ある記事では、2024 年に最も注目すべき 14 の分散型金融 (DeFi) プロジェクトを数えています

原作者: Vernacular Blockchain
再版: デイジー、マース ファイナンス
2024 年に注目すべき主要な分散型金融 (DeFi) プロトコルの包括的な内訳。
分散型ファイナンス (DeFi) は、ブロックチェーン ネットワーク上に構築された分散型アプリケーション (dApp) で構成される金融エコシステムであり、イーサリアムが最も人気があります。
DeFi スペースの誕生を示す一般に受け入れられている単一の日付がないため、DeFi が誕生した正確な瞬間を特定することは困難です。 DeFiは、ブロックチェーン技術スタックのさまざまなコンポーネントと、特定の問題を解決したり、相乗効果を通じて既存の機能/サービスを革新した暗号通貨業界の主要な開発によって徐々に進化したと言えます。
DeFi は、主にブロックチェーン技術である分散型ネットワーク上で実行されます。つまり、単一のエンティティがシステム全体を制御することはできません。これは、中央集権的な機関が金融取引を監督および管理する従来の金融とは異なります。 DeFiはスマートコントラクト、つまり特定の条件が満たされると仲介者を必要とせずに自動的に実行されるデジタル契約に依存しています。
さらに、DeFiでは、分散型自律組織（DAO）がDeFiプロジェクトの開発と持続可能性を担当しています。各 DAO は、投票メカニズム、権利確定スケジュール、トークン委任、プロトコル開発などを含む、独自のルールと手順に従ってガバナンス構造を実装できます。
ここでは、イーサリアムだけでなく、Solana、TRON、Baseなどの他の人気チェーンでも最高のDeFiプロジェクトの詳細なガイドを紹介します。
 
2024年に注目に値する14のDeFiプロジェクトは次のとおりです。
1) Uniswap: イーサリアムのトップ分散取引プラットフォーム
2) Aave: イーサリアム上で最大の借入プラットフォーム
3) Lido: イーサリアムの主要なステーキングプロトコル
4）EigenLayer: イーサリアムの最上位の再誓約プロトコル
5) Ondo Finance: 最大の RWA プロトコル
6) PancakeSwap: BNB チェーンのトップの分散型取引プラットフォーム
7) Jito: Solana ブロックチェーンのトップ dApp
8) MakerDAO: 最大の分散型ステーブルコイン (DAI) の作成者
9) Raydium: Solana 上の主要な分散型取引プラットフォーム
10) 1インチ: イーサリアムの上級分散型取引プラットフォーム
11) 飛行場: 基地の最高の借用プロトコル
12) Just Lend: TRON 上で最大の融資契約
14) 佳作プロジェクト Indigo Protocol、Benqi
以下のプロジェクトは、DeFi 市場における人気と影響力に基づいて選択されています。さっそく、2024 年のベスト DeFi プロジェクトをいくつか見てみましょう。
 
1. 2024年に注目すべき14のDeFiプロジェクト
 
1) Uniswap: イーサリアムのトップ分散型取引プラットフォーム
簡単な概要:
主要な分散型取引プラットフォーム
自動マーケットメーカー (AMM) モデルを作成および推進しました
約 1 億 8,000 万ドルの資金を提供し、高度にサポートされたプロトコル
Uniswap (UNI) は、業界で最高の DeFi プロジェクトの 1 つであり、この分散型取引プラットフォームはロックされた総額で数十億ドルを蓄積しています。これにより、ユーザーはトークンを交換して収入を得ることができます。
Uniswap は完全にオープン ソースであり、入門ガイド、プロトコル ドキュメント、JavaScript SDK などを含む、そのエコシステム上でプロジェクトを構築するための豊富なリソースとツールを開発者に提供します。それだけでなく、Uniswap は大きな可能性を秘めたプロジェクトに資金も提供しています。
DeFi業界では、この分散型取引プラットフォームはすでによく知られています。流動性プールを通じて流動性を獲得し、自動マーケットメーカー（AMM）の使用を促進します。これは、注文の売買をマーケットメーカーに依存する従来のオーダーブックとは異なります。
Uniswap は、AMM モデルの基礎となる定積式を導入しました。簡単に言うと、この式は、プール内の 2 つ以上のトークンの価値が上がるか下がるかに関係なく、プール内の基礎となる流動性は同じままである必要があることを示しています。
創設者
Uniswap はもともと Unipeg という名前で、Hayden Adams によって設立されました。アダムス氏は2017年7月にシーメンスから解雇された後、プログラミング言語のSolidityやJavaScriptなど、イーサリアムについてさらに学ぶために数カ月を費やした。 2018 年 11 月に Uniswap が正式に開始され、市場で大きな成功を収めました。
このプロトコルは現在、第 3 のバージョンである Uniswap V3 になり、流動性の一元化、流動性プロバイダー (LP) のリスク管理機能の向上、裁定取引トレーダーにスリッページ イベントの削減などの利点をもたらします。
投資家とサポーター
Uniswap は、Andreessen Horowitz (a16z)、Polychain、Paradigm、Union Square Ventures などの著名な機関を含む 17 の投資家から 1 億 7,600 万ドルの資金を受けています。
 
2) Aave: イーサリアム上で最大の借入プラットフォーム
簡単な概要:
最も人気のあるステーブルコインのステーキングおよび借入プラットフォーム
Aave Assets によって裏付けられた GHO と呼ばれる過剰担保のステーブルコインを持っています
DeFiにおけるフラッシュローンの利用を促進
Aave (AAVE) は、DeFi 業界で最も人気のある暗号通貨融資プラットフォームの 1 つです。 2021年には、ロックされた総額が180億ドルを超える最大のDeFiアプリケーションとなった。 2024 年 7 月の時点で、Aave は依然として好調を維持しており、ロック総額は 130 億ドルに達し、過去最低の 3 億 6,400 万ドルから 255% 増加しています。
以前は ETHLend として知られていた Aave は、もともとイーサリアム上に構築され、Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony、Fantom などの複数のチェーンをサポートしています。これにより、ユーザーは仲介者を必要とせずに、複数のエコシステム間で暗号通貨を借りることができます。
Aave では、暗号通貨や USDC などのステーブルコインのステーキングや、プロトコルの流動性プール (LP) への流動性の提供など、他の操作も実行できます。さらに、ガバナンス コミュニティのメンバーになって、投票に参加したり、Aave Improvement Request (AIP) と呼ばれる提案を提出したりすることができます。
創設者
Aave は、フィンランドの起業家兼プログラマーのスタニ クレチョフによって 2017 年に設立されました。彼はヘルシンキ大学で法学の学位を取得していますが、12 歳でプログラミングを始め、その後ブロックチェーン テクノロジーに興味を持つようになりました。
投資家とサポーター
Aave は 4 回の投資ラウンドで約 5,000 万ドルを調達しました。注目すべきは、Fantom Foundation が最大の投資家の 1 つであり、2024 年 5 月にこのプロトコルに 1,000 万ドルを注ぎ込んでいます。
 
3) Lido: イーサリアムの主要なステーキングプロトコル
簡単な概要:
イーサリアムとDeFi市場全体で最大のdApp
ロックされた総額は300億米ドルを超え、DeFi史上最高記録の1つを樹立
流動性ステーキングの概念を開始
Lido (LDO) は最大の分散型金融 (DeFi) プロトコルであり、ロックされた総額は 300 億ドルを超えています。
Lido は、イーサリアムとより広範な仮想通貨市場における流動性ステーキングの概念を開拓し、ほぼ一夜にして成功を収めました。
このプロトコルにより、ユーザーはイーサリアムをステークし、引き換えに液体の TokenstETH (ステーキングされたイーサリアム) を受け取ることができます。 stETH を他の DeFi アプリケーションで使用すると、ステーキング報酬を受け取り続け、イーサリアム ビーコン チェーンにセキュリティを提供しながら、追加の収入を得ることができます。
Lido が監査やバグ報奨金を含むセキュリティ対策に 400 万ドル以上を投資していることは注目に値します。
 
4）EigenLayer: イーサリアムの最上位の再誓約プロトコル
簡単な概要:
リステーキング機能で市場を支配する重量級のイーサリアムベースのプロトコル
再ステーキングの導入により、流動性ステーキングのゲームのルールが変更され、ユーザーは収益をさらに最大化できるようになります。
EigenLayer は、イーサリアム ブロックチェーン上で最高の DeFi プロジェクトの 1 つであり、プレッジされたイーサリアム (stETH) またはリキッド ステーキング トークン (LST) をプロトコルの流動性プールにデポジットするという再ステーキングの概念を導入しています。
再ステーキングは、ステーキングされた ETH を再利用することで流動性プールのセキュリティを強化し、これらのステーキングされたトークンを他のプロトコルに事実上貸与できるようにします。このプロセスは、EigenLayer の自主的なメカニズムを通じて実装され、ユーザーは次の 2 つの主な条件に同意する必要があります: 1) 誓約された ETH の出金資格情報へのアクセスを EigenLayer に許可する; 2) バリデーターによって設定された削減条件を受け入れる。この設定は参加を促進し、最も重要なことに誠実な行動を促進します。
EigenLayer は仲介者として機能し、バリデーターとプロトコルが流動性プールのセキュリティを価格で交換できるようにする自由でオープンな市場を作成します。プロトコルにはステーキング トークンまたは stETH を購入するオプションがあり、それによって供給を制御し、バリデータ サービスを開始したり投資したりすることなく追加のネットワーク セキュリティを購入できるようになります。
バリデーターは、安全でステークするのに有益であると考えるプロトコルを評価して選択できます (安全性を確保するために、これらのプロトコルに提供されるトークンの数を規制することもできます)。全体として、EigenLayer のプロセスは自動でもランダムでもありませんが、慎重に管理されています。
創設者
EigenLayer は、エンジニアリング、コンピューター サイエンス、電気通信の分野の著名な専門家である Sreeram Kannan によって 2021 年初めに設立されました。彼の学歴には、グインディ工学院、インド科学大学 (IISc)、およびイリノイ大学アーバナ シャンペーン校での研究が含まれます。
Kannan はカリフォルニア大学バークレー校で博士研究員も務め、その後ワシントン大学の准教授となり、UW Blockchain Lab を率いました。
投資家とサポーター
Crunchbase によると、EigenLayer は 1 億 6,400 万ドル以上の資金を受け取っています。最新の資金調達ラウンドはシリーズ B 資金調達で、2024 年 2 月 22 日に完了しました。このプロトコルの主要な投資家には、Blockchain Capital、a16z、WAGMI Ventures、Ambush Capital などがあります。
 
5) Lido: イーサリアムの主要なステーキングプロトコル
簡単な概要:
イーサリアムおよびより広範な DeFi 市場における最大の大規模アプリケーション (dApp)。
ロックされた総額（TVL）は300億ドルを超え、DeFi史上最高額の1つとなった。
流動性ステーキングの概念を開始しました。
創設者
Lido は 2020 年に 3 人の有名な暗号通貨およびテクノロジー起業家によって設立されました。
Konstantin Lomashuk: 経験豊富な起業家でブロックチェーンの専門家であり、有名なステーキング サービス プロバイダーである P2P Validator の共同創設者です。彼は 2012 年から暗号空間に積極的に関わっています。
Vasiliy Shapovalov: スマート コントラクト開発とブロックチェーン アーキテクチャに豊富な経験を持つブロックチェーン開発者兼研究者。 Lido を設立する前、シャポバロフは複数のブロックチェーン プロジェクトに参加し、分散型システムの開発に貢献しました。
Jordan Fish (別名「Cobie」): 仮想通貨コミュニティではよく知られた人物であり、複数の仮想通貨プロジェクトに携わっており、DeFi エコシステムへの洞察力で知られています。人気の仮想通貨ポッドキャスト「UpOnly」の共同司会者としても知られています。
投資家とサポーター
Crunchbaseのデータによると、Lidoは2回のプライベート資金調達ラウンドでQuiet Capital、Pareto Holdings、NextView Venturesを含む8人の投資家から資金提供を受けている。
 
6) Ondo Finance: 最大の RWA プロトコル
簡単な概要:
最大の RWA プロトコル
トークン化された財務省短期証券に焦点を当てる
複数のブロックチェーンエコシステムに拡張し、複数の大陸にオフィスを開設
Ondo Finance は、主に Solana ネットワークに焦点を当てて、債券や財務省短期証券などの現実世界の資産 (RWA) をブロックチェーンに統合することに取り組んでいます。このプログラムは、これらの資産をトークン化することで流動性と効率を高め、投資家が流通市場でシームレスに取引できるようにし、通常の遅延や管理上のハードルを回避することを目的としています。
さらに、Ondo は 6 月に Cosmos プラットフォーム上で USDY を開始しました。USDY は、米国短期財務省短期証券を裏付けとした年間利回り 5.2% のトークン化された紙幣です。この統合により、Cosmos のチェーン間通信プロトコル (IBC) を通じて相互接続された 90 以上のブロックチェーン上で Ondo のトークン製品にアクセスできるようになります。
このプロトコルは、主にトークン化された資産、特にトークン化された財務省短期証券への関心の高まりにより、2024 年初頭に大幅な成長を遂げ、Ondo が市場シェアを独占しました。
Ondo は他の大陸にも進出し、トークン化された資産の需要に応えるためにアジア太平洋地域にオフィスを開設しました。
創設者
Ondo Finance は、ゴールドマン サックスでデジタル資産チームに勤務していたネイサン オールマンによって 2021 年に設立されました。チームメンバーには、ゴールドマン・サックス、マッキンゼー・アンド・カンパニー、ブラックストーン・グループ、ブリッジウォーター・アソシエイツの元幹部が含まれています。
投資家とサポーター
Ondo Finance は 3 回の資金調達ラウンドで約 3,400 万ドルを調達しました。 Wintermute Ventures と Pantera Capital は主要投資家の一部です。
Ondo Finance が BlackRock のトークン化ファンド BUIDL に 9,500 万ドルを投資し、短期政府短期証券を裏付けとする Ondo Finance の OUSGToken の即時決済を可能にしたことは言及に値します。
このプロトコルは、An Kura や StoneX などの規制対象の資格のあるカストディアンとも提携しています。
 
7) PancakeSwap: BNB チェーンのトップの分散型取引プラットフォーム
簡単な概要:
BN スマート チェーン (BSC) 上の最大の dApp
市場で最も低い手数料の 1 つを提供
イーサリアムと互換性あり
PancakeSwap (CAKE) は、BN スマート チェーン上に構築された分散型取引所 (DEX) です。このプロトコルは低料金と使いやすいダッシュボードで知られており、BN スマート チェーンのハイライトとなっています。
他の DEX と同様に、PancakeSwap では自動マーケット メーカー (AMM) を使用するため、ユーザーは中央機関やオーダーブックを必要とせずに仮想通貨を直接取引できます。簡単に言えば、AMM は、流動性の提供をマーケットメーカーやトレーダーに依存せずに、複数のソースから流動性を集約するアルゴリズムです。
PancakeSwap は、トレーダーがステーキングを通じて獲得できる大規模な流動性プールで人気があります。さらに、MetaMask と互換性があり、BSC からイーサリアムへのクロスチェーン転送、およびその逆のクロスチェーン転送をサポートします。
PancakeSwap V4 は、ネイティブ ガス トークンのサポート、スリッページと一時的な損失の軽減、ネイティブ ETH サポートなど、多くの利点をもたらします。
創設者
PancakeSwap は、2020 年 9 月に匿名の開発者チームによって立ち上げられました。開発者は偽名を使用し、ソーシャルメディアで活動することが多いですが、このプラットフォームはDeFiコミュニティ内で広範な信頼と採用を獲得しています。
投資家とサポーター
PancakeSwapは、ICONIUM（PancakeSwapのICO期間中）およびPlatinum（シードラウンド）を含む少なくとも3社の投資家から400万ドルを超える資金を受け取っています。
PancakeSwap は BN Labs によってもサポートされています。同取引所のベンチャーキャピタルとインキュベーション部門は、PancakeSwapのユーティリティとガバナンスであるTokenCAKEに非公開の金額を投資した。
 
8) Jito: Solana ブロックチェーンのトップ dApp
簡単な概要:
Solana ブロックチェーン上で最大の dApp
独自のMEV（抽出可能価値の最大化）と先駆的なアプローチにより市場での地位を強化
仮想通貨史上最大規模のエアドロップを実施
Jito (JTO) は、Solana ブロックチェーン上で最高の DeFi プロジェクトの 1 つであり、その使いやすさと直感的なダッシュボードで広く知られています。
これは、イーサリアムの Lido に似た流動性ステーキング プラットフォームです。しかし、Jito の成功の多くは、DeFi 取引の先頭に立っている戦略である MEV (最大抽出可能価値) を処理する革新的なアプローチに由来しています。
Jito は、サードパーティのブロック エンジンによって最適化された有利なトランザクション シーケンスにトレーダーが入札するオークション システムを実装することで、MEV 問題を解決します。このアプローチにより、ステーカーの報酬が増加し、スパム取引の利点が軽減されます。
MEV は今後も暗号通貨分野で議論のトピックであり続けるでしょう。一方で、MEV マイナーが分散型取引所 (DEX) 上のトランザクションをフロントランニングまたは並べ替えることによってシステムを悪用し、それによって不当な優位性を得て、ユーザー エクスペリエンスがマイナスになっていると考える人もいます。
一方、支持者は、MEVがさまざまな取引プラットフォームに最適なトークン価格を特定し、DeFiプロトコルの経済的非効率性を解決することで市場の効率を改善できると信じています。たとえば、MEV は、借り手がセキュリティ要件を満たさなかった場合に、貸し手が確実に返済されるようにすることができます。
創設者
Jito は、Lucas Bruder (CEO) と Zano Shermani (CTO) が率いる Jito Labs によって設立されました。
Bruder 氏は、Ouster と Tesla で働いた経験があり、ロボット工学とファームウェアのバックグラウンドを持っています。一方、シャーマニ氏はパーセクでソフトウェア エンジニアとして働いており、ジョージ メイソン大学の卒業生でもあります。最高執行責任者のブライアン・スミスも、Jito Network への重要な貢献者です。
投資家とサポーター
2022年、Jito LabsはMult1C0in CapitalとFramework Venturesが主導するシリーズAラウンドで1,200万ドルを調達した。それ以来、Jito は Solana エコシステム内で影響力を拡大し続け、2024 年の第 1 四半期にはロック総額が大幅に増加しました。
さらに、Jito は 2023 年 12 月 7 日に大規模なトークンのエアドロップを実施し、市場での地位をさらに強化しました。
 
9) 最大の分散型ステーブルコイン (DAI) の創設者
簡単な概要:
2014 年に設立された、イーサリアム エコシステムで確立されたプロトコル
時価総額で最大のステーブルコインの 1 つである DAI を作成
メーカーRWAがオフチェーン資産に投資するために設立
MakerDAO は、イーサリアム ブロックチェーン上に構築された分散型自律組織 (DAO) です。 Dai ステーブルコインを作成し、イーサリアム ネットワーク上の現実世界資産 (RWA) の増加を推進したことで最もよく知られています。
2014 年に設立された MakerDAO はスマート コントラクトを通じて運営され、ユーザーが他の資産を担保として使用して暗号通貨、特に Dai (DAI) を貸し借りできるようにします。 DAI は業界のほぼすべての dApp でサポートされており、ステーキング、借入、ユーティリティおよびガバナンス トークンとして使用できます。
MKRToken 保有者はガバナンスに責任を負い、プロトコル パラメーターとリスク管理に関する決定に参加します。
創設者
Rune Christensen は MakerDAO の共同創設者兼 CEO です。その前は、中国で人材紹介会社を共同設立し、コペンハーゲン大学で生化学を学びました。
クリステンセンは、2011 年にビットコインを発見し、マウントゴックスのハッキングを経験した後、ステーブルコインに興味を持つようになりました。この経験は、MakerDAO を通じてより安定した金融ソリューションを作成するという彼のビジョンに影響を与えました。
もう一人の共同創設者は、分散型金融分野での業績で暗号通貨コミュニティでよく知られているニコライ・ムシェジャン氏です。彼はコンピューター サイエンスとソフトウェア エンジニアリングのバックグラウンドを持ち、2022 年に亡くなるまでプロジェクトの開発に多大な貢献をしました。
投資家とサポーター
MakerDAO は、a16z や Polychain Capital などの大手ベンチャー キャピタル企業から多額の投資を受けています。 Crunchbaseによると、このプロトコルは8000万ドル近くの資金を調達しており、最新のラウンドは2021年12月1日に終了するという。
 
10) Raydium: Solana 上の主要な分散型取引プラットフォーム
簡単な概要:
Solana の合計ロック値に基づく最大の分散型取引プラットフォーム
多数の機能を統合して、プラットフォーム上のトランザクションをよりスムーズかつ高速にします
Raydium (RAY) は、分散型取引所 (DEX) 分野の重要なプレーヤーであり、日々の取引量の点で Jupiter と激しく競合することがよくあります。スムーズでユーザーフレンドリーなインターフェイス、低い取引手数料、複数の暗号通貨のサポートで知られています。
このプロトコルは、誰でもトークンペアの流動性プールを作成できる使いやすいダッシュボードを備えており、許可のない参加を促進し、エコシステム内の流動性を強化します。
Raydium のハイライトは、OpenBook 中央指値注文帳との統合であり、Raydium ユーザーと流動性プールが OpenBook エコシステム全体にわたるより広範な流動性と注文フローにアクセスできるようになり、またその逆も可能になります。
創設者
Raydium の創設者は仮名を使用しており、主人公は AlphaRay です。彼はプロトコルの全体的な戦略、運用、製品の方向性、およびビジネス開発を担当しています。彼は商品市場におけるアルゴリズム取引の経験があり、2017 年に仮想通貨分野でのマーケットメイクと流動性の提供に移りました。
投資家とサポーター
Raydium の投資家や支援者に関する公開情報はありませんが、このプロトコルは DeFi エコシステムに多大な投資を行っています。最新の投資は 2022 年 6 月 9 日に行われ、Orderly Network は 2,000 万ドルを調達しました。
 
11) 1インチ: シニアイーサリアム分散型取引プラットフォーム
簡単な概要:
市場で最高の分散型取引プラットフォームアグリゲーターの 1 つであり、ユーザーに取引注文の最良の価格を提供します
約1億9,000万米ドルの資金調達を獲得
Platinum Capital を含む著名な投資家による支援
1inch は、分散型取引所 (DEX) アグリゲーターとして機能するよく知られた DeFi プロトコルで、ユーザーがさまざまな分散型取引所の中から最高の価格と最低の手数料を見つけるのに役立ちます。複数の流動性ソースを統合することで取引を最適化し、効率的な取引執行を実現します。
1inch の中核となるのはアグリゲーション プロトコルで、パスファインダー アルゴリズムを使用して複数のソースから流動性をプールし、費用対効果が高く安全な取引を可能にします。パスファインダー アルゴリズムは、異なる市場間の取引パスを最適化し、最大の効率を達成するためにガスコストを考慮します。
1inch のもう 1 つの重要なコンポーネントは 1inch Liquidity Protocol です。これは、ユーザーをフロントランニング攻撃から保護しながら、流動性プロバイダーの資本効率を向上させる高度な自動マーケット メーカー (AMM) です。ユーザーは資産をステーキングすることで年率収入 (APY) を獲得し、流動性マイニング プロジェクトに参加して追加の 1INCH トークンを取得できます。
創設者
1inch は、2019 年 5 月にロシアの開発者 Serjez Kunz と Anton Bukov によって共同設立されました。2 人ともスマート コントラクトのセキュリティとブロックチェーン開発で豊富な経験があります。クンツ氏はエンジニアリングとサイバーセキュリティで約 13 年の経験があり、ブコフ氏は 2002 年からソフトウェア開発に取り組んでいます。
投資家とサポーター
1inchは6回の資金調達ラウンドで1億8,900万ドル以上を調達しており、最新ラウンドは2022年6月1日に完了した。プロトコルの主要な投資家には、Platinum Capital や Wave Digital Assets などがあります。
Aerodrome: Base のトップの借用プロトコル
簡単な概要:
Base の主要な流動性市場
Coinbase Ventures による支援
Aerodrome Finance は、Coinbase によって構築されたイーサリアムの第 2 層ネットワークである Base ネットワーク上で自動マーケット メーカー (AMM) および流動性センターとして動作する分散型金融プロトコルです。
Aerodrome は、効率的なトークン交換を促進し、Base エコシステムの流動性を引き付けることを目的として、2023 年 8 月 28 日に正式に開始されました。これは、Optimism に基づく別の分散型取引所 (DEX) である Velodrome V2 の高度な機能を組み合わせています。
トレーダーは、スリッページを最小限に抑えてトークンを交換し、AERO ロッカーに低料金で支払うことができます。流動性プロバイダーは取引トークンを預け、AERO が発行する報酬を受け取ります。
Aerodrome がマルチ トークン システムを使用していることは注目に値します。AERO は、手数料の支払い、注文、流動性プールとのやり取りに使用される ERC-20 トークンです。同時に、veAEROはAEROをロックすることで得られるERC-721トークンです。これにより、発行分配に投票し、取引手数料やその他のインセンティブを獲得することができます。
Aerodrome Finance は Alex Cutler によって設立されました。彼の経歴は政治、テクノロジー、コンサルティングに及びます。カトラーは、オプティミズム ネットワークの主要な分散型取引プラットフォームであるベロドローム ファイナンスのコア チーム メンバーでもあります。
投資家や支援者であるエアロドロームの資金調達額や最新の評価額は明らかにされていない。知られているのは、Coinbase Ventures がエアロドロームのネイティブ トークン AERO に非公開の戦略的投資を行ったことです。
 
12) Just Lend: TRON ネットワーク上で最大の融資プロトコル
簡単な概要:
TRON ネットワーク上で最も人気のある借用プロトコル
Justin Sun によって設立およびサポートされました
JustLend は TRON ブロックチェーン上で実行される DeFi プロトコルで、従来の金融仲介業者を必要とせずにデジタル資産の貸し出しを可能にするように設計されています。これは、TRX と TRC20Token の需要と供給に基づいて借入プールを確立することを目的として、Justin Sun によって作成されました。
ユーザーは暗号通貨を貸して利息を稼いだり、担保を提供して資産を借りたりすることができます。金利はTRONの原資産の需要と供給に基づいてアルゴリズム的に決定されます。ただし、債務不履行のリスクを軽減するために、借り手は融資額を超える担保を差し入れる必要があります。言い換えれば、すべてのローンは超過担保されなければなりません。
JustLend は、JustSwap、JustLink、JustStable も含む、より広範な JUST エコシステムの一部です。
創設者
JustLend は、TRON ネットワークの創設者である Justin Sun によって設立され、支援を受けています。
投資家とサポーター
JustLend の投資家に関する情報は少なく、億万長者の Steven Barlett からの 10 万ポンドという少額の投資のみです。
 
以下は、他のよく知られたブロックチェーン プロトコルの佳作です。
13）インディゴ・プロトコル
Indigo Protocol は、ユーザーが合成資産 (iAssets) を作成して取引できるようにする、Cardano ブロックチェーンに基づく DeFi プラットフォームです。これらの合成資産は、直接所有権を持たずに現実世界の資産へのエクスポージャーを提供し、DeFi スペースでの柔軟性とアクセシビリティを強化します。
Indigo を使用すると、ユーザーはスマート コントラクトを介して合成資産を鋳造できます。これらの iAsset は、さまざまな自動マーケット メーカー (AMM) で取引でき、収量管理に使用できます。
このプロトコルは、現実世界の資産の価格を更新する自律的なオラクルを特徴としており、合成資産が実際の資産と一致することを保証します。
創設者 Indigo Protocol の創設者は、Eric Coley と Dewayne Cameron です。彼らは 2022 年 11 月にプラットフォームを立ち上げ、2024 年 3 月にはロック総額 1 億 2,500 万ドルに達しました。 Coley は、テクノロジー業界で 15 年以上の経験を持つブロックチェーンと暗号通貨の起業家です。
Cameron は Indigo の最高情報責任者 (CIO) であり、ダラム大学ビジネス スクールで金融の修士号を取得しています。
投資家とサポーター
現在、インディゴのサポーターに関する公開情報はありません。しかし、Cardano の創設者 Charles Hoskinson は、これが Cardano ネットワーク上で最も急速に成長しているプロトコルの 1 つであると認識しています。
 
14) ベンキ
BENQI は、借入や流動性ステーキングなどのさまざまな金融サービスを提供する分散型金融 (DeFi) および Web3 プロトコルです。
このプロトコルは、融資、借入、流動性ステーキングなどの機能をカバーする、ユーザーフレンドリーで許可不要の金融サービス プラットフォームを提供します。
具体的には、BENQI は 3 つの主要コンポーネントで構成されています。
BENQI マーケット: ユーザーはここでデジタル資産を貸し借りして利子を得ることができます。このコンポーネントは、ユーザーが流動性を提供および引き出したり、提供した資産を担保として置いたり、市場の動向に基づいてリアルタイムの金利を表示したりできる共有流動性市場を提供します。
BENQI リキッドステーキング：このサービスは誓約された AVAX をトークン化し、ユーザーがこの利回り資産を他の DeFi アプリケーションで使用、交換、またはステーキングできるようにします。これにより、担保された資産に実用性が追加され、ロックされた資本の移転が可能になります。
Ignite: Ignite は、Avalanche バリデーターとサブネットを起動するように設計されており、機関、個人の開発者、Web3 ネイティブが少ない資金でバリデーターとブロックチェーンを起動できるようになります。
創設者ダン・ムボルはBENQIの創設者です。彼は分散台帳テクノロジーと分散型アプリケーションに関する幅広い背景を持ち、プラン インターナショナル UK、DXC テクノロジー、ウィスコンシン小児病院などの組織でプロジェクトを管理し、技術コンサルティングを提供してきました。
サウサンプトン大学で修士号、ノッティンガム大学で学士号を取得しています。
投資家と支援者 BENQIは2021年4月の資金調達ラウンドで600万ドルを調達した。投資家の中には、Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital、The Spartan Group などが含まれます。
 
2. DeFi はどの程度安全ですか?
DeFi は非常に規制のない業界です。知っておくべき主なリスクのいくつかを以下に示します。
スマート コントラクトの脆弱性: スマート コントラクトは DeFi の中心ですが、正しくコーディングされていない場合、セキュリティ リスクを引き起こす可能性があります。ハッカーはこれらの脆弱性を悪用して資金を盗む可能性があります。リスクを軽減するために、多くのDeFiプロジェクトはプロの監査人を雇い、コードを公開する前に徹底的にレビューしてテストします。
フラッシュ ローン攻撃: フラッシュ ローンは同じ取引で返済する必要があります。これらは正当な目的に使用される可能性がありますが、詐欺にも使用される可能性があります。たとえば、悪意のある攻撃者がトークンの価格を操作し、流動性プールから資金を流出させ、流動性を提供する組織に影響を与える可能性があります。
リエントランシー攻撃: この攻撃は、コントラクトの最初の実行が完了する前に攻撃者が関数を繰り返し呼び出し、その過程で資金を吸い上げるときに発生します。これは一般的な脆弱性であり、特別な注意が必要です。
ラグ プル: この詐欺は、新しいトークンの開発者が流動性プールからすべての資金を突然引き出し、投資家の手の中にあるトークンが無価値になるときに発生します。新しいトークンの作成とプロモーションが比較的簡単であるため、これは DeFi で特に一般的です。
規制の不確実性: DeFi の法的環境は依然として進化しています。 LBRYに対するSECの訴訟などの規制措置は、DeFiプロジェクトとそのユーザーに重大な影響を与える可能性があります。
ユーザーエラー: DeFi 損失の多くは、ユーザーがシステムの仕組みを完全に理解していないときに発生します。 DeFiへの参加を検討している人にとって、教育と注意は非常に重要です。
 
3. DeFiは初心者に適していますか?
従来の金融 (暗号通貨業界では TradFi として知られている) に相当するものとして、DeFi は従来の金融メカニズムとサービスを構築し、革新します。しかし、DeFi は完全に初心者に優しいわけではありません。
実際、DeFi は、スマート コントラクト、暗号通貨ウォレットの設定と接続、ブロックチェーン テクノロジーの理解などの複雑な要素を伴うため、TradFi と同等か、それ以上に複雑になる可能性があります。
DeFi は数十億ドル規模の産業ですが、まだ新興の規制されていない分野であり、多くの点でまだ改善の必要があります。スマート コントラクトの脆弱性、プログラミング エラー、ハッカーやフィッシング詐欺の蔓延のリスクがあります。
 
4. DeFi はどのような問題を解決しますか?
これらのリスクにもかかわらず、DeFi には依然として大きな潜在的な利点があります。
アクセシビリティ: DeFi プラットフォームはインターネット接続があれば誰でも利用できるため、地理的な制限なく世界中で金融サービスを利用できるようになります。
仲介業者の排除: DeFi は直接的なピアツーピア取引を容易にすることで、銀行などの仲介業者の必要性を排除し、潜在的にコストを削減し、効率を向上させます。
透明性：DeFi取引はパブリックブロックチェーンに記録されるため、従来の金融システムの不透明さと比較して、より優れた透明性と説明責任が提供されます。
経済的自由: ユーザーは自分の資産をより細かく管理できるため、中央機関に頼ることなく融資条件を直接交渉できます。
金融商品のイノベーション: DeFi により、フラッシュ ローンやイールド ファーミングなど、従来の金融では不可能だった新しい金融商品やサービスの作成が可能になります。
効率性: DeFi取引は、特に国境を越えた取引の場合、従来の金融サービスよりも高速かつコスト効率が高くなります。
相互運用性: 多くの DeFi プロトコルは連携して、より統合された柔軟な金融エコシステムを構築するように設計されています。
 
5. ビットコインには DeFi がありますか?
ビットコイン自体には組み込みの DeFi エコシステムはありませんが、Wrapped Bitcoin (wBTC) のようなラップされたトークンを通じて、DeFi をビットコインに統合することが可能になります。
さらに、近年では、ビットコインのレイヤー 2 (L2) テクノロジーが、元のビットコイン ブロックチェーンの上に設計および導入され、スケーラビリティとスループットが向上しています。これらの発展は、レンディング、ステーキング、NFT取引プラットフォームを含む、さまざまなビットコインネイティブのDeFiプロトコルの台頭を促しました。
ビットコイン DeFi の台頭は主に、単一のサトシにデータを添付することでビットコイン ネットワーク上で NFT の作成を可能にする Ordinals のようなプロトコルによるものです。同様に、BRC-20 標準は、BTC ブロックチェーン用に設計された実験的な代替トークンであり、Ordinals プロトコルに基づいて構築されています。
 
6. まとめ
この記事では、2024年の最高のDeFiプロジェクトのいくつかを紹介します。これらのプロジェクトは、実世界資産（RWA）、借入、分散型取引所（DEX）などを含む、DeFiのさまざまなサブフィールドをカバーしています。
さらに、多くの分散型アプリケーション (dApp) は、Cardano、Avalanche、Solana、Base などを含む複数のブロックチェーン ネットワークからのものであるため、イーサリアムに限定されません。