Molti amici chiedono cosa dovrebbero fare se la loro carta di credito viene informata dalla banca che è stata controllata il rischio tramite messaggio di testo. Molte persone hanno paura di affrontarla. Non sanno quali cose senza scrupoli hai fatto il controllo del rischio non osa risolverlo.
Esistono diverse situazioni in cui si viene bannati. Devi prima capire il motivo per cui sei stato bannato e solo allora potrai trovare una soluzione.
Le transazioni non contatore sono chiamate sospensione delle attività di transazione non contatore. In altre parole, questo è solo il modello di dati della banca che ha scoperto il tuo comportamento anomalo. È stato escluso dai big data e non verrà a controllarti 345426000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 che avresti nel modello dati della banca per un anno Ogni giorno vengono effettuate circa un miliardo di transazioni con carta attivare l'allarme di questo algoritmo.
Queste centinaia di migliaia di transazioni verranno segnalate, ma la maggior parte di esse viene semplicemente segnalata. È impossibile e irrealistico controllarle tutte e la maggior parte di queste centinaia di migliaia di transazioni sono legali.
Quindi quali comportamenti avete che attiveranno il controllo del rischio del sistema bancario?
●Decine di persone da tutto il paese ti trasferiscono denaro ogni giorno e tu lo trasferisci dopo averlo ricevuto.
(La carta di pagamento attiva il controllo del rischio di trasferimento decentralizzato in entrata e di trasferimento centralizzato in uscita)
●Ricevi una grossa rimessa e la trasferisci a decine di persone in diverse parti del paese in pochi minuti.
(La carta di pagamento attiva il controllo del rischio del trasferimento centralizzato in entrata e del trasferimento decentralizzato in uscita)
●Se hai paura di gelare, invia una busta rossa per testare la carta prima di ogni pagamento.
(Testare il controllo del rischio con piccoli importi prima di avviare transazioni di grandi dimensioni)
●Ricarica del gioco d'azzardo online e acquisto di monete virtuali.
(Se l'account dell'altra parte è a rischio di essere coinvolto nel caso, riceverai un avviso inverso)
●Tre giorni dopo la ricezione del provvedimento giudiziario viene interrotto il pagamento di fondi non identificati
(Elenco delle banche ad alto rischio)
●Ci sono informazioni su 5 carte a tuo nome sulla piattaforma investigativa dell'agenzia autorizzata.
(Iscritto nella lista dei soggetti ad alto rischio della banca)
●Prelievi frequenti di contanti di importi elevati (prelievi di contanti notturni, ecc.)
● Entra ed esci velocemente frequentemente.
。。。。。
I comportamenti di cui sopra possono attivare il controllo del rischio della carta bancaria e portare a transazioni dirette non allo sportello. Poiché il personale della banca non ha tempo per darti inchiostro, ti dà direttamente il controllo del rischio e sospende le operazioni non allo sportello. Quindi un giorno scopri che le transazioni con la carta non può essere eseguito e sei confuso. Se esegui una ricerca su Baidu o Zhihu, tutto ciò che vedrai è che il controllo del rischio può essere revocato portando le informazioni sulla transazione alla banca.
Posso spiegarlo chiaramente e la banca mi fornirà comunque il controllo del rischio?
È ancora un non-gabinetto che può essere spiegato chiaramente con l'acqua corrente?
Lo scopo della non contraffazione è controllare il rischio purché tu possa fornire ragioni normali, eliminare i tuoi sospetti e far credere al personale della banca che sei una brava persona con un lavoro legittimo, un buon cittadino con un patrimonio netto e credere. che non stai facendo cose cattive, allora il controllo del rischio verrà naturalmente revocato.
Come risolverlo? Devi preparare i tuoi materiali.
I materiali includono una descrizione della situazione (la più importante). Se lo dici a qualcuno una volta, gli altri non lo ricorderanno. Se cambi lo staff, devi raccontarlo di nuovo.
È necessario disporre di un lavoro formale (azienda propria, attività individuale, ecc.), indirizzo di casa e informazioni sull'identità.
Lascia che gli altri credano che tu sia una brava persona e devi spiegare il tuo fatturato in modo chiaro e ragionevole. Non mentire. Le persone hanno 10.000 modi per verificare il tuo vero fatturato. Dicevo loro direttamente di speculare sulle monete.
È illegale speculare sulle valute?
Non è illegale, basta vedere chiaramente.
E quando ricevi una chiamata dalla banca, hai paura, verrai arrestato? Se sei timido nel fare le cose, sembri una persona che ha fatto cose cattive. Il cassiere della banca giudicherà se sei ricco in base alle tue temperamento e risorse. Persone normali.
Quindi in molti casi sei timido e hai pochi o molti fondi sulla tua carta. Quando vai ad eliminare il controllo del rischio, il personale della banca non gestirà i prelievi e altri servizi per te, dicendo che la sede centrale controlla sempre il denaro. direttore generale e così via. Cercano di prevaricarti con qualcosa, e con impazienza ti dicono qualcosa direttamente, e vanno al centro antifrode a fartelo timbrare.
La banca è un'istituzione commerciale. Non ha l'autorità di congelare la tua carta bancaria o impedirti di prelevare denaro. Ci sarà un BUG qui, un enorme BUG Il personale della banca non ha l'autorità di visualizzare le tue transazioni senza la tua autorizzazione informazioni.
Il saldo e i dettagli della transazione corrente nella carta del cliente sono a livello di privacy e non possono essere visualizzati da nessuno. Se hanno bisogno di visualizzarli, devono essere autorizzati da una persona di alto livello per visualizzarli.
Pertanto, quando la tua carta è anormale, deve essere dovuto a un flusso anomalo e il personale della banca ti fornisce direttamente il controllo del rischio senza eseguire la dovuta diligenza. Questa procedura è sbagliata e questo è il primo BUG.
Perché osa darti il controllo del rischio? È perché ti ha visto in privato. Questa è la seconda violazione e il secondo bug.
La parola "dovrebbe" qui significa "deve", chiamata anche due diligence. Se ti controlla direttamente senza la dovuta diligenza, anche questo è contro le regole.
Quindi, quando vuole ingannarti e agire in modo sconsiderato, devi reagire. Come reagire? Devi prima ottenere la prova che ha controllato privatamente le tue transazioni. Ad esempio, quando stava effettuando la due diligence, ti ha chiesto cosa è successo a una certa somma di denaro. Ciò può dimostrare che ha controllato privatamente le tue transazioni.
Ma il personale esperto della banca ti dirà questo: vieni in banca per ottenere un estratto conto e vedere se ci sono anomalie. Questo è il loro metodo di cracking. Se inserisci la password e stampi l'estratto conto, significa che l'hai autorizzato.
Quindi devi combattere con ingegno e coraggio. Non so cosa c'è di anormale nel mio flusso. Dimmi cosa c'è di anormale nel mio flusso. Se tira fuori il foglio di flusso e ti chiede di spiegare il flusso, allora sta rompendo il flusso legge.
A volte il presidente o il responsabile del controllo rischi di un punto vendita è molto duro. Potrebbe ignorarti perché non è soddisfatto di te e chiederti direttamente di andare al centro antifrode per ottenere un timbro. Molte persone non capiscono e stupidamente vai al centro antifrode Di conseguenza non puoi nemmeno varcare il cancello e il centro antifrode non accetta affari privati Questo è un calcio nel sedere da parte della banca.
Il processo di timbratura da parte del centro antifrode è: chiedi alla banca di emettere un (modulo di revisione del conto rischio frode). Questo viene rilasciato dalla banca e deve essere rilasciato a te, ma non ti verrà invece consegnato , la banca contatterà il personale antifrode per rilasciartelo. Invia il modulo ufficiale al Centro Antifrode oppure consegnalo a casa tua.
Il personale della banca prenderà il modulo e ti porterà da tuo zio al centro antifrode. Dopo aver controllato i tuoi estratti conto, tuo zio effettuerà un verbale. Dopo aver verificato se hai commesso qualche comportamento illegale o criminale, apporrà una firma e consiglia di essere liberato dal controllo o meno.
La banca sarà in grado di sollevare il controllo per te con questo timbrato e approvato (Modulo di revisione del conto a rischio di frode). Pertanto, se il flusso della tua carta bancaria è anomalo o la carta è stata congelata dopo essere stata congelata, la banca ti darà Se non sei nell'armadio, può essere facilmente rimosso.
Cos'è un numero di documento congelato? Come ottenerlo?
Perché hai bisogno di questo numero di documento? I professionisti conosceranno la natura del tuo caso esaminando questo numero, qual è il motivo del blocco, qual è il motivo e di quale dipartimento si tratta. Pertanto, con questo, puoi individuare rapidamente il natura del caso.
Il termine professionale per interrogare e bloccare i documenti nel sistema bancario è "assistere l'autorità competente a congelare il registro delle detrazioni". Nel 2014, la Commissione di regolamentazione bancaria cinese e il Ministero degli affari pubblici (Normativa sulle istituzioni bancarie finanziarie che assistono la Procura popolare), Ufficio di pubblica sicurezza e Agenzia nazionale per la sicurezza nelle indagini e nel congelamento dei lavori) L'articolo 15 prevede: "Dopo aver assistito gli organi di pubblica sicurezza nel completamento delle procedure di congelamento, gli istituti finanziari bancari informano le persone del congelamento dei loro conti quando effettuano indagini. Se i conti congelati gli individui si oppongono al congelamento, gli istituti finanziari bancari li informano. Rivolgersi all'agenzia di pubblica sicurezza che ha adottato la decisione di congelamento."
Hai visto bene? Questa è una legge e un regolamento, cioè la banca deve avere questa cosa, e deve anche dirti che questo registro contiene il nome dell'istituto di congelamento, del responsabile, dell'operazione (importo) coinvolti e il numero del documento di congelamento.
Ma alcune persone semplicemente non riescono a capirlo. I cassieri della banca o non lo sanno bene, oppure fingono semplicemente di essere strani e non te lo danno. Molte persone non hanno scelta può semplicemente denunciare davanti a lui il comportamento della banca.
Su quali leggi e regolamenti si basano?
Avviso della Banca popolare cinese sull'emissione (regolamenti sulla gestione dell'assistenza degli istituti finanziari nelle indagini, nel congelamento e nelle detrazioni) Yinfa [2002] N. 1.
In realtà alcuni banchieri non te lo dicono. Ti trattano sempre come se fossi un sospettato criminale e ti trattano con condiscendenza. Per queste persone puntano direttamente i loro telefoni cellulari: La mia carta di credito è stata bloccata dalle autorità un altro posto Sono qui. Una certa banca ha chiesto a un dipendente (dipendente numero 9527) di assistere l'autorità competente nel bloccare il numero del documento congelato nel registro delle detrazioni. Non riesci ancora a trovarlo? La tua risposta rappresenta te o la tua banca?
Credimi, non osa essere testardo con te.
Se il blocco non viene rinnovato dopo la scadenza, posso prelevare denaro Su quali leggi e regolamenti si basano?
Cosa dovresti fare se il tuo conto viene bloccato per lo stesso importo da più di due autorità? Soprattutto nei casi di gioco d'azzardo online, molte istituzioni hanno congelato le operazioni sullo stesso caso, in modo da poter seguire queste leggi e regolamenti.
La logica alla base del controllo del rischio è che ci siano transazioni di fondi tra il tuo conto e il conto relativo alla frode. È così semplice. Porti le informazioni? Quali informazioni ci sono? Se non ci sono problemi con il tuo account, chi controllerà il tuo rischio? A volte qualcuno si fa male accidentalmente, e non sarai tu.
Deve esserci qualcosa di sporco nel tuo account. Hai portato informazioni impure? Pertanto, il processo e i fatti che gli altri ti raccontano sono diversi.
Dopo essere stato controllato, la sede centrale lo rilascerà alle filiali e ai punti vendita (elenco dei modelli di controllo diretto per l'azione di disconnessione della carta). Se hai la fortuna di scappare e non sei controllato dalla sede centrale, lo farà l'account manager del punto vendita due diligence su di te nell'elenco Sii responsabile Ti chiameranno e ti chiederanno: cosa fai e per cosa usi abitualmente la carta?
Molte persone parleranno dell'acquisto di attrezzature da gioco e le loro orecchie sembreranno callose.
Pertanto, quando le persone ascoltano quello che dici, ti daranno la colpa direttamente. In effetti, potresti anche dire: non sono affari tuoi.
Quando dici questo, hai ancora una certa sicurezza. Quando dici che acquisti attrezzature da gioco, sei come un bambino all'asilo che mente all'insegnante e dice che può recitare Jin Ping Mei in modo competente. Non è dello stesso grado.
Quando dici con sicurezza che è colpa tua, l'account manager potrebbe non osare dirtelo a causa della tua forte aura. Analizzerà anche la tua situazione di trading ed effettuerà operazioni di controllo o non controllo per te. E se avessi una buona relazione? Fare clic per interrompere.
C'è un BUG qui. La banca è un'istituzione commerciale. Il personale non ha il diritto di visualizzare le informazioni sulla transazione senza la tua autorizzazione. Il saldo sulla carta del cliente e i dettagli della transazione corrente sono a livello di privacy. Devono solo il personale di alto livello può autorizzarlo a visualizzarla. In passato, quando la tua carta era anomala (era bloccata), se l'account manager non mi contattava e non faceva la dovuta diligenza, potevi causargli dei problemi. .
Ma disturbarlo non risolverà il problema. Gli dirà solo sotto mentite spoglie che non sono così facile da ingannare, quindi devi essere professionale per non essere manipolato in quel modo.
Pertanto, se ha implementato misure di controllo per te e ha bisogno di scrivere una segnalazione, deve fornire un feedback il giorno stesso (elenco verifica account sospetti)
Non sei sotto controllo. Non è necessario chiamare il servizio clienti. Il modo più efficace è andare allo sportello e ritirare la carta e la carta d'identità.
La banca ti chiederà di mostrare la tua carta d'identità e la tua carta, e dovranno controllare online. In casi particolari, il responsabile della filiale dovrà prendere una decisione. Quindi sai perché molte persone vanno allo sportello e hanno la loro teste premute direttamente, giusto?
Verificheranno se hai aperto un conto e utilizzato tu stesso la carta, e se hai dei "precedenti penali" presso la banca, cioè se i problemi storici sono stati risolti, o se l'hai affittata, venduta o prestata.
Infine, controlleremo la fonte e lo scopo delle tue recenti transazioni di immissione di fondi per vedere se hai la possibilità di essere truffato o coinvolto in una frode. Molti amici non lo faranno qui perché non possono rivelare la fonte.
Se non hai capito bene ti consiglio di rispondere semplicemente: non sono affari tuoi, è molto più utile che inventare una bugia.
Che ne dici di provare tu la mia colpevolezza invece di provare io la mia innocenza? Ti stai arrabbiando, quindi non aver paura di parlare. Se non riescono a verificare alcuna anomalia, la persona responsabile ti libererà immediatamente dall'armadio dopo aver esaminato e firmato il certificato.
Se viene rilevata un'anomalia e non può essere risolta sul posto, la situazione deve essere segnalata lo stesso giorno alla banca (istituzione) che ha aperto il conto e invitata a recarsi presso la banca che ha aperto il conto. Questo processo è così, quindi quando vai prima a informarti sul problema, non è necessario recarti alla banca che apre il conto, è sufficiente uno sportello.
Devono dirti che per proteggere la sicurezza dei tuoi fondi, il conto è stato bloccato e controllato. Se ci sono veramente problemi, verranno consegnati al centro antifrode locale per ulteriori indagini vai in banca per cancellare il tuo conto e gestire l'attività, la banca ti comunicherà il motivo per cui ti sei recato al centro antifrode per fartelo timbrare.
Quello che devi fare è capire come funzionano e perché così potrai affrontare ogni situazione con calma e senza fare storie.
Cosa dovresti fare se non piaci al tuo account manager? Come accennato in precedenza, una banca è un'istituzione commerciale. Il personale non ha il diritto di visualizzare le informazioni sulle transazioni, i saldi delle carte dei clienti e i dettagli delle transazioni correnti senza la tua autorizzazione. Hanno livelli di privacy e stanno indagando Durante il processo di rischio del tuo account, non ti è consentito divulgare alcuna delle tue informazioni o utilizzarle per altri scopi. Le tue informazioni devono essere mantenute riservate Se non ti consente di autorizzare la stampa di dichiarazioni, ecc., lo è contro le regole.
Puoi anche manipolarlo in molti posti. La chiave è controllare la situazione quando non ti scopa. Tutti dovrebbero collaborare con il normale processo lavorativo.
Ciò di cui hanno paura è l'opinione pubblica, quindi possono solo dirti di proteggere la sicurezza dei fondi del tuo conto. Tuttavia, non osano scherzare con le carte salariali, le carte di rimborso del prestito e le carte dell'assicurazione medica. quindi se i tuoi diritti e interessi legittimi vengono violati, se semplicemente lo fissi con la fotocamera del tuo cellulare, non oseranno dire sciocchezze o urlarti contro.
Rispettatevi a vicenda Il significato di questo articolo è che molti gestori di conti bancari hanno un atteggiamento condiscendente e non rispettano i clienti, quindi puoi anche controllarli.
Naturalmente, un'altra situazione è che dopo che il blocco remoto della tua carta bancaria sarà stato revocato, alcune banche avranno i propri controlli di rischio e non ti permetteranno di usarla normalmente, soprattutto se hai soldi, non ti permetteranno di ritirarli.
Ci sono due modi per risolvere il problema. Il primo è chiedergli di rilasciare un modulo di revisione per il conto coinvolto nel caso al centro antifrode. Il secondo è presentare reclamo direttamente alla banca questi sono:
Le banche commerciali e i clienti sono soggetti civili uguali Secondo le disposizioni dell'articolo 29 della (Legge sulle banche commerciali), le banche commerciali che gestiscono depositi di risparmio personali dovrebbero seguire i principi dei depositi volontari, dei prelievi gratuiti, dei depositi fruttiferi e della riservatezza dei depositanti. .
La banca non ha il diritto di limitare il tuo diritto di depositare volontariamente e prelevare denaro liberamente a meno che non collabori con l'assistenza delle forze dell'ordine del dipartimento giudiziario nazionale o delle autorità competenti. Inoltre, il blocco imposto dalle autorità giudiziarie competenti è stato revocato e nessuna indagine è stato avviato, né la banca ha avviato alcuna indagine contro di te. Adotta alcuna misura di controllo sul conto.
Una certa banca ti impedisce illegalmente di prelevare fondi quando il tuo conto personale attualmente non ha alcuna restrizione giudiziaria di congelamento. Continua a renderti le cose difficili e supera i profitti stabiliti dalla legge.
Le autorità giudiziarie hanno eliminato ogni sospetto di coinvolgimento nel caso e hanno sbloccato la carta bancaria. La banca non ha motivo né base legale per tale restrizione. Pertanto una banca ha limitato illegalmente la proprietà dei cittadini e ha limitato illegalmente la libertà di prelievo è una violazione grave.
Perché solo le autorità giudiziarie hanno il diritto di congelare le proprietà dei cittadini, e le banche non hanno il diritto di limitare all’infinito i prelievi dei fondi. Hai fallito negli studi? #内容挖矿 #BTC #BNB #DOGE
