原文：《Le 5 migliori soluzioni al problema KYC per progetti Crypto o NFT》byCrypto Adventure
Compilato da: ChinaDeFi
Poiché la tecnologia blockchain diventa sempre più importante, molte persone sono alla ricerca di modi per partecipare al mondo delle criptovalute. Uno degli aspetti più importanti dei progetti di criptovaluta e blockchain è KYC/AML.
Senza adeguate procedure KYC/AML, i progetti potrebbero essere considerati attività fraudolente e illegali. Questo articolo discuterà i tipi di soluzioni KYC disponibili e come scegliere la soluzione giusta per il tuo progetto. Verranno inoltre forniti suggerimenti su come implementare correttamente queste soluzioni. Infine, discuteremo del futuro del KYC/AML nel mondo delle criptovalute.
Cos'è il KYC/AML e perché i progetti Crypto e NFT lo richiedono?
Se sei mai stato coinvolto in criptovalute o NFT, conoscerai bene il termine “KYC/AML”. Ma cos'è esattamente?
AML sta per "Antiriciclaggio" e KYC sta per "Conosci il tuo cliente". Insieme, formano una serie di linee guida e migliori pratiche che le aziende possono utilizzare per prevenire il verificarsi di attività illegali.
Perché i progetti crittografici e NFT devono prendere sul serio KYC/AML? Innanzitutto, le leggi e i regolamenti di molti paesi impongono alle aziende di implementare misure KYC/AML.
In secondo luogo, anche se un progetto non è legalmente obbligato a farlo, è comunque nel suo interesse adottare misure KYC/AML. Questo perché i progetti che non prendono sul serio il KYC/AML hanno il potenziale per diventare veicoli di riciclaggio di denaro o altre attività illegali.
Diversi tipi di soluzioni KYC
Quali sono le migliori soluzioni KYC/AML per progetti crittografici e NFT? Ecco le 5 scelte più popolari.
SolidProof
SolidProof è un fornitore KYC con sede in Germania i cui processi sono semplici, efficienti e fluidi e soddisfano i più elevati standard di sicurezza. I servizi dell'azienda sono convenienti, non presentano costi nascosti e forniscono un audit gratuito per ogni progetto.
Inoltre, il team esperto di SolidProof ha una profonda conoscenza del settore blockchain e dei relativi requisiti normativi. L'azienda offre una vasta gamma di servizi, tra cui conformità KYC/AML, consulenza blockchain e audit di contratti intelligenti.
L’approccio KYC di SolidProof utilizza la verifica dei documenti, l’identificazione video e la verifica dell’indirizzo. Il team fornisce inoltre un rapporto che classifica le vulnerabilità identificate in base alla gravità e suggerisce possibili misure correttive.
L'azienda lancerà presto uno strumento di audit automatizzato per aiutare coloro che non hanno tempo per gli audit tradizionali. Il sistema accelera il processo di revisione convalidando automaticamente le basi di codice, identificando potenziali vulnerabilità e fornendo consigli di risoluzione.
Identity.com
Un'altra soluzione KYC popolare è Identity.com. Il progetto si concentra sull’autenticazione decentralizzata e fornisce un mercato e un protocollo gateway. L'azienda non commercia informazioni personali, il che aumenta la sicurezza e la privacy. Il progetto punta anche sulla decentralizzazione.
Identity.com rientra nell'ambito delle soluzioni KYC open source. Nello specifico, ciò consente l'autenticazione sicura su richiesta, a basso costo e riutilizzabile tramite l'accesso tramite token CVC. Per garantire un buon comportamento da parte di utenti, richiedenti e validatori, utilizza anche un meccanismo di staking.
Il processo inizia quando un utente richiede un servizio o richiede un acquisto dal richiedente. Il richiedente interrogherà il portafoglio per le PII richieste certificate da un validatore affidabile.
Una volta che l'utente approva le informazioni nel portafoglio, il sistema le trasmette al richiedente. Se non esiste una prova valida, viene avviato il processo di verifica. I verificatori che pubblicano prove vengono ricompensati nel processo.
Analisi della catena
Chainanalysis è anche ben nota nel settore delle criptovalute, poiché fornisce molte soluzioni di sicurezza per progetti crittografici e NFT. Con sede a New York, l'azienda ha estese operazioni globali e ha uffici in altri paesi.
Chainanalysis è una piattaforma di dati blockchain pura. Inizialmente, l’azienda ha rafforzato i propri servizi nel mercato delle criptovalute e ora offre una varietà di servizi legati alla sicurezza, come:
Investigazioni crittografiche e progetti speciali: si tratta di una suite di servizi progettati per aiutare ad affrontare le violazioni della sicurezza informatica e tenere traccia dei fondi rubati. Si rivolge a borse, istituti finanziari e società di sicurezza informatica.
Crypto Incident Response: si tratta di un servizio fornito da professionisti per recuperare i fondi persi in caso di incidente informatico.
Formazione e certificazione: l'azienda offre corsi sui fondamenti e sui prodotti crittografici.
Inoltre, Chainalysis offre molteplici soluzioni per progetti crittografici e NFT. Ad esempio, le sue soluzioni di conformità aiutano le aziende a garantire la conformità alle mutevoli normative locali e globali.
Le soluzioni investigative aiutano le aziende a individuare e indagare sui crimini legati alle criptovalute. Le soluzioni DeFi consentono agli utenti di partecipare in sicurezza alla finanza decentralizzata. Infine, le soluzioni NFT garantiscono l’accesso sicuro e il controllo degli NFT.
Ellittica
Elliptic è un'altra eccellente soluzione che soddisfa le esigenze KYC e di conformità delle istituzioni finanziarie tradizionali, nonché dei progetti crittografici e NFT. Offrono una vasta gamma di servizi tra cui screening del portafoglio, monitoraggio delle transazioni, screening VASP e servizi di indagine.
Inoltre, forniscono servizi di consulenza per aiutare gli utenti a progettare o rivedere le proprie politiche e procedure sui rischi. Gli utenti possono anche configurare regole di rischio ed effettuare valutazioni del rischio antiriciclaggio con il loro aiuto.
Un'altra cosa grandiosa di Elliptic è che sono sempre aggiornati con le ultime normative. Ciò significa che gli utenti possono essere certi che i loro progetti rimarranno conformi, anche se il contesto normativo si evolve.
Elliptic ha un set di funzionalità molto diversificato. Ad esempio, l’azienda può aiutarci a rilevare transazioni crittografiche ad alto rischio, accelerare i controlli di conformità e ridurre gli interventi manuali. Ha anche molte altre funzionalità come l'identificazione dei clienti ad alto rischio, il monitoraggio della fonte e della destinazione dei fondi, la semplificazione dell'invio SAR, ecc.
Passaggio di blocco
Blockpass è noto per il suo processo di registrazione semplice e veloce e per la soluzione KYC automatizzata.
Blockpass offre una soluzione completa e completa, incluso il controllo degli watchlist AML. Se stai cercando una soluzione veloce, semplice e facile da integrare, vale la pena prendere in considerazione Blockpass. I suoi utenti possono creare identità riutilizzabili, il che significa che la consegna e la verifica dei documenti è un processo semplificato.
Inoltre, Blockpass è una delle soluzioni KYC più convenienti sul mercato. Dobbiamo sapere che si tratta di una rete decentralizzata di oltre un milione di appassionati di criptovalute. Si tratta di una grande comunità e la recente storia delle criptovalute ha dimostrato che la comunità può svolgere un ruolo significativo nel successo o nel fallimento di un progetto.
Come scegliere la giusta soluzione KYC per il tuo progetto?
Quando si sceglie un fornitore KYC, i fattori che dobbiamo considerare sono:
Portata globale del fornitore: è necessario considerare se il fornitore ha una portata globale. Non ha senso scegliere un fornitore che non ha una presenza globale. Questa opzione limiterà il numero di persone che possono partecipare al progetto.
Processo di onboarding del fornitore: il fornitore selezionato deve disporre di un processo di onboarding semplice e facile da usare. Se un fornitore ha un processo complicato, ciò dissuaderà le persone dal partecipare al progetto.
Assistenza clienti del fornitore: è fondamentale scegliere un fornitore che offra un eccellente supporto clienti. Questo è importante perché in caso di problemi con il processo KYC dovremo contattare il fornitore.
Prezzi del fornitore: è necessario selezionare i fornitori con prezzi competitivi. È inutile scegliere un fornitore che addebita commissioni esorbitanti poiché dissuaderà le persone dal partecipare al progetto.
Suggerimenti per l'implementazione delle soluzioni KYC
Ecco 5 suggerimenti per implementare una soluzione KYC di successo per il tuo progetto crittografico o NFT:
Identifica la tua base di clienti e il mercato di riferimento. Questo ci aiuterà a determinare quale soluzione KYC è giusta per noi. Fai la tua ricerca e confronta diversi fornitori KYC. Assicurati di leggere le recensioni e confrontare i prezzi. Assicurati che la soluzione KYC che scegli sia conforme a tutte le normative pertinenti. Testa attentamente la tua soluzione KYC prima di distribuirla a tutta la tua base clienti. Una volta completato il processo KYC, sviluppa un piano per la gestione dei dati dei clienti. Assicurati che siano in atto misure di sicurezza adeguate per proteggere questi dati.
Seguendo queste raccomandazioni si garantisce che un progetto crittografico o NFT possa essere conforme a tutte le normative KYC.
Riassumere
Il futuro del KYC/AML nel mondo delle criptovalute sembra luminoso. Poiché sempre più progetti implementano soluzioni KYC, assistiamo a un settore più regolamentato e conforme.
Si tratta di uno sviluppo positivo in quanto contribuirà a legittimare il settore e ad attirare più investitori tradizionali.