Aspetti chiave

  • Lo staking è quando blocchi criptovalute per mantenere la sicurezza e la funzionalità di una blockchain e, in cambio, guadagni ricompense.

  • Popolare tra i possessori di criptovalute, lo staking consente agli investitori di supportare le loro blockchain preferite mentre aumentano le loro partecipazioni nel tempo.

  • Lo staking è disponibile solo su determinate blockchain che utilizzano il meccanismo di consenso Proof of Stake. Alcuni esempi sono Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos, tra gli altri.

  • Sebbene fare staking possa aumentare le tue partecipazioni in criptovalute, è importante tenere presente i potenziali rischi, come la perdita di fondi a causa della volatilità, il slashing o guasti tecnici.

Che cos'è lo staking nel mondo cripto?

Lo staking è il processo di bloccare una certa quantità di criptovalute per aiutare a proteggere e supportare le operazioni di una rete blockchain. Facendo ciò, gli staker vengono ricompensati con criptovalute aggiuntive, rendendolo un metodo popolare per gli investitori per ottenere reddito passivo. Lo staking è una parte importante delle blockchain Proof of Stake.

Che cos'è il Proof of Stake?

Il Proof of Stake (PoS) è un meccanismo di consenso utilizzato per verificare e convalidare transazioni. È stato creato nel 2011 come alternativa al meccanismo Proof of Work (PoW) utilizzato da Bitcoin.

La principale differenza tra PoW e PoS è che PoS non dipende dalla mining, un processo che richiede molte risorse. Invece di far utilizzare ai miner la potenza computazionale per risolvere problemi matematici complessi, le reti PoS si affidano a validatori selezionati in base al numero di monete che possiedono e sono disposti a mettere in staking.

Come funziona lo staking di criptovalute?

In sintesi, lo staking implica bloccare le tue criptovalute per partecipare alle attività di una rete blockchain. Il processo può variare a seconda della blockchain, ma ecco come funziona normalmente:

1. Selezione dei validatori: nelle blockchain di PoS, i validatori vengono scelti in base a una combinazione di fattori, come il numero di monete in staking, il tempo che sono in staking e, a volte, una selezione casuale.

2. Validazione delle transazioni: una volta selezionato, il validatore è responsabile di controllare e convalidare le transazioni, assicurandosi che siano legittime.

3. Creazione di blocchi: le transazioni validate vengono raggruppate in un blocco, che viene poi aggiunto alla blockchain, che è essenzialmente un registro distribuito.

4. Ricompense: come ricompensa per il loro lavoro, i validatori guadagnano una parte delle commissioni di transazione e, in alcuni casi, nuove criptovalute.

Tipi di staking

A seconda del tuo livello di esperienza tecnica e della quantità di criptovalute che desideri mettere in staking, ci sono diversi modi per farlo. Tra i tipi di staking più comuni ci sono:

  • In solitaria o con staking proprio: implica l'esecuzione di un nodo validatore. Questa opzione ti offre il massimo controllo, ma richiede una grande responsabilità e conoscenze tecniche. Se non lo fai correttamente, puoi perdere i tuoi asset a causa delle penalizzazioni di slashing.

  • Staking di exchange: alcuni exchange di criptovalute offrono servizi di staking, che rappresentano il modo più semplice per fare staking senza doversi occupare degli aspetti tecnici. Questo metodo è noto anche come "staking as a service". Ad esempio, puoi guadagnare ricompense giornaliere con lo staking di ETH su Binance.

  • Staking delegato: puoi delegare le tue monete a un validatore o servizio di staking fidato affinché si occupi degli aspetti tecnici. Alcune altcoin offrono questa opzione direttamente dalle loro wallet cripto native.

  • Pool di staking: lo staking in pool ti consente di fare staking di monete con altri utenti, aumentando le tue possibilità di guadagnare ricompense senza la necessità di eseguire il tuo nodo.

Che cos'è un pool di staking?

Un pool di staking è un gruppo di possessori di criptovalute che combinano il loro potere di staking per aumentare le loro possibilità di essere selezionati come validatori. Collocando le loro risorse in un pool, i partecipanti possono guadagnare ricompense di staking proporzionali al loro contributo al pool.

Questa opzione è particolarmente vantaggiosa per gli investitori più piccoli che potrebbero non avere monete sufficienti per soddisfare i requisiti minimi di staking. Tuttavia, è essenziale fare ricerche e scegliere un pool di staking affidabile, poiché le commissioni e la sicurezza possono variare.

Staking contro staking liquido

Lo staking liquido è un nuovo modo di fare staking che consente agli utenti di farlo con i loro asset senza perdere liquidità. A differenza dello staking convenzionale, dove gli asset sono solitamente bloccati e inaccessibili durante il periodo di staking, lo staking liquido introduce meccanismi che consentono agli utenti di mantenere la liquidità senza smettere di guadagnare ricompense di staking.

Un approccio comune consiste nell'emissione di token di staking liquido (LST), che sono token che rappresentano gli asset in staking. Ad esempio, quando fai staking di ETH su Binance, riceverai WBETH in cambio, con cui potrai fare trading o utilizzare altrove senza compromettere le ricompense dello staking di ETH. Allo stesso modo, quando fai staking di ETH su una piattaforma come Lido, riceverai un LST chiamato stETH in cambio.

Ci sono anche piattaforme che consentono lo staking diretto senza emettere LST, noto come staking liquido nativo, come si è visto con ADA sulla blockchain Cardano. Questa innovazione offre agli utenti i vantaggi dello staking, mantenendo al contempo la possibilità di utilizzare liberamente i loro asset.

I vantaggi di fare staking con le tue criptovalute

Lo staking è un modo per far lavorare i tuoi asset inattivi per te, il che significa che puoi generare ricompense mentre aiuti a proteggere le tue reti blockchain preferite. Lo staking di criptovalute è particolarmente comune tra i possessori di criptovalute a lungo termine che vogliono massimizzare le loro partecipazioni.

Perché fare staking?

  • Guadagnare ricompense: lo staking ti consente di guadagnare criptovalute aggiuntive tenendo le tue monete in un wallet di staking, il che può essere un'ottima forma di generare reddito passivo.

  • Supportare la rete: facendo staking, aiuti a proteggere la rete e garantisci il suo corretto funzionamento, contribuendo alla sua salute generale.

  • Partecipazione alla governance: in alcune reti, fare staking ti conferisce diritti di voto, consentendoti di influenzare la direzione futura della rete.

  • Efficienza energetica: a differenza della mining PoW, lo staking richiede molta meno energia, rendendolo un'opzione più rispettosa dell'ambiente.

Vale la pena fare staking di criptovalute?

Sì. In generale, vale la pena fare staking dei tuoi criptoattivi inattivi per generare reddito passivo, specialmente se sei un possessore a lungo termine e vuoi supportare il progetto. Tuttavia, le potenziali ricompense e i rischi possono variare a seconda della criptovaluta e della piattaforma che scegli.

Ad esempio, se una piattaforma di staking DeFi offre rendimenti elevati ma non fornisce sicurezza, i tuoi asset in staking potrebbero essere rubati o potresti perderli. La volatilità del mercato è un altro fattore di rischio che può controbilanciare le ricompense o causare perdite.

Rischi dello staking

Sebbene lo staking di criptovalute possa generare ricompense, comporta anche rischi. Tra i potenziali rischi dello staking ci sono:

1. Volatilità del mercato: se il prezzo della criptovaluta con cui stai facendo staking scende significativamente, è molto probabile che le tue ricompense di staking non siano sufficienti a coprire le tue perdite.

2. Rischio di slashing: se diventi un validatore di PoS, devi assicurarti che le tue operazioni di staking funzionino come previsto. I validatori che agiscono in modo malevolo o non mantengono il loro nodo possono essere penalizzati, portando alla perdita dei fondi in staking.

3. Rischio di centralizzazione: se un numero ridotto di validatori controlla la maggior parte delle monete in staking, potrebbe verificarsi una centralizzazione, il che potrebbe minacciare la sicurezza della rete.

4. Rischio tecnico: alcuni tipi di staking richiedono di bloccare le tue monete per un periodo specifico. Problemi tecnici, come errori nei contratti intelligenti o nel software, possono portare alla perdita di accesso o al congelamento dei fondi.

5. Rischio di terzi: se fai staking tramite un servizio di terzi, stai affidando i tuoi fondi ad altre persone. Se la piattaforma viene hackerata, i tuoi fondi possono essere a rischio. Anche le piattaforme DeFi possono comportare rischi simili, specialmente quando ti viene chiesto di concedere accesso completo al tuo wallet cripto.

Come fare staking di criptovalute nel 2024

1. Scegli una criptovaluta di PoS: seleziona una criptovaluta che supporti lo staking. Assicurati di comprendere i requisiti di staking e le ricompense.

2. Configura un wallet: utilizza un wallet compatibile con lo staking. È più sicuro utilizzare wallet popolari, come il wallet Web3 di Binance, MetaMask o TrustWallet.

3. Inizia a fare staking: segui le istruzioni della rete per fare staking con le tue monete, sia eseguendo un nodo di validazione, delegando a un validatore o unendoti a un pool di staking.

Tieni presente che i wallet Web3 sono solo interfacce per i servizi di staking e non controllano i protocolli sottostanti. Dai la preferenza a blockchain consolidate, come Ethereum e Solana, e fai ricerche per conto tuo prima di assumere rischi finanziari.

Come vengono calcolate le ricompense di staking?

Le ricompense di staking variano a seconda della rete e sono generalmente determinate da fattori come:

  • La quantità di criptovalute con cui fai staking.

  • Il tempo che hai fatto staking.

  • Il numero totale di monete in staking nella rete.

  • Le commissioni di transazione della rete e il tasso di inflazione delle monete.

In alcune blockchain, le ricompense vengono distribuite come una percentuale fissa, rendendo più facile prevedere i tuoi guadagni. Le ricompense di staking sono spesso misurate in base ai loro rendimenti annuali stimati, ovvero il tasso di percentuale annuale (APR).

Possono essere ritirate le criptovalute in staking?

In generale, sì. Dovresti poter ritirare le tue criptovalute in staking in qualsiasi momento. Tuttavia, i meccanismi e le regole esatte varieranno da una piattaforma di staking all'altra. In alcuni casi, ritirare anticipatamente gli asset in staking può comportare la perdita parziale o totale delle ricompense di staking. Controlla le regole di staking della blockchain o della piattaforma che stai utilizzando.

Vale la pena notare che l'aggiornamento Shangai di Ethereum del 2023 ha consentito di ritirare dallo staking nella rete Ethereum. L'aggiornamento consente agli staker di ETH di optare per ricevere automaticamente le loro ricompense di staking e ritirare il loro ETH bloccato in qualsiasi momento.

Perché non puoi fare staking con tutte le criptovalute?

Lo staking è specifico delle blockchain PoS. Non puoi fare staking con criptovalute come Bitcoin, che funzionano con un meccanismo di consenso PoW. Anche all'interno delle reti PoS, non tutte le criptovalute supportano lo staking, poiché possono utilizzare diversi meccanismi per incentivare la partecipazione.

Conclusioni

Lo staking di criptovalute offre un modo per partecipare alle reti blockchain mentre guadagni ricompense. Tuttavia, è fondamentale comprendere i rischi coinvolti, inclusa la volatilità del mercato, i rischi di terzi, il slashing e i rischi tecnici. Se scegli attentamente il tuo metodo di staking e indaghi a fondo sulla rete, puoi contribuire in modo efficace all'ecosistema della blockchain e potenzialmente ottenere reddito passivo.

Letture aggiuntive

  • Che cos'è lo staking liquido?

  • Che cos'è il Proof of Stake (PoS)?

  • Token di staking liquido (LST)

  • Proof of Work (PoW) vs. Proof of Stake (PoS)

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