Know Your Customer, o KYC, è un aspetto del mondo dei servizi finanziari, e lo è in particolar modo nel caso delle criptovalute. Sebbene molti ritengano che i requisiti KYC soffochino l'innovazione e la privacy nel mondo delle criptovalute, altri ritengono che siano di fondamentale importanza nella lotta contro le attività illecite e l'integrità dell'ecosistema.
Questo articolo esplora il concetto di KYC applicato nel caso degli exchange di criptovalute indiani e spiega perché deve esistere
Che cosa è KYC?
KYC è praticamente una procedura che verifica l'identità del cliente di qualsiasi istituto finanziario. Il motivo principale per cui si segue KYC è raccogliere dati personali, come nomi, indirizzi, date di nascita e altri documenti di identificazione. In sostanza, KYC mira a prevenire il riciclaggio di denaro e a finanziare attività terroristiche, insieme ad altre pratiche illegali.
Perché gli exchange di criptovalute in India hanno bisogno del KYC?
Il governo indiano ha richiesto a tutti gli exchange di criptovalute di rispettare le normative antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF). L'intento principale per la stesura di tali leggi è quello di salvare il sistema finanziario, in modo che non venga utilizzato come canale per facilitare uno scopo illecito.
Di seguito sono riportati alcuni motivi chiave per cui KYC è importante per lo scambio di criptovalute in India:
Prevenzione del riciclaggio di denaro: il riciclaggio di denaro può essere facilmente descritto come l'occultamento dell'origine di denaro guadagnato illegalmente. In KYC, tracciare il flusso di fondi e segnalare le transazioni sospette aiuta a identificare tali criminali e rende uno scambio più difficile da usare per i riciclatori di denaro.
Finanziamento antiterrorismo: i gruppi terroristici utilizzano anche reti finanziarie per raccogliere fondi e finanziare le loro operazioni. La metrica KYC può essere applicata per limitare l'uso di criptovalute da parte di tali gruppi nel finanziamento delle loro operazioni.
Protezione degli investitori: l'implementazione di KYC può salvaguardare gli investitori da pratiche fraudolente. Quando si ispezionano i dati identificativi dei clienti, tali exchange possono ridurre notevolmente la possibilità che le persone vengano ingannate in schemi Ponzi o altre truffe.
Conformità alle norme internazionali Poiché l'India è firmataria del FATF, è tenuta principalmente a conformarsi alle politiche adottate da questa organizzazione governativa internazionale che formula politiche in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. Gli istituti finanziari che operano in India devono avere requisiti adeguati per Know Your Customer (KYC) al fine di soddisfare i requisiti definiti dagli standard internazionali.
Pertanto, l'effetto positivo del KYC sull'integrità del mercato aumenterà la fiducia degli investitori, introducendo al contempo veri e propri attori nell'ecosistema, tanto che la probabilità di attività illecite nel mercato delle criptovalute diventerà del tutto impossibile.
Completamento del KYC su Binance India: una guida passo passo
Binance: il più grande exchange di criptovalute al mondo è molto severo nel KYC per seguire tutte le normative indiane. Di seguito è riportata una guida passo passo su come completare il processo KYC su Binance India:
1. Crea un account Binance India e inserisci tutte le informazioni di base: visita il sito web di Binance, registrati con la tua email e crea una password per registrare il tuo account. Ora che ti sei registrato, controlla la tua email e trova la verifica email da Binance su cui cliccherai e completerai il passaggio.
Dopo aver verificato la tua e-mail, accedi al tuo account e compila un profilo fornendo tutte le informazioni di identificazione personale, come nome, data di nascita e qualsiasi altro dettaglio necessario per completare la configurazione di base di un account.
2. Avviare il processo di verifica KYC
Vai alla sezione Sicurezza del tuo account e clicca su Verifica identità.
Seleziona India come Paese in cui vivrai e clicca su "Avvia verifica".
3. Seleziona il livello di verifica: Binance offre due tipi di verifica: Base e Avanzata. Il tipo che scegli determinerà quali funzionalità avrai sulla piattaforma. Nella maggior parte dei casi, Base sarà sufficiente per la maggior parte.
4. Carica i documenti richiesti: carica quanto segue:-
Documento d'identità rilasciato dal governo: può trattarsi della carta Aadhaar, della carta PAN, del passaporto o anche della patente di guida.
Prova di residenza: può essere una bolletta, un estratto conto bancario o un contratto di affitto, a tua scelta.
Assicurarsi che le scansioni siano chiare, leggibili e nel formato supportato jpeg o png.
5. Richiedi la verifica: compila tutti i requisiti richiesti nell'account e invia questi documenti. Dopo averli inviati, farai domanda di verifica, il che richiederà diverse ore o giorni, quindi devi solo aspettare e aspettare il tuo turno. Ti avviseranno quando sarà tutto fatto.
6. Sfrutta tutti i servizi della piattaforma: dopo aver superato con successo il processo di verifica, dovresti avere accesso a tutte le funzionalità di Binance India, come l'acquisto, la vendita e il trading di criptovalute.
Per maggiori informazioni, puoi dare un'occhiata alla Guida ufficiale alla verifica dell'identità di Binance
Cose da notare durante il completamento del KYC:-
Assicuratevi che i documenti caricati siano validi e non scaduti.
Assicuratevi di controllare tutto ciò che avete inserito per evitare errori.
Se si verifica un problema durante la fase di verifica, contatta il personale dell'assistenza clienti di Binance per ricevere assistenza.
Basta seguire questi semplici passaggi per completare la procedura KYC su Binance India e iniziare a fare trading di criptovalute.
Conclusione
KYC è un aspetto molto importante dell'ecosistema delle criptovalute in India. Poiché gli exchange richiedono l'identificazione dei clienti, inibiscono il riciclaggio di denaro e altre forme di finanziamento del terrorismo. Poiché non esiste nulla di perfetto, queste pratiche presentano anche alcune carenze, ma i vantaggi che derivano dall'adozione di queste sono ben superiori ai costi.
Con l'ulteriore avanzamento del mercato delle criptovalute, dovrebbe aumentare anche la necessità di uno scambio in armonia tra i privilegi degli utenti e i requisiti KYC.