Binance ha recentemente ottenuto una licenza di operatore di risorse digitali in Thailandia, che è la prima licenza di Binance nel sud-est asiatico. La licenza è stata assegnata alla loro nuova joint venture, Gulf Binance, che opererà come scambio di risorse digitali e broker di risorse digitali, basato sulla tecnologia di Binance. Avere una licenza dalla Thai Securities and Exchange Commission (SEC) consentirà a Gulf Binance di gestire asset digitali in Thailandia, e la joint venture tra Binance e Gulf Innova ha ricevuto anche una licenza dal Ministero delle Finanze tailandese.

La SEC ha regolato attivamente il mercato delle risorse digitali tailandesi, compresa l’emanazione di regolamenti sui portafogli di risorse digitali e richiedendo alle società di risorse digitali di richiedere licenze. Nel gennaio 2023, la SEC tailandese ha emanato regolamenti sulla gestione del portafoglio di risorse digitali, richiedendo ai fornitori di servizi di custodia di risorse digitali di istituire sistemi di gestione del portafoglio digitale per i propri clienti.

Gli operatori del settore delle risorse digitali che forniscono servizi di custodia delle risorse digitali dei clienti sono tenuti a istituire sistemi di gestione del portafoglio digitale per accogliere risorse digitali e transazioni private. Archivia in modo efficiente le chiavi per garantire la sicurezza delle risorse dei clienti. La normativa riguarda i seguenti requisiti:

1. Supervisionare la gestione del rischio dei portafogli digitali e delle chiavi private e gestire politiche e linee guida;

2. Politiche di progettazione, sviluppo e gestione dei portafogli digitali e creazione, mantenimento e accesso adeguati e sicuri di chiavi private o altre informazioni e procedure correlate;

3. Piani di emergenza per eventuali eventi che potrebbero influenzare i portafogli digitali e i sistemi di gestione delle chiavi private. Ciò include lo sviluppo e il test di procedure di intervento, l'assegnazione di persone responsabili e la segnalazione di incidenti. È inoltre necessario verificare la sicurezza del sistema e condurre indagini forensi digitali in caso di incidenti che incidono sulla sicurezza del sistema relativi alla custodia delle risorse digitali

Inoltre, la Thailandia prevede anche di approvare il primo lotto di banche virtuali per fornire servizi nel 2025 per promuovere la concorrenza, espandere i canali di prestito e ridurre i costi per imprese e privati. La Banca di Thailandia prevede di rilasciare tre licenze nel 2024 prima di iniziare le operazioni nel 2025, ha affermato il vicegovernatore Tharith Panpiemras. Finora, 10 aziende hanno espresso interesse a presentare domanda.

La SEC stabilisce inoltre regole di governance per le entità coinvolte in attività relative alle risorse digitali, inclusi scambi di risorse digitali, broker e altre attività correlate.

Quali sono le sanzioni per il mancato rispetto delle normative sugli asset digitali della Thailandia?

Il mancato rispetto delle normative tailandesi sulle risorse digitali può comportare sanzioni quali una sanzione amministrativa fino a 5.000.000 di baht (circa 144.500 dollari USA), la reclusione fino a 1 anno o una multa non superiore a 1.000.000 di baht (circa 28.900 dollari USA), o entrambi . Gli operatori del settore delle risorse digitali devono rispettare i requisiti normativi e di licenza, e la Securities and Exchange Commission della Thailandia applica rigorosamente le regole perseguendo e multando gli operatori commerciali non conformi.

Di seguito sono riportate alcune domande di cui potresti essere preoccupato riguardo alla licenza delle risorse digitali della Thailandia:

1. Qual è la definizione di risorse digitali?

In Tailandia, le risorse digitali sono considerate qualsiasi forma di risorse digitali che può essere scambiata o utilizzata per lo scambio. Ad esempio, criptovalute, token di sicurezza, token e stablecoin.

2. La Thailandia dispone di un quadro giuridico per le risorse digitali?

La legge principale che regola il settore degli asset digitali in Thailandia è il Decreto di emergenza sulle attività di asset digitali BE 2561 (2018), noto anche come “Decreto”. Il decreto regola tutti gli aspetti del settore delle risorse digitali, inclusi emittenti, portali e prodotti di risorse digitali, nonché individui e aziende coinvolti nella vendita, acquisto e scambio di risorse digitali, come borse, broker, rivenditori, gestori di fondi e consiglieri.

Anche la legge di modifica della legge sulle entrate (n. 19) BE 2561 svolge un ruolo chiave nella regolamentazione del settore. La legge sulle entrate prevede la distribuzione di profitti o interessi derivanti dalla proprietà di token digitali, plusvalenze sul trasferimento di criptovalute o token digitali e obblighi di ritenuta alla fonte.

3. Come ottenere una licenza per le risorse digitali?

Le licenze per le risorse digitali sono rilasciate dal Ministero delle Finanze (MOF). Tutti i richiedenti sono tenuti a ottenere una raccomandazione iniziale dalla SEC tailandese prima di essere presi in considerazione e approvati dal Ministero delle Finanze.

4. Quali sono i criteri per ottenere la raccomandazione della SEC?

Le aziende che operano nel settore delle risorse digitali devono soddisfare i seguenti requisiti per ottenere l'approvazione della SEC tailandese:

1. Fondare una società in Tailandia;

2. Gli amministratori, i direttori esecutivi e le persone con diritti e poteri di gestione devono soddisfare tutte le qualifiche richieste dalla SEC tailandese;

3. Preparare un piano aziendale fattibile che possa dimostrare che l'azienda è pronta a gestire un sistema per le risorse digitali;

4. Sono richiesti rendiconti finanziari certificati conformi agli standard di rendicontazione finanziaria tailandesi. Inoltre, i revisori che preparano queste dichiarazioni devono essere presenti nell'elenco approvato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) della Thailandia.

Se il richiedente è uno scambio di risorse digitali, non può operare anche come trader di risorse digitali e viceversa.

5. Quali sono i requisiti patrimoniali versati?

Per qualificarsi per una licenza per risorse digitali, una società deve soddisfare i seguenti importi di capitale sociale versato:

1. Scambio di risorse digitali:

Scambio ordinario di risorse digitali: almeno 50 milioni di baht

Scambio non depositario: almeno 10 milioni di baht

Scambi che richiedono l'autorizzazione del cliente per accedere ai beni del cliente: almeno 10 milioni di baht

2. Intermediario di risorse digitali:

Broker di risorse digitali ordinario: almeno 25 milioni di baht

Broker non di stoccaggio: almeno 1 milione di baht

Broker che richiedono l'autorizzazione del cliente per accedere ai beni del cliente: almeno 5 milioni di baht

3. Commercianti di asset digitali:

Almeno 5 milioni di baht

4. Gestore di fondi di asset digitali:

Gestori che possono depositare i beni dei clienti o fornire servizi a clienti non istituzionali: almeno 25 milioni di baht

Gestori non di stoccaggio che servono solo clienti istituzionali: almeno 10 milioni di baht

5. Consulente per le risorse digitali:

1 milione di baht.

Inoltre, borse, broker, intermediari, gestori di fondi e consulenti devono mantenere il capitale netto richiesto dalle normative pertinenti.

Una volta presentata, la domanda verrà esaminata dalla SEC tailandese e, se opportuno, inoltrata al Ministero delle Finanze entro 90 giorni dal ricevimento. Il Tesoro esaminerà la richiesta entro 60 giorni dalla raccomandazione della SEC. Dopo 60 giorni, il Tesoro accetterà o rifiuterà la richiesta.

Come tutti sappiamo, gli operatori di asset digitali devono iniziare le operazioni entro 180 giorni dall’ottenimento dell’approvazione della SEC e del MOF. Se l'attività commerciale non viene svolta entro il termine stabilito, la licenza commerciale può essere revocata. Inoltre, il canone iniziale di 30.000 Baht non è rimborsabile

Secondo la legge tailandese, le aziende autorizzate a scambiare, acquistare e vendere risorse digitali sono considerate istituzioni finanziarie. In quanto tali, sono soggetti alle pertinenti leggi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ciò include la due diligence della clientela, la conoscenza dei regolamenti sui clienti e il reporting delle transazioni.