Autore: Yusoff Kim
Compilato da: Cointime Lu Tian
Anche se un tempo Singapore era considerata il prossimo hub delle criptovalute, soprattutto nella regione dell’Asia-Pacifico, negli ultimi anni il piccolo paese ha adottato una strategia più conservativa. Questo però non significa che Singapore abbia chiuso le porte al Web3.
Infatti, nonostante Singapore imponga una regolamentazione severa sulle attività legate alle criptovalute, sta ancora cercando di promuovere attivamente e con prudenza l’uso della tecnologia blockchain, soprattutto nel campo degli utenti al dettaglio.
A Singapore, un ostacolo che la maggior parte delle società di criptovaluta deve superare è ottenere una licenza per un importante istituto di pagamento dalla Monetary Authority of Singapore (MAS).
Come regolamentazione completa delle tendenze emergenti nel fintech, Singapore ha introdotto il Payment Services (PS) Act nel 2019, fornendo un quadro lungimirante e flessibile per gli operatori del settore.
Per ottenere una licenza, i fornitori di servizi di asset virtuali devono mettere in atto controlli per garantire un’adeguata due diligence, un’adeguata sollecitazione e un’adeguata informativa sui rischi.
Dall'entrata in vigore della legge nel 2020, 461 aziende hanno ottenuto licenze o sono state approvate in linea di principio per tali licenze, 19 delle quali forniscono servizi relativi alle criptovalute al momento della stesura di questo articolo (7 giugno 2023).
Società di criptovaluta a Singapore titolari delle licenze dei principali istituti di pagamento
1. Pagamenti FOMO
La prima azienda a ricevere una licenza dall'Autorità monetaria di Singapore (MAS) è Fomo Pay, una società fintech locale focalizzata su soluzioni di pagamento mobile. Forniscono alle aziende una gamma di servizi e prodotti che consentono loro di accettare vari metodi di pagamento mobile e di soddisfare le mutevoli preferenze dei consumatori nello spazio dei pagamenti digitali. Il loro obiettivo è semplificare il processo di pagamento per le aziende Web2 e Web3 attraverso la piattaforma e supportare più di 10.000 commercianti e istituti finanziari in Asia e Africa.
La piattaforma ha ottenuto una licenza per un importante istituto di pagamento il 1° settembre 2021, che copre le rimesse nazionali, le rimesse transfrontaliere, l'acquisizione di commercianti e i servizi di token di pagamento digitale.
2. Titoli DBS Vickers
DBS Vickers Securities è una popolare società di intermediazione mobiliare e di intermediazione con sede a Singapore e una filiale di DBS Bank, uno dei più grandi istituti finanziari del sud-est asiatico. Forniscono una gamma di servizi di investimento e trading a clienti individuali e istituzionali in più mercati tra cui Singapore, Hong Kong, Cina, Indonesia, Tailandia e Stati Uniti.
La piattaforma ha ricevuto una licenza per il servizio di token di pagamento digitale da un importante istituto di pagamento il 1° ottobre 2021.
3. Pagamento DTC
Digital Treasures Center è una società di pagamenti digitali che utilizza la tecnologia blockchain per costruire infrastrutture tradizionali. Forniscono soluzioni di pagamento digitale alle aziende globali, offrendo swap multivaluta, pagamenti online, pagamenti in negozio e pagamenti crittografici su un'unica piattaforma in modo che individui e aziende possano trasferire valore in modo fluido ed efficiente.
La piattaforma ha ottenuto una licenza per un importante istituto di pagamento il 2 agosto 2022, che copre l'emissione di conti, le rimesse nazionali, le rimesse transfrontaliere, l'acquisizione di commercianti, l'emissione di valuta elettronica e i servizi di token di pagamento digitale.
4. Riserva indipendente
Independent Reserve è il primo scambio di criptovaluta con licenza a Singapore e uno scambio di criptovaluta in collaborazione con DBS Vickers. Si descrivono come uno scambio abilitato alla regolamentazione che si concentra sulla fiducia e sulla sicurezza e serve principalmente regioni come Australia, Nuova Zelanda e Singapore. Possono aderire cittadini di più di 30 paesi.
La piattaforma ha ottenuto una licenza per un importante istituto di pagamento il 1° ottobre 2022, che copre l'emissione di conti, le rimesse nazionali, le rimesse transfrontaliere e i servizi di token di pagamento digitale.
5. CoinHako
Coinhako è uno scambio di criptovalute e un fornitore di portafogli digitali con sede a Singapore che consente agli utenti di acquistare, vendere e archiviare varie criptovalute. La piattaforma mira a fornire agli individui una piattaforma facile da usare e sicura per il trading e la gestione delle criptovalute.
Coinhako ha ottenuto una licenza per un importante istituto di pagamento il 6 maggio 2022, che copre i servizi di token di pagamento digitale.
6. Rivoluzione
Revolut è una società fintech con sede a Londra, Regno Unito, che offre una gamma di servizi e prodotti bancari digitali, il più noto dei quali è una carta Visa prepagata che può essere utilizzata per pagamenti all'estero. Fondata nel 2015, l'azienda si concentra sulla fornitura di soluzioni innovative e di facile utilizzo per gestire denaro e pagamenti.
La piattaforma ha ottenuto una licenza per un importante istituto di pagamento il 2 agosto 2022, che copre l'emissione di conti, le rimesse nazionali, le rimesse transfrontaliere, l'acquisizione di commercianti, l'emissione di valuta elettronica e i servizi di token di pagamento digitale.
7. Passero
Sparrow si descrive come una società di soluzioni di risorse digitali personalizzate impegnata ad aderire ai più elevati standard normativi e di sicurezza informatica. La piattaforma è stata acquisita da Amber Group, sostenuta da Temasek, alla fine del 2022.
La piattaforma ha ottenuto una licenza da un importante istituto di pagamento per i servizi di token di pagamento digitale il 1° agosto 2022.
8. Paxos Globale
Paxos è una società fintech specializzata nella fornitura di soluzioni basate su blockchain al settore finanziario. Attualmente offrono servizi di intermediazione di criptovalute, tokenizzazione degli asset e servizi di regolamento.
L'azienda è nota soprattutto per la sua stablecoin USDP, che mira a connettere i sistemi finanziari tradizionali con la tecnologia blockchain per migliorare l'efficienza, la trasparenza e la fiducia nelle transazioni finanziarie.
Il 2 novembre 2022 la piattaforma ha ottenuto una licenza da un importante istituto di pagamento per i servizi di rimesse transfrontaliere e token di pagamento digitale.
9. MetaComp
MetaComp è uno scambio di criptovalute con sede a Singapore che offre una suite completa di prodotti di asset digitali, tra cui OTC e trading in borsa, gateway di pagamento fiat, custodia di asset digitali, prime brokerage e gestione patrimoniale.
Fondata nel 2018 dalla società madre MetaVerse Green Exchange, MetaComp è costruita sul cloud e alimentata dal motore di trading Nasdaq.
Il 1° dicembre 2022 la piattaforma ha ottenuto la licenza di un importante istituto di pagamento per le rimesse transfrontaliere e i servizi di token di pagamento digitale.
10. Crypto.com
Crypto.com è uno scambio di criptovalute leader con oltre 80 milioni di utenti in tutto il mondo e supporta oltre 250 criptovalute e 20 valute fiat.
L'exchange offre anche altri servizi, inclusa la carta Visa crypto.com per pagamenti crittografici istantanei, e ha acquistato i diritti sul nome di Crypto.com Arena (precedentemente noto come Staples Center).
La piattaforma ha ottenuto la licenza di un importante istituto di pagamento il 2 agosto 2022 e può fornire servizi di emissione di conti, rimesse nazionali, rimesse transfrontaliere, emissione di valuta elettronica e token di pagamento digitale.
11. Cerchio
Circle è una società di pagamenti globale nota soprattutto per la sua stablecoin USDC. La loro entità di Singapore ha ricevuto la licenza completa da MAS poco dopo aver aperto la sua sede nel maggio di quest'anno.
L'azienda fornisce anche soluzioni aziendali come la gestione delle risorse digitali e servizi su rampa e fuoristrada.
La piattaforma ha ottenuto la licenza di un importante istituto di pagamento il 2 agosto 2022 e può fornire emissione di conti, rimesse nazionali, rimesse transfrontaliere e servizi di token di pagamento digitale.
Aziende che hanno ottenuto una licenza di istituto di pagamento standard di Singapore
Mentre molte delle principali società di criptovaluta hanno richiesto una licenza Major Payments Institution (MPI), esiste anche una licenza Standard Payments Institution (SPI), che consente alle aziende di svolgere servizi simili alla licenza precedente.
Tuttavia, la licenza SPI prevede soglie massime per i suoi servizi, come indicato nella legge PS, tra cui:
Qualsiasi servizio di pagamento con un valore di transazione mensile di S $ 3 milioni (ad eccezione dei servizi di moneta elettronica, emissione di conti e cambio valuta)
Il volume mensile delle transazioni di due o più servizi di pagamento raggiunge i 6 milioni di dollari di Singapore (esclusi i servizi di moneta elettronica, emissione di conti e cambio valuta)
La moneta elettronica circolante giornaliera raggiunge i 5 milioni di S$
Nonostante ciò, attualmente solo due società che offrono servizi legati alle criptovalute a Singapore possiedono licenze di Standard Payment Institution.
1. Consulenza BHOP (BHEX)
BHEX è una piattaforma di trading di asset digitali finanziari sotto BHOP Consulting, che fornisce servizi di scambio, custodia e pagamento elettronico di criptovalute.
La piattaforma ha ottenuto una licenza standard per istituto di pagamento il 19 agosto 2022, che le consente di fornire servizi di token di pagamento digitale.
2. Tripla A
Triple A è un gateway di pagamento crittografico sicuro e facile da usare che consente alle aziende di accettare pagamenti crittografici.
Fondata nel 2017, l'azienda consente alle aziende di tutti i settori di utilizzare la tecnologia blockchain per effettuare pagamenti senza il rischio di gestire o convertire la volatilità delle valute digitali.
La piattaforma ha ottenuto una licenza standard per istituto di pagamento il 30 novembre 2021, che le consente di fornire rimesse nazionali, rimesse transfrontaliere, servizi di acquisizione di commercianti e token di pagamento digitale.
Aziende che hanno ottenuto l'approvazione di principio a Singapore
Una società può ricevere l'approvazione di principio per una licenza, che è una fase provvisoria durante il periodo di domanda, prima che venga concessa l'approvazione completa.
Nella fase di approvazione in linea di principio, i richiedenti devono in genere soddisfare condizioni specifiche stabilite dalla MAS, tra cui il rispetto dei requisiti patrimoniali, la dimostrazione di forti controlli antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), avendo un'adeguata struttura di governance aziendale e efficace quadro di gestione del rischio.
I candidati sono inoltre tenuti a fornire piani aziendali e processi operativi dettagliati per garantire la conformità alle linee guida normative.
Durante questo periodo, le aziende in genere ricevono un'approvazione condizionata per continuare le attività legate alla licenza.
Ondulazione
Ripple è una rete e un protocollo di pagamenti digitali basati su blockchain, meglio conosciuto per la sua criptovaluta nativa, XRP.
La società, fondata nel 2012, lo scorso anno ha registrato una crescita impressionante nei suoi servizi di liquidità su richiesta, con volumi di scambi in particolare aumento nella regione Asia-Pacifico.
La piattaforma ha ricevuto l'approvazione di principio per una licenza per un importante istituto di pagamento il 22 giugno 2023.
La bandiera di Singapore
Sygnum Singapore è una banca specializzata in asset digitali con sede a Singapore e in Svizzera.
La piattaforma fornisce servizi di intermediazione, custodia, prestito, tokenizzazione e gestione patrimoniale.
Il suo portafoglio attualmente comprende servizi bancari regolamentati che coprono una varietà di criptovalute tra cui Bitcoin, Ethereum e XRP.
L'8 marzo 2022 la piattaforma ha ricevuto l'approvazione di principio per la licenza di un importante istituto di pagamento.
Blockchain.com
Blockchain.com è una società di criptovaluta con sede a Londra che fornisce una gamma completa di servizi di criptovaluta, inclusi portafogli di criptovaluta, servizi di trading, browser blockchain e piattaforme di analisi, oltre a vari servizi istituzionali.
La piattaforma ha ricevuto l'approvazione di principio per una licenza per un importante istituto di pagamento il 12 ottobre 2022.
CoinBase
Coinbase è uno degli scambi di criptovaluta e delle piattaforme di asset digitali più grandi e conosciuti al mondo. È stato fondato nel 2012 e ha sede a San Francisco, California, USA.
Coinbase offre una gamma di servizi per acquistare, vendere, archiviare e spendere varie criptovalute.
La piattaforma ha ricevuto l'approvazione di principio per una licenza per un importante istituto di pagamento l'11 ottobre 2022.
Aziende che hanno ritirato le loro richieste di licenze a Singapore
luna
Luno è uno scambio di criptovalute e una piattaforma di risorse digitali che consente agli utenti di acquistare, vendere, archiviare e scambiare criptovalute. La piattaforma si concentra principalmente sul servire i mercati emergenti, come l’Africa e il Sud-Est asiatico.
Sebbene la società avesse richiesto una licenza a Singapore, ha deciso di interrompere la fornitura di servizi ai clienti di Singapore e ha ritirato la richiesta di licenza dopo aver informato l'Autorità monetaria di Singapore nel 2023.
Hodlnaut
Hodlnaut è una piattaforma di criptovaluta con sede a Singapore che fornisce vari servizi relativi al prestito e al guadagno di interessi sulle criptovalute.
Dopo essere stato colpito da $UST e TerraForm Labs, Hodlnaut ha informato gli utenti che sarebbe stato soggetto a gestione giudiziaria, pur sostenendo di non correre rischi significativi. La piattaforma non è più operativa, sospende tutti i servizi e notifica all'Autorità monetaria di Singapore che intendeva ritirare la richiesta di licenza alla fine dell'anno scorso.
Genesi (non confermato)
Genesis è una società del Digital Valuta Group che si concentra sulla fornitura di servizi finanziari di asset digitali a investitori istituzionali. È anche la società madre di Luno.
Mentre Genesis APAC ha ricevuto l'approvazione di principio nel giugno 2022, Genesis ha dichiarato fallimento in seguito al crollo delle società di criptovaluta 3AC e FTX. Sebbene l’approvazione di principio non sia stata ancora formalmente ritirata, è meno probabile che Genesis APAC continui ad operare nella regione.