Been analyzing our most passionate users recently, iterating based on their feedback, and leveraging organic growth to scale.
The more and more we talk to customers of our BTC lending product, we are seeing evidence that @coinbase is solving a real problem, encouraging us constantly to focus on authenticity, refine the product’s core value, and scale through full steam ahead.
Non sono affatto un esperto di finanziamento ipotecario, ma penso che vedremo mutui collateralizzati in criptovaluta su larga scala con protocolli come @MorphoLabs entro la fine del 2026.
Ha molto più senso quando le banche americane non ti prestano in grandi quantità anche se sei ricco in criptovalute e leggero di attivi.
Innumerevoli storie di persone con milioni di dollari in Bitcoin che hanno dovuto vendere i loro attivi affinché la banca potesse garantire il mutuo.
Se hai preso in considerazione l'uso delle criptovalute come garanzia per finanziare una proprietà, contattami. Voglio aiutarti.
Intervistato un cliente di @coinbase che ha preso un prestito garantito da BTC per fare un acconto sul mutuo recentemente. Molti esempi di adozione nel mondo reale per la finanza onchain.
Non posso fare a meno di pensare al nostro recente annuncio.
Quali altre primitive sono necessarie per costruire un protocollo di prestito DeFi solido come una roccia?
Ecco la mia:
Margine incrociato sicuro, tassi fissi che attireranno una domanda sufficiente dal lato dell'offerta, periodi di grazia per "margin call" per una maggiore protezione dalle liquidazioni, esecuzione di prestiti cross-chain per massimizzare l'efficienza della liquidità, assicurazione integrata del protocollo contro attacchi, libri degli ordini di prestito on-chain (ad esempio bitfinex) per il trading, "opt-in" degli utenti alla riipotecazione, supporto per RWAs e progettare tutto questo con una pianificazione attenta delle conseguenze fiscali.