非 KYC 取引所とは何ですか? また、誰がそれを使用しますか?
本人確認を必要としない暗号通貨取引プラットフォームは、非KYC取引所と呼ばれます。これらの取引所では、身分証明書や住所証明などの書類の提出を含む顧客確認（KYC）手続きに従う手間をかけずに取引を行うことができます。
個人識別を必要とせずに暗号通貨の取引を可能にする非KYC取引所の例として、UniswapとPancakeSwapが挙げられます。Uniswapは非KYC取引所のトップであり、2024年8月の月間アクティブユーザー数は1,200万人で、市場シェアは60%です。一方、PancakeSwapは2024年8月のユニークオンサイトユーザー数が190万人でした。
多くの人が KYC 非対応の暗号通貨取引所を利用する理由は以下のとおりです。
プライバシーと匿名性: プライバシーと匿名性を重視するユーザーは、KYC のない取引所の利用を熱望しています。監視やデータ侵害が頻繁に発生する世界では、暗号通貨を非公開で取引できる可能性は多くの人にとって魅力的です。
簡単なアクセス: KYC なしの取引では、長くて面倒な検証手続きが不要になります。アカウントの承認を待ったり、身分証明書類を提出したりする必要はありません。これらの取引所は、暗号通貨の取引が禁止されている国に住んでいる人や、従来の金融システムにアクセスできない人にとって特に魅力的です。
スピード: 本人確認を待たずに暗号通貨業界に素早く参入したい人にとって、非 KYC 取引所は大きな魅力です。さらに、非 KYC プラットフォームでは、複数のアカウントの作成や無制限の資金移動が可能です。
規制回避: 規制回避は、一部のユーザーが非 KYC 取引所に惹かれるもう 1 つの理由です。規制回避は、規制の制限を回避したり、罰金を回避したりするのに役立ちます。これが発覚した場合、深刻な影響につながる可能性がありますが、一部のユーザーは、レーダーの下をくぐり抜けることのメリットが潜在的なリスクを上回ると考えています。
KYC非対応の取引所を利用する際のリスクと課題
KYC 非対応の取引所は利便性とプライバシーを提供しますが、いくつかのリスクと課題が伴います。大まかに言えば、セキュリティと規制のリスク、機能の制限などです。
セキュリティ上の懸念: KYC のない取引所の匿名性は、詐欺師を引き寄せる可能性もあります。さらに、コードの誤動作や詐欺関連の問題が発生した場合、サービス プロバイダーの説明責任がないため、サポートはほとんど受けられません。
規制リスク: 世界中の政府が KYC 非対応の取引所を監視しており、これらの取引所が法の対象になるのは時間の問題です。規制当局が暗号通貨ウォレット アドレスを通じてこれらの取引所で取引している個人を特定した場合、これらのユーザーは厳しい法的課題に直面する可能性があります。
機能が限られている: 非 KYC 取引所の機能の効率は、一般的に KYC 取引所よりも低くなります。たとえば、Uniswap などのプラットフォームでは、法定通貨の引き出しはできません。さらに、流動性の低い暗号通貨では、利用可能な取引ペアの数が少なくなることがよくあります。
ご存知ですか？2023年11月までに、分散型金融（DeFi）に保管されている金額は約500億ドルに達しました。ユースケースは、以前はイールドファーミングから流動性のあるステーキングとレンディングに移行していました。
分散化：KYC 非対応の取引所における諸刃の剣
分散化はプライバシー、自由、自律性という中核的価値観と一致していますが、同じ分散化が重大なリスクにつながる可能性もあります。KYC 非対応の取引所は、マネーロンダリングや詐欺などの違法行為の温床となる可能性があります。
中央機関が存在せず、取引所がスマート コントラクトによって推進される自律モードであるため、詐欺やコードの誤動作が発生した場合にユーザーがサポートを受けるのに苦労する可能性があります。一部の取引所には、よくある質問に関してユーザーを支援できるコミュニティがあるかもしれませんが、機関が存在しないということは、苦情を言う相手がいないことを意味します。
一般的な銀行のほとんどでは、預金者のお金は保険制度によって保護されています。たとえば、金融サービス補償制度 (FSCS) は、金融機関 1 社につき 1 人あたり最大 85,000 英国ポンドまでのお金の保護を保証します。共同口座の場合、保護は最大 170,000 ポンドまで拡張されます。米国では、連邦預金保険公社 (FDIC) が同様の保護を提供しており、保険対象の銀行 1 社につき預金者 1 人あたり最大 250,000 ドルまでの預金を保証しています。
一部の暗号通貨取引所では、システムまたはアプリケーションの障害による損失から保護するための保険を提供しています。この補償範囲は限定されており、すべての潜在的な損失から保護されるわけではありません。KYC 非対応の取引所の場合、このような保護は利用できません。紛争、ハッキング、詐欺が発生した場合、適切な保護がないため、ユーザーは損害を被る可能性があります。
規制当局も分散型プラットフォームに対する取り締まりを強化しており、ユーザーを法的措置、資産凍結、刑事捜査のリスクにさらしている。
特に、ほとんどの暗号通貨取引所は、KYCコンプライアンスを必要とする取引所であっても、英国のFSCSや米国のFDICなどの従来の保険制度の対象になっていません。
ただし、一部の取引所では、ハッキングによる盗難など、特定の損失をカバーする独自の保険ポリシーを提供しています。これらのポリシーは取引所によって異なり、通常はユーザーの資金の限られた部分をカバーします。保護レベルは、法定通貨の預金に対して従来の保険スキームが提供するものよりもはるかに低いことが多いため、取引前に取引所が提供する保険の条件を確認することが重要です。
例: 分散型非KYC取引所がマネーロンダリングに利用されている
分散型取引所（DEX）にはいくつかの利点がありますが、組織的なマネーロンダリングに使用されることもよくあります。
以下に、分散型の非 KYC 取引所が違法な金融活動に使用された例をいくつか示します。
ケーススタディ 1: Hydra Darknet
Hydraと呼ばれる有名なダークネットマーケットプレイスは、マネーロンダリングに主に分散型の非KYC暗号通貨取引所を使用していました。主にロシアで活動しているこのマーケットプレイスは、ビットコイン（BTC）を中心とする暗号通貨取引で資金を調達し、詐欺や麻薬の販売などの違法行為を行っていました。
Hydraの運営者は、KYC非対応の取引所とビットコインミキサー（さまざまな暗号通貨取引を混合して出所を隠す）を組み合わせて、数百万ドル相当の暗号通貨をロンダリングした。
DEX では本人確認が不要なため、犯罪者は身元を明かすことなく違法なビットコインを合法的な暗号通貨と簡単に交換できます。
Hydra は KYC 手順に従わなかったため、規制当局の監視を回避しながら何年も運営を続けていました。取引は匿名で複数のブロックチェーンに分散されているため、これらの分散型システムでは法執行機関が資金の流れを追跡することが困難でした。
ケーススタディ 2: Tornado Cash と Ethereum を使用したマネーロンダリング
現在は廃止されているトルネードキャッシュは、違法なイーサリアム資金のロンダリングに使用されていました。トルネードキャッシュは、潜在的に識別可能な資金を混ぜて資金の元の出所を追跡できないようにするために使用される暗号通貨ミキサーでした。2022年に、北朝鮮のハッカー集団ラザルスがタンブラーを使用して、Axie Infinityハッキングから盗まれた6億ドル以上をロンダリングしていたことが明らかになりました。
ハッカーが取引の痕跡を隠すために行ったのは、Tornado Cash を使用して盗んだ Ether (ETH) トークンを KYC 非対応の分散型取引所に転送することでした。Tornado Cash の複数のスマート コントラクトは、異なる量の ETH および ERC-20 の入金を受け入れました。ハッカーはその後、暗号による証明を提供することで、これらの入金を別のアドレスに引き出しました。このプロセスにより、チェーン内の送信者と受信者の間のリンクがすべて切断されました。
ご存知ですか？米国連邦捜査局の一部門であるインターネット犯罪苦情センター（IC3）は、2023年に暗号通貨関連の金融詐欺が急増し、6万件を超える苦情が提出され、推定損失額は56億ドルを超えたと記録しました。
KYC 非対応の取引所を利用する際に自分自身を守る方法
KYC 非対応の取引所を利用する場合、資金を安全に保つためにいくつかの手順に注意することが重要です。これらのプラットフォームには苦情を申し立てられる中央機関がないため、以下のセキュリティ対策を講じることが必須です。
強力なパスワードを使用する: すべてのアカウントに長くて複雑なパスワードを作成します。パスワードを安全に保存するには、パスワード マネージャーの使用を検討してください。
2FAをオンにする: 2要素認証(2FA)を有効にして、KYCのない取引所アカウントにセキュリティの層を追加します。
仮想プライベート ネットワーク (VPN) を使用する: VPN を使用すると、位置情報を隠し、インターネット接続を暗号化して、プライバシーを強化できます。
資金を引き出す: DEX を使用する場合、資金は非管理型ウォレットですでに安全に保管されているはずです。ただし、セキュリティを強化するために、余剰資金をハードウェア ウォレットに移し、取引に必要な資金のみを接続したウォレットに保管することもできます。
フィッシング詐欺に引っかからないようにする: 詐欺的な Web サイトにアクセスしないようにするには、URL を再確認し、スマート コントラクト アドレスを確認し、電子メールとリンクを確認してください。
これらのガイドラインに従うことで、KYC 非対応の取引所の使用に伴うリスクを軽減できます。