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Il bilanciamento di un portafoglio di criptovalute è simile al bilanciamento di un portafoglio tradizionale. Puoi facilmente ridurre il rischio complessivo in base al tuo profilo e alla tua strategia di investimento. Tutto ciò che serve per iniziare è semplicemente diversificare i tuoi investimenti tra diverse criptovalute.
La portata della tua diversificazione è discutibile, poiché entrambe le parti hanno i loro pro e contro. Tuttavia, è generalmente accettato che una certa diversificazione sia vantaggiosa. Puoi ridurre il rischio del tuo investimento detenendo vari criptoasset (comprese le stablecoin) e riequilibrando regolarmente la tua asset allocation.
Per semplificare la gestione del tuo portafoglio, puoi utilizzare un tracker di portafoglio di terze parti o registrare manualmente le tue transazioni in un foglio di calcolo. Alcuni tracker possono essere collegati ai tuoi portafogli personali e agli scambi di criptovaluta, il che renderà il processo più conveniente.
introduzione
Iniziare a investire in criptovaluta è facile come acquistare il tuo primo Bitcoin (BTC), Ether (ETH) o qualsiasi altra criptovaluta. Mentre alcuni investitori preferiscono acquistare e detenere le più grandi criptovalute, altri preferiscono sperimentare con le altcoin. Ma qual è il modo migliore per farlo? Hai maggiori possibilità di successo se consideri attentamente la tua allocazione delle risorse e ribilancia regolarmente il tuo portafoglio di criptovalute. A seconda della tua propensione al rischio, ci sono diversi modi per farlo. Bilanciare il tuo portafoglio è facile e i risultati possono letteralmente ripagare.
Cos’è un portafoglio crittografico?
Un portafoglio crittografico è una raccolta di criptovalute di proprietà di un investitore o trader. I portafogli solitamente contengono molti asset diversi, inclusi altcoin e prodotti criptofinanziari. È molto simile a un portafoglio di investimento tradizionale, tranne per il fatto che ti attieni a una classe di attività. Puoi monitorare manualmente il tuo portafoglio di criptovalute con un foglio di calcolo o utilizzare strumenti e software specializzati per calcolare le tue partecipazioni e i tuoi profitti. Un buon tracker di portafoglio può tornare utile. I tracker sono essenziali per i trader giornalieri e altri trader a breve termine, ma rappresentano anche un valore per gli investitori e i detentori di titoli a lungo termine.
Cos’è l’asset allocation e la diversificazione?
Quando crei un portafoglio di investimenti, dovresti avere familiarità con i concetti di asset allocation e diversificazione. L'asset allocation si riferisce all'investimento in diverse classi di attività (ad esempio, criptovalute, azioni, obbligazioni, metalli preziosi, contanti, ecc.). La diversificazione si riferisce alla distribuzione dei fondi di investimento su diversi asset o settori. Ad esempio, puoi diversificare le tue partecipazioni investendo in diversi settori come l’agricoltura, la tecnologia, l’energia e la sanità. Entrambe queste strategie riducono il rischio complessivo.
Tecnicamente, le criptovalute sono un’unica classe di asset. Ma in un portafoglio di criptovalute, puoi diversificare in prodotti, monete e token che rappresentano scopi e usi diversi. Ad esempio, puoi allocare nel tuo portafoglio il 40% di Bitcoin, il 30% di stablecoin, il 15% di NFT e il 15% di altcoin. Per approfondire l’argomento leggi l’articolo Spiegazione di asset allocation e diversificazione.
Portafogli di criptovalute concentrati e diversificati
L’opinione più comune è che il portafoglio di criptovalute debba essere diversificato. Anche se questo è lo standard per gli investitori, ci sono pro e contro nell’allocare il proprio capitale tra asset diversi. Come accennato in precedenza, un portafoglio diversificato riduce il rischio e la volatilità complessivi. Le perdite possono essere compensate con profitti e mantenere la stabilità della tua posizione. Il tuo portafoglio ha anche più opportunità di trarre profitto da ciascuna delle tue monete. Non tutti gli investimenti saranno redditizi, ma con una corretta allocazione e diversificazione delle risorse, avrai maggiori possibilità di trarre profitto a lungo termine.
Tuttavia, più il tuo portafoglio è diversificato, più accuratamente seguirà il mercato nel suo complesso. La maggior parte dei trader e degli investitori si sforzano di superare le leggi del mercato e ottenere grandi profitti. Un portafoglio altamente diversificato produrrà rendimenti medi più elevati rispetto a un portafoglio concentrato di successo. Di solito, le prestazioni elevate sono bilanciate da asset meno efficienti.
Gestire un portafoglio diversificato richiede anche più tempo e ricerca. Per investire saggiamente, devi capire cosa stai acquistando. Più grande è il portafoglio, più difficile è comprenderne il funzionamento. Se il tuo portafoglio è composto da diverse blockchain, potresti anche dover utilizzare più portafogli ed scambi per accedere alle tue risorse. Sta a te decidere se diversificare o meno, ma una certa diversificazione è sempre consigliata.
Diversi tipi di criptovalute
Bitcoin è la criptovaluta più famosa con la maggiore capitalizzazione di mercato. Ma un portafoglio ben bilanciato includerà un mix di monete diverse per ridurre il rischio complessivo. Esaminiamone alcuni.
Monete di pagamento
Attualmente è difficile trovare nuove monete legate principalmente ai pagamenti. Ma se si torna alla nascita delle criptovalute, la maggior parte dei progetti erano sistemi di trasferimento di valore. Bitcoin è l’esempio più famoso, ma abbiamo anche Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), ecc. Queste monete sono la prima generazione di criptovalute che esisteva prima di Ethereum e dell'avvento dei contratti intelligenti.
Stablecoin
Una stablecoin tenta di tracciare un asset sottostante come una valuta fiat o un metallo prezioso. Il BUSD, ad esempio, è ancorato al dollaro USA con un rapporto di 1:1. PAX Gold (PAXG) utilizza lo stesso sistema, ma fissa la moneta al prezzo di un'oncia troy d'oro detenuta nelle riserve. Sebbene le stablecoin non portino necessariamente molti profitti, sono all’altezza del loro nome e forniscono stabilità.
Il mercato delle criptovalute è volatile, quindi è bene avere qualcosa nel tuo portafoglio che mantenga il suo valore. Se una stablecoin è legata a un asset esterno al criptoecosistema, un calo del mercato delle criptovalute non dovrebbe influenzarlo. Se desideri prelevare token da una moneta o da un progetto, puoi trasferirli rapidamente su una stablecoin sostenuta dal dollaro come BUSD per proteggere i tuoi profitti. La conversione in valuta fiat è un processo molto più lungo rispetto al trading di una stablecoin.
Token di sicurezza
Come con i titoli tradizionali, un token di sicurezza può rappresentare molte cose. Può trattarsi del capitale azionario della società, di un'obbligazione emessa dal progetto o anche dei diritti di voto. I titoli sono stati effettivamente digitalizzati e inseriti nella blockchain, il che significa che sono sostanzialmente soggetti alle stesse regole. Per questo motivo, i token di sicurezza sono sotto la giurisdizione dei regolatori locali e devono passare attraverso un procedimento legale prima di essere emessi.
Gettoni di utilità
Un token di utilità funge da chiave per un servizio o prodotto. Ad esempio, BNB ed ETH sono token di utilità. Tra le altre cose, puoi usarli per pagare le commissioni di transazione quando interagisci con applicazioni decentralizzate (DApp). Molti progetti emettono token di utilità nativi per la raccolta fondi durante le offerte di monete. In teoria, il valore del token dovrebbe avere una relazione diretta con il valore della sua utilità.
Gettoni di gestione
Tenendo il token di controllo, puoi ottenere diritti di voto nel progetto e persino una quota delle entrate. Molto probabilmente troverai questi token su piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) come PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Come i token di utilità, il valore del token di gestione è direttamente correlato al successo del progetto sottostante.
Prodotti crittografici finanziari
Il portafoglio non deve necessariamente essere composto solo da monete diverse. I prodotti finanziari crittografici possono anche aiutarti a diversificare ulteriormente il tuo portafoglio. Pensatelo come investire in titoli di stato, ETF o fondi comuni di investimento, non solo come possedere azioni. Esiste un numero enorme di prodotti in cui puoi investire attraverso varie blockchain e DApp.
Se sei nuovo nell’argomento, Binance offre una varietà di prodotti finanziari. Per controllarli, accedi al tuo account Binance e vai alla sezione [Finanze]. Tutti questi prodotti hanno diversi livelli di rischio, quindi assicurati di capire come funzionano prima di correre il rischio.
Come creare un portafoglio crittografico bilanciato
Ogni investitore o trader avrà le proprie idee su come dovrebbe essere un portafoglio di criptovalute ben bilanciato. Ma ci sono alcune regole generali da considerare:
1. Dividi il tuo portafoglio in investimenti ad alto, medio e basso rischio e assegna loro i pesi appropriati. Un portafoglio che contiene una larga parte di investimenti ad alto rischio non è sicuramente equilibrato. Questo può portarti grandi profitti, ma può anche portare a enormi perdite. Il tuo profilo di rischio ti aiuterà a capire cosa funziona meglio per te, ma è sempre meglio creare una certa diversità nel tuo portafoglio.
2. Considera la possibilità di detenere stablecoin per garantire liquidità nel tuo portafoglio. Le stablecoin sono fondamentali per molte piattaforme DeFi e possono aiutarti a bloccare i profitti o a uscire dalle posizioni in modo rapido e semplice.
3. Se necessario, modifica il saldo del tuo portafoglio. Il mercato delle criptovalute è molto volatile e le tue decisioni dovrebbero cambiare a seconda della situazione attuale.
4. Assegna strategicamente il nuovo capitale per evitare di sovraccaricare qualsiasi area del tuo portafoglio. Se di recente hai realizzato un profitto maggiore su una singola moneta, potresti essere tentato di investire più denaro. Non lasciare che l'avidità si intrometta e pensa a dove dovresti investire i tuoi soldi.
5. Fai le tue ricerche. Non puoi davvero ignorare questo classico consiglio. Stai investendo i tuoi soldi, quindi non fare affidamento esclusivamente sui consigli degli altri. Per suggerimenti su come individuare potenziali truffe, consulta 5 truffe comuni sulle criptovalute e come evitarle.
6. Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere. Il tuo portafoglio non è bilanciato correttamente se sei stressato. Le tue posizioni non dovrebbero causarti gravi conseguenze se le cose vanno male.
Tracker del portafoglio crittografico
Un portfolio tracker è un'applicazione o un servizio che ti consente di monitorare il movimento delle tue risorse. Ciò ti consente di capire in che modo la tua allocazione attuale è correlata ai tuoi obiettivi a lungo termine e ti aiuta a monitorare i tuoi progressi. Ecco alcuni esempi che puoi prendere in considerazione:
CoinMarketCap
CoinMarketCap è un tracker dei prezzi estremamente popolare che ha una propria funzionalità di portafoglio. Portfolio Tracker è disponibile gratuitamente su desktop e dispositivi mobili. Per utilizzare il tracker del portafoglio, devi aggiungere manualmente le tue risorse poiché non può connettersi al tuo portafoglio o al conto di scambio. C'è anche la possibilità di aggiungere i prezzi di acquisto degli asset per monitorare con precisione i tuoi profitti.
CoinGecko
Il tracker CoinGecko è noto come tracker dei prezzi delle criptovalute, ma fornisce anche il monitoraggio del portafoglio. È gratuito e disponibile nel tuo browser o sul tuo dispositivo mobile. Se sei già un utente abituale di CoinGecko, vale la pena provare anche il tracker.
Blocca il foglio
Se hai bisogno di fare trading e gestire il tuo portafoglio allo stesso tempo, Blockfolio è un'ottima opzione. L'azienda esiste dal 2014 ed è ben nota nel settore delle criptovalute. Tuttavia, il tracker è solo mobile, quindi non offre la stessa esperienza di trading di criptovaluta sui computer desktop.
Delta
Delta è un'applicazione mobile che ti consente di visualizzare contemporaneamente il tuo portafoglio crittografico e gli investimenti tradizionali. Può connettersi a 20 scambi e vari portafogli, incluso Binance. Esiste sia una versione gratuita che una a pagamento, ma non è possibile effettuare acquisti in-app.
Pensieri finali
Il mercato delle criptovalute dipende in gran parte dallo stato del Bitcoin. Ma questo non è un motivo per non bilanciare il tuo portafoglio. Una varietà di investimenti in criptovaluta può compensare alcune delle perdite associate al crollo del Bitcoin, quindi vale sempre la pena diversificare. Ricorda che bilanciare il tuo portafoglio è molto più che conservare semplicemente qualche moneta. Una strategia ben ponderata è uno strumento importante per costruire un portafoglio che corrisponda alla tua propensione al rischio.