Hải quan Seoul cho biết đã triệt phá một đường dây sàn tiền điện tử bất hợp pháp, bị cáo buộc rửa tiền và đổi ngoại tệ trái phép khoảng 113 triệu USD trong hơn 4 năm.
Vụ việc cho thấy tội phạm crypto tại Hàn Quốc đang gia tăng và ngày càng tinh vi, khi kết hợp ví điện tử, nhiều tài khoản ngân hàng và các phương thức chuyển tiền xuyên biên giới để né giám sát.
NỘI DUNG CHÍNH
Ba người đàn ông Trung Quốc bị chuyển hồ sơ sang viện công tố vì bị cáo buộc đổi tiền điện tử trái phép khoảng 148,9 tỷ won (khoảng 113 triệu USD).
Đường dây bị cho là dùng “hwanchigi”, “peeling chains”, nhiều ví và nhiều tài khoản để che giấu dòng tiền.
Hàn Quốc siết quản lý qua Travel Rule và đề xuất coi sàn crypto như ngân hàng, tăng trách nhiệm bảo vệ tài sản khách hàng.
Hải quan Seoul triệt phá đường dây rửa tiền crypto khoảng 113 triệu USD
Ba nghi phạm bị cáo buộc vận hành dịch vụ đổi tiền điện tử trái phép, rửa và luân chuyển khoảng 148,9 tỷ won (khoảng 113 triệu USD) trong hơn bốn năm, trước khi bị Hải quan Seoul chuyển hồ sơ sang viện công tố.
Hải quan Seoul cho biết ba người đàn ông Trung Quốc ở độ tuổi 30 bị nghi vi phạm Luật Giao dịch Ngoại hối. Tổng giá trị bị cáo buộc rửa tiền và đổi trái phép là khoảng 148,9 tỷ won, tương đương khoảng 113 triệu USD theo thông tin công bố.
Nhóm này bị cho là hoạt động từ tháng 9/2021 đến năm ngoái. Cách thức chính là mua tài sản số ở nhiều quốc gia, chuyển về ví tại Hàn Quốc, sau đó quy đổi sang won Hàn Quốc để rút tiền mặt từ các tài khoản ngân hàng nội địa.
Theo mô tả, khách hàng thanh toán cho nhóm qua các ứng dụng di động Trung Quốc như WeChat Pay và Alipay. Sau khi nhận tiền từ khách, nhóm tiến hành rút tiền tại Hàn Quốc, tạo ra một chu trình đổi tiền “không chính thức” gắn với giao dịch crypto.
Các khách hàng sử dụng dịch vụ phi pháp vì nhiều mục đích như thanh toán hàng hóa thương mại, mua sắm miễn thuế, hoặc chuyển tiền phục vụ việc học tập ở nước ngoài.
Đáng chú ý, một nghi phạm được cho là từng làm trưởng bộ phận tư vấn tại một cơ sở tư vấn phẫu thuật thẩm mỹ và tận dụng vị trí để tiếp cận khách nước ngoài. Nhóm bị cáo buộc hứa hẹn phương án thanh toán chi phí phẫu thuật đắt đỏ mà không qua kênh ngân hàng chính thức, giúp che nguồn tiền và giảm phí.
Điều tra quy mô lớn giúp lần ra dòng tiền và triệt phá tổ chức
Vụ án được tháo gỡ sau khi một đơn vị truy vết chuyên trách gồm 126 thành viên tập trung rà soát, lần theo ví và dòng tiền, qua đó xác định mô hình vận hành và các điểm rút tiền trong nước.
Thông tin vụ việc nêu vai trò của “Crime Fund Tracking Team”, một lực lượng 126 người thuộc cơ quan hải quan, trong việc điều phối phân tích dữ liệu và điều tra để khép kín hồ sơ. Điều này phản ánh đặc thù tội phạm tiền điện tử: phải kết hợp theo dõi on-chain, dữ liệu ngân hàng và dấu vết thanh toán ứng dụng.
Ngoài điều tra từng vụ, phía cơ quan chức năng cũng đẩy mạnh phối hợp liên ngành. Nội dung công bố đề cập một “Government-wide Response Team against Illegal Forex Transactions” được thành lập tháng 1/2026, có đại diện từ Bộ Tài chính, Cơ quan Tình báo Quốc gia và đơn vị điều tra tội phạm tài chính.
“Hwanchigi” và “peeling chains” giúp đường dây ẩn mình nhiều năm
Nhóm bị cáo buộc dùng “hwanchigi” để chuyển giá trị qua biên giới mà không chuyển tiền qua ngân hàng, đồng thời dùng “peeling chains” để chia nhỏ và luân chuyển qua nhiều ví, nhiều tài khoản, khiến việc truy vết khó hơn.
“Hwanchigi” được mô tả như cách dịch chuyển giá trị xuyên biên giới mà không phát sinh lệnh chuyển tiền truyền thống qua hệ thống ngân hàng. Khi kết hợp với tính ẩn danh tương đối của nền tảng tiền điện tử, cơ chế giám sát thông thường có thể khó nhận biết các giao dịch thực chất là thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ.
Ngoài ra, nhóm còn bị cáo buộc sử dụng “peeling chains” và nhiều tài khoản ngân hàng. Thủ thuật này thường bao gồm chia nhỏ khoản tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ, sau đó rải qua nhiều ví và tài khoản để làm mờ nguồn gốc, tạo nhiều lớp trung gian trước khi rút tiền.
Hàn Quốc siết Travel Rule và tăng trách nhiệm của sàn tiền điện tử
Cơ quan quản lý tài chính cho biết Travel Rule sẽ yêu cầu sàn báo cáo danh tính người chuyển kể cả với khoản chuyển crypto nhỏ, và đang thúc đẩy khung pháp lý coi sàn như ngân hàng để tăng chế tài khi không bảo vệ tài sản khách hàng.
Để ngăn giao dịch ngoại hối trái phép, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) thông báo Travel Rule sẽ yêu cầu sàn báo cáo danh tính người gửi ngay cả với các khoản chuyển nhỏ, bao gồm giao dịch dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD) theo mô tả trong nội dung.
Trong bối cảnh rủi ro an ninh gia tăng, FSC cũng thúc đẩy một dự luật nhằm đối xử với nền tảng crypto tương tự ngân hàng. Theo nội dung đề cập, nếu sàn không bảo vệ tiền của khách hàng, mức phạt có thể lên tới 10% giá trị tài sản bị đánh cắp.
Làn sóng tội phạm crypto gia tăng thể hiện qua số báo cáo giao dịch đáng ngờ
Hàn Quốc ghi nhận hơn 36.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) trong năm 2025, được mô tả là cao kỷ lục và gấp đôi các năm trước, cho thấy áp lực giám sát thị trường crypto ngày càng lớn.
Con số hơn 36.000 STR trong năm 2025 được nêu như một dấu hiệu về mức độ lan rộng của các hành vi nghi vấn liên quan đến tiền điện tử, từ rửa tiền, đổi ngoại tệ trái phép đến các mô hình trung gian nhận tiền qua ứng dụng rồi quy đổi qua sàn/OTC.
Những câu hỏi thường gặp
Đường dây đổi tiền điện tử trái phép bị cáo buộc xử lý bao nhiêu tiền?
Nhà chức trách cho biết nhóm bị cáo buộc đã rửa tiền và đổi trái phép khoảng 148,9 tỷ won, tương đương khoảng 113 triệu USD.
Nhóm này bị cáo buộc hoạt động như thế nào?
Nhóm bị cáo buộc mua tài sản số ở nước ngoài, chuyển vào ví tại Hàn Quốc, đổi sang won, rồi rút tiền mặt sau khi nhận thanh toán của khách qua WeChat Pay hoặc Alipay.
“Hwanchigi” và “peeling chains” là gì trong bối cảnh vụ án?
“Hwanchigi” là cách chuyển giá trị xuyên biên giới không qua chuyển khoản ngân hàng truyền thống, còn “peeling chains” là chia nhỏ dòng tiền và luân chuyển qua nhiều ví, nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc.
Travel Rule ở Hàn Quốc được mô tả siết chặt ra sao?
Theo mô tả, Travel Rule sẽ yêu cầu sàn báo cáo danh tính người chuyển kể cả với khoản chuyển crypto nhỏ, bao gồm các giao dịch dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD).