Quando si presenta un'opportunità di investimento e sei a corto di capitale, come trarne vantaggio? È allora che la leva finanziaria diventa uno strumento importante, aiutando gli investitori a utilizzare il loro capitale limitato per cogliere opportunità di investimento.
1. Cos'è la leva finanziaria?
La leva finanziaria è un potente strumento che aiuta gli investitori a trarre vantaggio dal capitale per cogliere le opportunità di investimento, per aumentare i tassi di profitto aspettandosi che i valori futuri delle attività supereranno i costi di finanziamento, portando profitti più elevati.
L'utilizzo della leva finanziaria ti consente di ottenere potenziali profitti dall'intera operazione con solo una frazione del tuo denaro. L’importo del prestito può provenire da banche o istituti finanziari.
Per capire cos’è la leva finanziaria, guarda il seguente esempio:
Il signor A acquista un appartamento B in costruzione con un pagamento totale di 2 miliardi di VND. Tuttavia aveva solo un capitale di 500 milioni, il signor A ha preso in prestito dalla banca i restanti 1,5 miliardi. Dopo 1 anno di completamento, il signor A si offrì di venderlo per 2 miliardi e 5. Dopodiché, A trovò presto qualcuno che accettasse di riacquistarlo.
Meno l'importo del prestito bancario di 1 miliardo e 650 milioni (150 milioni di interessi/anno) + 500 milioni di capitale iniziale. A guadagnato 350 milioni di profitto dopo 1 anno di investimenti.
Usare la leva finanziaria in modo efficace porterà enormi benefici. Tuttavia, ci sono anche molti rischi potenziali se non si fa attenzione quando lo si utilizza. Nell'esempio sopra, nel caso negativo, il signor A non può vendere la casa, quindi dovrà sostenere l'importo del prestito di 1,5 miliardi insieme agli interessi mensili.
2. Qual è il ruolo della leva finanziaria?
Sebbene comporti molti rischi potenziali, la leva finanziaria è ancora lo strumento finanziario preferito da aziende e investitori.
La leva finanziaria consente a un investitore o a un'azienda di sfruttare il denaro preso in prestito per generare rendimenti più elevati da un investimento o un'attività specifica.
Attraverso la leva finanziaria è possibile investire o acquistare asset con una piccola parte del proprio capitale e utilizzare il denaro preso in prestito per integrare tale importo.
Quando il valore degli asset aumenta o le aziende realizzano profitti, i benefici per gli investitori verranno calcolati in base al valore totale degli asset o ai profitti anziché solo sull’importo investito.
Pertanto la leva finanziaria ha i seguenti ruoli:
Ottimizzazione del capitale: la leva finanziaria consente alle aziende di compensare le carenze di capitale per mantenere le operazioni aziendali. Gli investitori al dettaglio possono trarre vantaggio da piccoli capitali per ottenere profitti elevati.
Aumentare i profitti: la leva finanziaria è uno strumento efficace per aumentare i profitti. Se utilizzato in modo intelligente e combinato con un’analisi approfondita, può produrre profitti più elevati. Ma va notato che l’uso della leva finanziaria comporta anche dei rischi, quindi deve essere gestito con attenzione.
Incentivi fiscali: i prestiti e gli interessi saranno inclusi nelle spese aziendali. In fase di definizione delle imposte, tale importo verrà detratto dal reddito imponibile. Ciò aiuta le aziende a ridurre al minimo le tasse e ad aumentare gli utili netti.
3. Quando dovresti utilizzare la leva finanziaria?
Prima di pensare all’utilizzo della leva finanziaria, è necessario comprendere con fermezza la seguente formula di gestione finanziaria personale: ridurre le spese, aumentare il reddito, l’investimento, la leva finanziaria.
È necessario seguire l'ordine di cui sopra per evitare di cadere in trappole finanziarie. La maggior parte degli insegnanti fuori dal mercato ti consiglia di fare il contrario dell'ordine di cui sopra, anche se devi pagare un sacco di soldi per i loro corsi, per poi indebitarti. perché hai seguito i loro consigli finanziari.
Nel 2021 e 2022, la febbre immobiliare in Vietnam aumenterà, dalle aree urbane a quelle rurali, ci saranno cartelli di terreni in vendita ovunque. Stanno nascendo anche corsi per arricchirsi e investire nel settore immobiliare, questi docenti insegnano sempre al pubblico che “Bisogna saper sfruttare la leva finanziaria” e si guarda al 2023 passato, i tassi bancari sono aumentati, gli asset immobiliari sono aumentati congelati e, di conseguenza, a molte persone furono confiscati i loro beni e andarono in bancarotta.
Una volta che hai padroneggiato il tuo flusso di cassa, controllato i tuoi afflussi e deflussi e padroneggiato le tue capacità di investimento, puoi utilizzare la leva finanziaria per aumentare le tue risorse in modo intelligente, senza la pressione dei tassi di interesse.
4. Utilizza la leva finanziaria in Crypto
4.1. Cos'è il margine?
Nel mercato delle criptovalute, il margine o il trading con margine è una forma di utilizzo della leva finanziaria.
Margine ha alcuni termini correlati come segue:
Margine: la quantità di denaro utilizzata per acquistare un investimento
Leva finanziaria: l'utilizzo della leva finanziaria consente di aumentare l'importo dell'investimento. Ad esempio, investire $ 1000 con leva x100 significa investire $ 100.000.
Volume: è il prodotto di (Margine) x (Leva finanziaria).
Posizione: ovvero la posizione include Lunga (acquisto) e Corta (vendita).
Liquidazione: questo è il prezzo di liquidazione. Ad esempio, scommetti sul margine Bitcoin. Quando il prezzo di BTC supera il prezzo di liquidazione, il tuo intero investimento scomparirà.
Ad esempio: hai $ 10.000. Il prezzo di ETH è attualmente a $ 1.000 e prevedo che ETH salirà a $ 1.100.
Se fai trading Spot, quando il prezzo sale a $ 1.100 realizzi un profitto di $ 1.000. Ma vuoi massimizzare i profitti, quindi apri un ordine lungo con una leva di 10 volte.
=> Ciò significa che hai creato un ordine di acquisto per ETH al prezzo di $ 1.000 con un volume di $ 100.000. In sostanza hai preso in prestito altri $ 90.000 dall'exchange. Al momento, la quantità di ETH che hai è di 100 ETH. Se l'ETH sale a $ 1.100 e chiudi il tuo ordine di take profit, otterrai un profitto di $ 10.000 rispetto a $ 1.000 se scambi normalmente dopo aver restituito il prestito all'exchange (senza detrarre gli interessi).
Nel caso opposto, il prezzo dell’ETH scende a 900$ e raggiunge il prezzo di liquidazione. A questo punto, l’exchange venderà tutti i tuoi 100 ETH a 900$ e tu dovrai restituire all’exchange l’intero importo di 90.000$ preso in prestito. Il tuo account ora non ha più soldi, quindi il tuo account è stato bruciato.
4.2. Vantaggi e svantaggi del margine
Vantaggio
Ottimizza il capitale: i trader con un capitale basso possono utilizzare la leva finanziaria per aumentare i profitti. Se la posizione viene chiusa con successo, il trader avrà l'opportunità di guadagnare un profitto molto più alto del solito. Ad esempio: un trader con un capitale di 1.000 $ può aprire una posizione di 100.000 $ con una leva pari a 50x. Se il mercato si muove positivamente solo del 3%, quel conto guadagnerà $ 1500. Se un conto di trading da 1.000$ non utilizza la leva finanziaria, il profitto è di 15$.
Guadagna anche quando il mercato è al ribasso: un aspetto positivo del mercato delle criptovalute è che puoi comunque realizzare profitti in un mercato ribassista utilizzando una posizione corta a margine. Ad esempio, quando il prezzo di BTC è 69k, determini che questo è il picco di BTC in questo ciclo e apri una posizione short al prezzo di 69k, con il prezzo attuale di BTC pari a 26k, sei riuscito a realizzare un profitto in un trend al ribasso.
Difetto:
Rischio derivante dalle fluttuazioni dei prezzi: il mercato delle criptovalute ha un ampio intervallo di fluttuazione ed è molto sensibile alle notizie, quindi la tua posizione può essere facilmente liquidata in mercati altamente volatili.
Rischio derivante dagli investitori stessi: se un investitore identifica erroneamente la tendenza del mercato e utilizza una leva finanziaria elevata, il tuo conto può essere facilmente liquidato.
4.3. Note sull'utilizzo della leva finanziaria nel mercato delle criptovalute
L'utilizzo del margine può aprire opportunità per realizzare profitti rapidi. Se applicato in modo intelligente, puoi persino guadagnare fino a 100 volte i profitti rispetto al trading tradizionale, indipendentemente dal fatto che il mercato sia in una tendenza al rialzo o al ribasso. Tuttavia, i grandi profitti comportano anche rischi elevati. Pertanto, dovresti utilizzare il margine solo quando soddisfi i seguenti requisiti:
Esperienza: devi essere un trader esperto, padroneggiare i principi dell'analisi tecnica, essere in grado di leggere i grafici e comprendere chiaramente i meccanismi e le tendenze degli impatti sul mercato. Per i nuovi trader, in particolare quelli che non capiscono come funziona il margine e il mercato delle criptovalute, l'utilizzo del margine può essere pericoloso e non dovrebbe essere avido di grandi profitti.
Mercato stabile: il margine dovrebbe solitamente essere utilizzato quando il mercato mostra segnali chiari e stabili di aumento o diminuzione. Evita di utilizzare il margine quando il mercato si muove lateralmente o ci sono segnali poco chiari.
Trading a breve termine: il margine è spesso efficace nel trading a breve termine. L'utilizzo del margine nel trading a lungo termine potrebbe non produrre buone prestazioni e comportare un alto rischio di perdita.
5. conclusione
Gli alti profitti comportano sempre rischi elevati. Ricorda, l’utilizzo della leva finanziaria richiede una profonda conoscenza del mercato e buone capacità di trading. Se non sei sicuro o non hai abbastanza esperienza, dovresti evitare di utilizzare la leva finanziaria per evitare rischi inutili.
