Il progresso della tecnologia ha aiutato quasi ogni individuo a migliorare il proprio benessere; tuttavia, alcuni usano la tecnologia per commettere frodi, truffe e attacchi informatici per arricchirsi in breve tempo.
I truffatori di criptovalute hanno sviluppato decine di tecniche per attirare le vittime e il P2P (peer-to-peer) è emerso come uno dei più distruttivi tra tutti gli altri metodi di truffa.
In questo articolo informativo approfondiremo la conoscenza delle truffe P2P, svelandone le tattiche e fornendovi le conoscenze essenziali per salvaguardare le vostre finanze.
Cosa sono le truffe P2P?
In parole semplici, il trading Peer-to-Peer (P2P) significa scambiare direttamente criptovalute tra due utenti senza il coinvolgimento di terze parti. Nelle truffe P2P, il truffatore li ritrae come entità o individui legittimi e convince una vittima ad acquistare criptovaluta.
Alcuni metodi principali che i malintenzionati sfruttano per condurre queste truffe sono attacchi di phishing, schemi fraudolenti e negozi online fraudolenti. I truffatori sfruttano piattaforme online, social media e app di messaggistica per ingannare le vittime e convincerle a trasferire criptovalute o condividere informazioni sensibili.
I truffatori che gestiscono le truffe P2P contattano le vittime attraverso vari mezzi, indicando loro dove e come acquistare criptovalute.
Tipi di truffe P2P
Tecnica di phishing: i truffatori affermano falsamente di essere un istituto legittimo o un fornitore di servizi di pagamento per rubare le informazioni cruciali di una vittima, tra cui chiavi private, password e fase di recupero.
Truffe sugli investimenti: in questo tipo di truffa, il truffatore progetta un falso schema di investimento in criptovaluta simile ad alcuni progetti di mercato legittimi, incoraggiando investitori innocenti a investire, venendo infine alla ribalta come una frode.
Truffa di pagamento in eccesso: negli ultimi anni, le truffe di pagamento in eccesso hanno turbato il mercato finanziario più ampio; in questa truffa, un truffatore invia il denaro all'account P2P della vittima e poi chiede di restituire il denaro, sostenendo che è stato inviato accidentalmente. Inoltre, quando la persona che riceve il denaro rispedisce il denaro, le sue credenziali, l'accesso e persino i fondi iniziano a spostarsi sull'account del truffatore.
Truffa di pagamento fasulla: supponiamo di dover acquistare qualcosa da un sito Web online; in tal caso, utilizzeremo carte o altre modalità per pagare il prodotto acquistato, ma d'altra parte, i truffatori utilizzano carte di credito rubate per effettuare i pagamenti e, una volta ricevuto il prodotto, il pagamento viene annullato o trattenuto dall'aggregatore.
Come proteggersi dalle truffe P2P?
Per rimanere al sicuro e protetto, si consiglia all'utente di non condividere mai le proprie credenziali con persone o organizzazioni non attendibili.
L'avanzamento della tecnologia ha dato molte funzionalità per inviare denaro istantaneamente da un conto all'altro in pochi secondi, rendendolo più conveniente delle transazioni in contanti. Tuttavia, questi trasferimenti interbancari e inter-conto comportano decine di rischi; per rimanere al sicuro, si dovrebbero verificare i dettagli più e più volte per evitare qualsiasi furto o furto indesiderato.
Rimani aggiornato con gli ultimi progressi tecnologici e le funzionalità di sicurezza, poiché la maggior parte degli individui con conti tradizionali e crypto perde i propri fondi a causa della mancanza di una conoscenza adeguata dei progressi. Non possiamo negare che gli errori possono capitare a chiunque a volte, ma dovremmo essere più cauti e aggiornati quando si tratta di denaro.
Oggigiorno, le aziende hanno lanciato funzionalità di sicurezza avanzate, tra cui l'autenticazione in due passaggi, che ti aiuta a proteggere i tuoi account da truffatori e imbroglioni.
Prima di inserire le tue credenziali bancarie e finanziarie su qualsiasi sito web, è obbligatorio verificare i dettagli della piattaforma per rimanere al sicuro ed evitare perdite monetarie nel prossimo futuro.
Conclusione
Le truffe P2P rappresentano una minaccia significativa per gli utenti di criptovalute. Puoi salvaguardare le tue finanze riconoscendo le tattiche di truffa, verificando le identità e adottando le migliori pratiche di sicurezza. Rimani informato, vigile e proattivo nella protezione dei tuoi asset digitali.