"Dopo quattro transazioni, la mia carta bancaria è stata bloccata tre volte. L'ultima volta ho scelto Alipay, ma è stata bloccata anche dal sistema per transazioni anomale."

Acquistare ma non osare vendere, realizzare un profitto ma avere difficoltà a trasformarlo in ricchezza tangibile: tra i massimi storici dei prezzi del Bitcoin, esperienze simili sono come nuvole minacciose che incombono su ogni trader di criptovaluta.

Fin dalla sua nascita, nonostante le frequenti fluttuazioni dei prezzi, Bitcoin è diventato un noto asset alternativo sempre più scambiato. Tuttavia, d'altro canto, la natura semi-anonima di Bitcoin è diventata un terreno fertile per alcuni criminali che vogliono nascondere la propria identità, trasferire fondi ed eludere i controlli sui cambi. Soprattutto dal 2017, quando diversi paesi, tra cui la Cina, hanno interrotto le strade per l’acquisto di asset digitali con valuta fiat, varie stablecoin come USDT e USDC, ancorate 1:1 al dollaro USA, sono diventate strumenti fondamentali nel mercato delle criptovalute, fornendo una maggiore canale conveniente e a basso rischio per tali attività.

Dal 2020, con diversi dipartimenti governativi, tra cui il Ministero della Pubblica Sicurezza e la banca centrale, che hanno represso le catene di fondi di gioco d’azzardo transfrontalieri che coinvolgono asset virtuali come Bitcoin e stablecoin, l’attenzione dei regolatori è diventata più intensa. Le attività di riciclaggio di denaro e di trasferimento di fondi tramite asset virtuali sono sotto attento esame. Quando qualcuno è coinvolto nella trasmissione di fondi illegali, ad esempio vende valuta virtuale presso un commerciante OTC sospettato di essere coinvolto in un caso o viene considerato una transazione anomala da una banca, si innesca un blocco della carta bancaria, della durata da tre a due giorni. anni. Inoltre, vi sono casi in cui le autorità di pubblica sicurezza impongono la cooperazione nelle indagini, richiedendo una spiegazione sull'origine e sulla destinazione dei fondi.

Nell'ondata di congelamento delle carte, nonostante l'aumento dei prezzi verso la fine dell'anno, i commercianti del circolo sono nervosi, con i commercianti OTC che temono per la loro sicurezza. Un giocatore veterano si è lamentato con "Qian Wang" di Tencent News, dicendo di aver coraggiosamente acquistato Bitcoin dal punto più basso di marzo e in seguito di aver raggiunto alcuni asset del concetto DeFi, guadagnando più di dieci milioni quest'anno. Tuttavia, le esperienze e le voci sul congelamento delle carte tra amici lo hanno reso riluttante a tentare di incassare facilmente, quindi può solo convertirle in stablecoin e mantenerle negli scambi.

"Qualche anno fa, la cerchia di persone nel mercato delle criptovalute non era così diversificata, quindi Know Your Customer (KYC) era relativamente facile. Tuttavia, negli ultimi due anni, con l'afflusso di varie persone, sono stati coinvolti alcuni fondi nel caso di frode, gioco d'azzardo e persino droga, cercare di utilizzare criptovalute per riciclare denaro. Un po' di disattenzione può portare a problemi", ha descritto un commerciante OTC specializzato nel commercio fuori borsa di beni virtuali a "Qian Wang" di Tencent News. Sebbene tali fondi rappresentino una percentuale molto piccola, una volta implicati, l’intera catena di trasmissione dei fondi a monte e a valle può essere compromessa, portando al congelamento delle carte o a conseguenze ancora più gravi.

Da fonti vicine alle autorità di regolamentazione si apprende che la banca centrale e l'ufficio dei cambi hanno già stabilito misure normative globali per tali rischi, con uffici specializzati direttamente responsabili. "Ad esempio, il giorno in cui è stato pubblicato il Libro bianco per la stablecoin simile a Libra, li abbiamo invitati a spiegare i rischi ad essa associati", ha rivelato un insider della regolamentazione. Nel contesto di crescenti sforzi per combattere il riciclaggio di denaro e i flussi transfrontalieri di fondi di gioco d'azzardo, la repressione delle aree grigie nel mercato delle criptovalute non farà altro che intensificarsi in futuro.

Ciò implica anche che l’ondata di congelamento delle carte potrebbe essere solo l’inizio. "La conformità è l'unica via da seguire", ha sottolineato a "Qian Wang" di Tencent News un co-fondatore di uno dei principali scambi, affermando che gli scambi devono rafforzare il controllo alla fonte e condurre controlli più rigorosi sulle qualifiche di ammissione dei commercianti OTC.

"Gatti e cani sono entrati tutti"

I rischi di riciclaggio comportati dagli asset virtuali, in particolare dalle stablecoin, sono ciò che ha fatto precipitare l’intero mercato delle criptovalute in un’ondata di congelamento delle carte.

Il fondatore di un portafoglio di risorse virtuali ha dichiarato a "Qian Wang" di Tencent News: "Il problema più grande negli ultimi due anni è che tutti e chiunque sono entrati nel mercato delle criptovalute. Non possiamo permetterci di associarci a queste persone". Un altro commerciante OTC con anni di esperienza si è lamentato del fatto che inizialmente, quando è entrato in questo settore, gli audit dei clienti miravano principalmente a prevenire i fondi per frode nelle telecomunicazioni. Tuttavia, con l'aumento del gioco d'azzardo all'estero e degli schemi Ponzi, i fondi dietro questi "cani e gatti" sono coinvolti nel gioco d'azzardo e persino nel denaro della droga, cercando di ottenere trasferimenti di fondi transfrontalieri o riciclaggio di denaro attraverso transazioni fuori borsa.

"Un po' di disattenzione e potresti ritrovarti con un pacchetto di 37 giorni o addirittura con la reclusione diretta." Questo commerciante ha descritto che un collega, a causa dell'esecuzione incompleta del KYC, è stato considerato un intermediario per i fondi coinvolti nel gioco d'azzardo. Dopo aver collaborato per 37 giorni con le autorità di pubblica sicurezza per dimostrare l'innocenza, l'uomo coinvolto nella vendita e nell'acquisto di valute virtuali tramite lui si è fatto congelare le carte bancarie.

In un incontro tenutosi a settembre, il direttore dell'Ufficio di cooperazione internazionale del Ministero della Pubblica Sicurezza, Liao Jinrong, ha presentato la situazione della lotta ai crimini legati al gioco d'azzardo transnazionale. Ha rivelato che, secondo le statistiche preliminari, ogni anno oltre un trilione di yuan di fondi coinvolti nel gioco d'azzardo escono dal paese. In un contesto di crescenti pressioni verso la recessione economica, ciò aggrava continuamente i rischi per la sicurezza economica e finanziaria. In termini di forme criminali, alcuni gruppi di gioco d’azzardo utilizzano valute virtuali per raccogliere e trasferire fondi di gioco. Alcuni addirittura si dedicano al gioco d'azzardo online con il pretesto di investimenti in alcune aree del Myanmar. Questi nuovi canali non possono essere congelati facilmente e la sfida che pongono al lavoro delle forze dell’ordine è considerevole.

A ottobre, la Banca popolare cinese (PBOC) ha rivelato che la filiale centrale di Huizhou della Banca popolare cinese ha assistito la polizia locale nella scoperta di un caso di gioco d'azzardo online transfrontaliero utilizzando la stablecoin Tether (USDT). Settantasette sospetti sono stati arrestati, tre siti di gioco d'azzardo sono stati smantellati e la somma coinvolta ammontava a quasi 120 milioni di yuan. Questo caso non solo circolava nei conti bancari ma coinvolgeva anche la valuta virtuale. Attraverso molteplici processi di sbiancamento, il flusso di fondi è diventato estremamente nascosto.

"Ora stiamo cercando di effettuare transazioni pure. In termini semplici, ogni transazione e ogni criptovaluta gestita devono essere verificate individualmente. Ma questo è solo un ideale. Se ogni transazione dovesse essere controllata, sostanzialmente il 99% degli utenti verrebbe bloccato," ha affermato il fondatore del suddetto portafoglio di risorse virtuali. A causa della tendenza a una supervisione sempre più rigorosa, i commercianti OTC trovano sempre più difficile operare.

Per evitare il congelamento delle carte bancarie, i giocatori di criptovaluta hanno sviluppato varie strategie. Ad esempio, l’utilizzo di una carta stipendio o di una carta di credito per le transazioni è sconsigliato, poiché il congelamento di tali carte interromperà i pagamenti del mutuo e del prestito auto e influenzerà i punteggi di credito. Si consiglia inoltre di non utilizzare carte di grandi banche, poiché hanno controlli del rischio più severi.

Strategie simili includono il mantenimento dei flussi di fondi durante la notte, l’esecuzione di transazioni con diverse carte bancarie e la conversione immediata dei proventi delle vendite in prodotti finanziari prima del ritiro.

L’intensità della repressione non potrà che aumentare

Indipendentemente dal modo in cui commercianti e giocatori cercano di evitare il congelamento, vincolati dall’identità grigia delle risorse virtuali e dalla connessione difficile da recidere con fondi illeciti, l’ondata di congelamento delle carte potrebbe essere solo l’inizio.

Un insider vicino alle autorità di regolamentazione ha dichiarato a "Qian Wang" di Tencent News che l'attuale approccio normativo segue ancora le istruzioni dei sette ministeri. Nel 2017, la Banca popolare cinese e altri sei ministeri hanno annunciato il divieto di scambio di "valute virtuali" tra loro, vietando l'acquisto e la vendita di token o "valute virtuali" come controparti centrali e vietando la fornitura di prezzi e servizi di intermediazione di informazioni per gettoni o "valute virtuali".

In questa situazione di alta pressione, l’ombra sui trader di criptovalute è difficile da dissipare. Un insider del settore ha previsto che i giocatori che partecipano al trading di criptovalute potrebbero sperimentare il primo congelamento delle loro carte nei prossimi uno o due anni.

Da giugno o luglio di quest'anno nel mercato delle criptovalute circolano continue voci sul congelamento delle carte o sul congelamento di Alipay durante il processo di transazione della valuta digitale. Se riassumiamo attentamente queste informazioni, è evidente che il rischio più importante che porta all’ondata di congelamento delle carte è l’aumento del rischio di riciclaggio di denaro associato agli asset virtuali, in particolare alle transazioni con stablecoin. Fondamentalmente per questo motivo, fino ad ora il mercato delle criptovalute è ancora intrappolato nell’ondata di congelamento delle carte.

Per quanto riguarda la prevenzione del congelamento delle carte, ho scritto alcune strategie nei primi giorni e chi è interessato può tornare indietro e rivedere l'articolo precedente. Nell'articolo di oggi discuteremo principalmente della situazione imbarazzante in cui le persone nel mercato delle criptovalute non osano vendere anche se acquistano nel circolo. Ora la cosa più imbarazzante è che Bitcoin ha recentemente raggiunto nuovi massimi. In un mercato così buono, l’ondata di congelamento delle carte è come una spada affilata che pende sulla testa di ogni trader di criptovaluta. È un dilemma: né andare avanti né tornare indietro.

☞ L'ondata di congelamento delle carte è inevitabile e potrebbe essere solo l'inizio, con misure più severe da seguire!

Sin dall’inizio del trading di valuta digitale, Bitcoin è stato il più importante, nonostante le sue significative fluttuazioni di prezzo. Bitcoin, a nostro avviso, sperimenta un’enorme volatilità dei prezzi e chiamarla bolla è ragionevole perché, finora, Bitcoin non ha risorse tangibili come supporto. Spinto esclusivamente da clamore e attributi, è incline a operazioni rischiose come la speculazione artificiale e il trading istituzionale. Tuttavia, proprio a causa della sua natura non regolamentata, Bitcoin è diventato rapidamente il beniamino di molti investitori. Essendo una forma così unica di asset virtuale, l’aumento del prezzo del Bitcoin è davvero allettante.

Allo stesso tempo, l’aumento di valore e l’anonimato offrono anche un rifugio a molti criminali. Alcuni hanno trovato modi efficaci per utilizzare Bitcoin per nascondere identità, trasferire risorse ed eludere il controllo sui cambi. Dopo il divieto totale di acquistare asset digitali con valuta fiat, varie stablecoin ancorate 1:1 al dollaro USA, come USDT e USDC, sono diventate strumenti di base nel mercato delle criptovalute, fornendo un canale più conveniente e a basso rischio per tali attività .

Quest’anno, con diversi dipartimenti come l’ufficio di pubblica sicurezza e la banca centrale che hanno represso congiuntamente le catene di fondi di gioco d’azzardo transfrontalieri che coinvolgono asset virtuali come Bitcoin e stablecoin, il controllo delle attività che coinvolgono il riciclaggio di denaro e i trasferimenti di fondi attraverso asset virtuali è aumentato in modo significativo. . Quando qualcuno è coinvolto nella trasmissione di fondi illegali, ad esempio vende valuta virtuale presso un commerciante OTC sospettato di essere coinvolto in un caso o viene considerato una transazione anomala da una banca, si innesca un blocco della carta bancaria, della durata da tre a due giorni.