Vaults、Earn、Zapなどの多くの製品を提供し、YFIトークンを通じて分散型ガバナンスモデルでDeFi資産管理を簡素化します。

主要内容

  • Yearn.FinanceはEthereum上のスマートコントラクトを使用してDeFiの利益を自動的に最適化します。

  • 主要な製品にはVaults、Earn、Zap、Iron Bankが含まれ、投資戦略を多様化します。

  • 強力な分散型ガバナンスモデルを持つYFIトークン、プレセールなし、流動性マイニングを通じて配布されます。

Yearn.Finance (YFI)とは何ですか？

Yearn.Financeは、Ethereum上で開発されたDeFiプロトコルのスイートで、ファーミング、貸し出し、流動性提供、保険の戦略を自動化することでユーザーの利益を最適化することを目的としています。2023年のDeFi Pulseによる統計によれば、Yearn.Financeは依然として大きなTVLを持つイールドアグリゲーターのリストでトップの地位を保持しています。

2020年1月にAndre CronjeによってiEarn Financeの名のもとに開始され、2020年7月にYFIトークンを発表し、DeFi Summerの象徴として急速に成長し、自動利益最適化の大きな突破口を示しました。

Yearn.Financeはどのように機能しますか？

Yearn.Financeのコアの活動は、Aave、Compound、Curveなどのプロトコル間でユーザーの資産を自動的に移動し再投資するスマートコントラクトに基づいています。たとえば、ステーブルコインをVaultに預けると、システムは高い利益の機会を自動的に検出し、利益を最大化するために継続的に再投資します。

Yearn.Financeは「DeFiの利益の頭脳」であり、何千人もの投資家が貸出およびファーミングプラットフォームを効果的に活用できるようにし、継続的に市場を監視する必要がありません。
Andre Cronje, Yearn.Financeの創設者, 2020

資産管理のすべての活動は透明性が高く、分散型であり、YFIトークンの所有者がオンチェーン投票メカニズムを通じて決定します。これは、公平性と実際のニーズに応じた柔軟性を保証します。

Yearn.Financeの製品

Yearnエコシステムは、多くの専門的な製品を提供し、ユーザーがDeFiの複雑な操作について深く理解することなく、収益源を多様化できるようにします。

Vaults (yVaults)

Vaultsは主力製品であり、ユーザーがステーブルコインやLPトークンなどの資産を預け、自動的にファーミング戦略を適用し、流動性を提供し、利益を自動的に複利します。たとえば、USDCをVaultに預けると、CurveでCRVを自動的にファームし、報酬をUSDCに変換し、継続的に再投資します。

  • 一度のデポジット操作で、すべてのプロセスを自動化します。

  • Ethereum、Arbitrum、Fantomなどのマルチチェーンに対応し、投資範囲を拡大します。

  • ガス代を最小限に抑え、手動操作のエラーを回避します。

Earn – 貸出のアグリゲーター

この製品は、AaveやCompoundなどのプラットフォームで、最高の金利を提供する貸出先を自動的に探し、収入を最適化します。金利が変動しても手動で移動する必要がなく、低い利回りのプロトコルに閉じ込められるリスクを制限します。

Zap – 1回の取引で複数のステップを迅速に交換

Zapは、複数のステップを要するDeFiプロセスを簡素化します。たとえば、ステーブルコインを交換し、流動性を提供してLPトークンを受け取り、その後Vaultに送信することが、1つの操作で行え、ガス代を節約し、取引エラーを減少させます。

APY (Yearn APYダッシュボード)

ダッシュボードは、リアルタイムのAPYデータを提供し、各Vaultの詳細な分析とパフォーマンス比較を行い、ユーザーが適切な戦略を選択できるようにします。

Iron Bank – 統合された貸出プロトコル

Iron Bankは、Yearnエコシステム内のプロトコル間で担保不要の貸し出しを可能にし、個人ユーザーとスマートコントラクトの両方をサポートし、Vaultの投資戦略のための資金を増やします。

Yearn v3 (マルチ戦略モジュールVault)

最新のバージョンは、複数の戦略を同時に実行するVaultをサポートし、APIを統合して第三者プロジェクトが独自の戦略を開発できるようにし、Layer 2やOptimism、Arbitrumのようなサイドチェーンに拡大して効率を向上させます。

Yearn.Financeの副次的な製品

  • Cover: DeFiリスクの保険（Cover Protocolとの問題の後に閉鎖されました）。

  • yTrade: 5倍のレバレッジを持つステーブルコイン取引（展開は未定）。

  • yLiquidate: 自動資産清算ボット、市場の変動から利益を最適化します。

  • ySwap: シンプルなAMM、統合されているか、独立して機能します。

  • yInsure: Nexus Mutualとの協力による分散型保険、独自の運営は終了しました。

Yearn.Financeの特徴

  • 投資家の利益を最適化するために、管理と再投資を自動化します。

  • プレセールやプレマインはなく、YFIトークンは100％流動性マイニングを通じて配布され、公平性が保証されています。

  • YFIトークンの所有者による提案と投票の権利を持つ分散型ガバナンス。

  • 柔軟な手数料メカニズム、コミュニティの合意を通じて調整されます。

  • Optimism、Arbitrum、Fantomなどの他のチェーンへの活動の拡大により、相互運用性と製品の多様性が向上します。

YFIトークンとトークノミクスの概要

YFIトークンはEthereum上のERC-20標準のガバナンストークンで、総供給量は36,666 YFI、流通量は約33,812 YFIで、すべて流動性マイニングから来ています。創設者のAndre Cronjeは自分のトークンを保持せず、分散型へのコミットメントを示しています。

特徴 情報 名称 Yearn.Finance ティッカー YFI チェーン Ethereum トークン標準 ERC-20 総供給量 36,666 YFI 分配 完全に流動性マイニングを通じて

YFIの主なアプリケーションには、エコシステムのガバナンス、ファーミング、取引、およびいくつかの貸出プラットフォームでの担保としての利用が含まれます。

ロードマップと最新情報

Yearnは従来のロードマップを持たず、GitHubとガバナンスフォーラムで継続的に公開開発されています。注目すべきアップデートには、戦略的Vaultモジュールを持つYearn v3、Arbitrum、Fantom、Optimismへのマルチチェーン拡大、ガバナンスの改善のためのveYFIの提案が含まれます。

プロジェクトチーム、投資家およびパートナー

南アフリカのベテラン開発者Andre Cronjeは、「迅速に構築し、物事を壊す」という大胆な哲学でYearn.Financeを設立しました。彼はトークンを保持せず、大規模なファンドからの資金調達を行わず、最大限の分散化へのコミットメントを示しています。DAO形式のガバナンスプラットフォームで、数百人の開発者と世界中のコミュニティが参加しています。

戦略的パートナーには、Curve Finance、Aave、Compound、Convex Finance、Beefy Finance、StakeDAOなどのアグリゲータープラットフォームが含まれており、ユーザーに多様な流動性とイールドファーミング戦略を提供しています。

「分散型の精神と透明性は、Yearn.FinanceがDeFiの緑の象徴となるための2つの堅固な柱です。」
Yearn.FinanceのCOO, 2023

要約

Yearn.Financeは、最初のDeFiブームの持続可能な印であり、自動化とコミュニティガバナンスのモデルを通じてインテリジェントな受動的利益を提供します。投資家は、競争がますます激化する市場におけるガバナンスの変化とVaultの効果を注意深く監視する必要があります。

プロジェクトは依然として信頼できる「ブルーチップ」の地位を維持しており、便利で長期的に効果的なDeFiにアクセスしたい人にとっての優先選択肢です。

注意: 記事の内容は参考情報のみであり、投資のアドバイスではありません。

よくある質問

Yearn.Financeは安全ですか？ Yearnは信頼性の高い監査会社によって何度も監査され、コミュニティによって透明な活動が監視されています。YFIは何に使用されますか？ YFIはガバナンストークンであり、コミュニティがYearnシステムの変更を投票するのを助け、取引やファーミングにも使用できます。Yearnはマルチチェーンをサポートしていますか？ 現在、YearnはArbitrum、Fantom、Optimismなどのチェーンに拡大し、効率と相互運用性を最適化しています。ガバナンスに参加するには、どれくらいのYFIが必要ですか？ 固定の制限はなく、トークンの量が多いほど投票権が高くなり、具体的な提案に応じて異なります。YearnのVaultを使用するにはどうすればよいですか？ ユーザーはVaultに資産を預けるだけで、残りの管理と利益の最適化はスマートコントラクトによって自動で行われます。

出典: https://tintucbitcoin.com/yearn-finance-yfi-la-gi/

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#DAO #ETH