リトアニアの暗号通貨フィンテック企業Bankeraの創業者は、最近の調査に続いて、2018年の初回コイン提供（ICO）で調達された資金の不正使用について深刻な非難を受けています。

組織犯罪および腐敗報告プロジェクト（OCCRP）の報告によると、調達された1億ユーロ（1億1400万ドル）のほぼ半分が、バヌアツにある小規模な金融機関であるパシフィックプライベートバンクの秘密の取得に流れ込んでいました。

銀行の支配権を持つ創業者—ヴィタウタス・カラレヴィチウス、ユスタス・ドビリアウスカス、マンタス・モッケビチウス—は、ICO資金への無制限のアクセスを得たとされます。彼らは、秘密裏に所有または管理している企業に対して、大規模で無担保のローンを承認したと報告されています。

Bankeraのブロックチェーンバンキング事業を支援する代わりに、これらの資金は豪華な不動産や高級投資に浪費されたとされています。

創業者は、豪華な購入で論争を引き起こします。

組織犯罪および腐敗報告プロジェクト（OCCRP）によって取得された漏洩した内部文書と銀行取引明細は、Bankeraの創業者がICO中に調達した1億ユーロの使用方法の問題のある経緯を明らかにしています。これは、後に証券であると主張される「ユーティリティトークン」の提供です。

資金の大部分は、彼らが静かに取得したバヌアツのパシフィックプライベートバンクに秘密裏に流されました。そこから、彼らが所有する企業に数百万ユーロが貸し出され、彼らの銀行口座に預金されました。

現金は、いくつかの国の高価な不動産や豪華なアメニティを通じてマネーロンダリングされました。

OCCRPの調査によると、より重要な購入の中には、フレンチリビエラにある250万ユーロの豪華なヴィラが含まれていました。この不動産は、サントロペの独占的なリゾート近くにあり、プライベートプール、海の景色、現代的なデザインを誇っており、高級エリートの明らかなたまり場です。

母国リトアニアでは、創業者はシェル会社を使っていくつかの豪華なアパートや商業用不動産を購入したとされています。ヴィリニュスにあるそのような建物の1つは、100万ユーロ以上の価値があり、改装されてテックスタートアップやブティック小売業者に賃貸されました。しかし、生成された収益は、Bankeraのトークン保有者を支援するために再投資されるのではなく、創業者個人の利益に寄与しているように見えました。

調査は、スイスにある邸宅の購入に関連するローンや、アラブ首長国連邦における高級不動産開発への大規模な投資を明らかにしました。これは創業者の支出のグローバルな規模を浮き彫りにしています。追加の資金は、関連会社名義で登録された高性能スポーツカーの艦隊を取得するために使われたと報じられています。

これらの購入が広く文書化されているにもかかわらず、ヴィタウタス・カラレヴィチウス、ユスタス・ドビリアウスカス、マンタス・モッケビチウスの弁護士はそれに対抗しています。彼らは、すべての金融活動が合法的に行われ、Bankeraエコシステムの開発を支援するために行われたと主張しています。しかし、OCCRP報告書に掲載された個別の取引や不動産取引を明らかにする努力はしていません。

提供された追加の詳細が不足していることで、ICO投資家からの懐疑心が高まり、豪華な購入がプロジェクトの元々の目的—ブロックチェーン時代のニーズを満たす分散型で普遍的にアクセス可能な金融システムの創造—に直接違反していると信じられています。

投資家は約束の破綻に対して不満を表明します。

Bankeraは、「ブロックチェーン時代の銀行」として自らをマーケティングし、BNKトークンを保有する投資家に対してフルサービスのスイートと週次の支払いを提案しました。しかし、投資家はこれらの支払いが年々大幅に減少し、収益分配プログラムが2022年に完全に終了したと述べています。

さらに、Bankeraの欧州連合の銀行ライセンスを確保するという誓いは実現しませんでした。現在、BNKトークンの完全希薄化価値は約975,710ドルで、ICO中に発行された912,430から3,080,000トークンに相当します。

挫折にもかかわらず、Bankeraは暗号銀行の分野でプロジェクトを追求し続け、LinkedInなどのプラットフォームで活発な存在を維持しています。

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