欧州連合は、2027年からプライバシーを保護するトークンと匿名の暗号通貨アカウントを禁止する包括的なマネーロンダリング防止 (AML) ルールを課す予定です。

新しいマネーロンダリング防止規則 (AMLR) の下で、信用機関、金融機関、および暗号資産サービスプロバイダー (CASP) は、匿名アカウントを維持したり、プライバシーを保護する暗号通貨を取り扱ったりすることが禁止されます。

「AMLRの第79条は、匿名アカウントに対して厳しい禁止を設けています [...]。信用機関、金融機関、および暗号資産サービスプロバイダーは匿名アカウントを維持することが禁止されています」と、欧州クリプトイニシアティブ (EUCI) が発行したAMLハンドブックによれば。

この規制は、銀行および決済口座、通帳および貸金庫、「取引の匿名化を可能にする暗号資産口座」、および「匿名性を強化するコインを使用した口座」を含む、より広範なAMLフレームワークの一部です。

「規制（AMLR、AMLD、AMBAR）は最終的なものであり、残っているのは『細則』、すなわちいわゆる実施法および委任法を通じた要件の解釈です」とEUCIのシニア政策リードであるヴィアラ・サボバは述べました。

彼女は、実施法および委任法を通じて多くの実施が行われると付け加え、これらは主に欧州銀行当局によって処理されることが多いと述べました。

「これは、EUCIがこれらのレベル2の行為に関して公的な意見募集にフィードバックを提供することで、まだ最終化されていない実施の詳細を進めていることを意味します。」

「しかし、より広範な枠組みは最終的なものなので、中央集権的な暗号プロジェクト (MiCAの下のCASP) は、自らの内部プロセスと方針を決定する際にそれを考慮する必要があります」とサボバは述べました。

EUが暗号サービスプロバイダーの監視を強化

新しい規制枠組みの下で、少なくとも6つの加盟国で運営されるCASPは、直接的なAML監視の対象となります。

初期段階では、AMLAはEUCIのAMLハンドブックによれば、各加盟国に少なくとも1つの団体を含む40の団体を選定する予定です。選定プロセスは2027年7月1日に開始される予定です。

AMLAは「重要性の閾値」を使用して、「複数の司法管轄区域において実質的な事業の存在を持つ企業のみが直接監視の対象とされることを確認します。」

閾値には「ホスト加盟国に居住する顧客の最低20,000人」または「総取引量が5,000万ユーロ（$5,600万）を超えること」が含まれます。

他の注目すべき措置には、1,000ユーロ（$1,100）以上の取引に対する顧客の厳格な確認が含まれます。

雑誌: ビットコイン $100K の希望が凍結、SBFの謎の刑務所移動: ホドラーのダイジェスト, 4月 20 - 26