Prefazione

Di recente, un cliente è venuto a Mankiw per una consulenza. La storia è questa: il cliente è una società di commercio estero a Guangzhou. Dopo aver completato la transazione con una società estera, il pagamento è stato regolato in USDT un fornitore di servizi nazionale. Converti USDT in RMB. Di conseguenza, il fornitore di servizi è scomparso dopo aver ricevuto la U e il cliente ha chiesto "Dov'è l'integrità?"

Questo articolo combina i casi sopra menzionati per esaminare i rischi legali affrontati dalle società di commercio estero nell'intero processo di scambio di USDT con valuta legale.

01 Processo di regolamento dei pagamenti del commercio estero I pagamenti del commercio estero vengono ritrasferiti in modo tradizionale

Dopo che la maggior parte dei commercianti nazionali nel settore del commercio estero completano le transazioni con le loro controparti estere, purché ricevano i normali pagamenti del commercio estero, i commercianti del commercio estero rimetteranno il denaro in Cina o Hong Kong attraverso la banca regionale/locale locale, e poi regoleranno la valuta estera in RMB.

A causa della rigorosa gestione del mercato dei cambi da parte del mio Paese e di vari fattori, i commercianti del commercio estero di solito trovano una terza parte per scambiare valuta estera, trasferire dollari statunitensi e altre valute estere su un conto di terzi, e poi la terza parte trasferisce un pari importo di RMB sul conto bancario nazionale del commerciante estero. Nel settore del commercio estero, questa transazione ha un termine industriale chiamato "cambio estero". (I rischi di questo comportamento non saranno discussi in questo articolo)

Su questa base, varie società di commercio estero sono costantemente in bilico tra conformità legale e controllo dei costi, e sono stati derivati ​​molti altri metodi di regolamento dei cambi per eludere la gestione dei cambi del mio paese.

I fondi del commercio estero vengono ritrasferiti sotto forma di valuta virtuale

Al giorno d'oggi, poiché le valute virtuali sono riconosciute e utilizzate in una determinata area a livello internazionale, molti trader stranieri scambiano le loro valute locali con la valuta stabile USDT (di seguito denominata "U") a livello locale, quindi convertono Usdt in dollari USA e li trasferiscono sui loro Conti in dollari statunitensi di Hong Kong Infine, attraverso il Money Service Operator (MSO; la dogana di Hong Kong ha iniziato ad attuare le normative pertinenti nel 2012, che stabiliscono che tutti gli individui e le unità coinvolte in operazioni di cambio valuta e rimesse debbano richiedere una licenza MSO di Hong Kong. dalla dogana di Hong Kong) attraverso canali formali Regolamento della valuta estera in RMB.

Tuttavia, a causa delle caratteristiche della valuta virtuale come la decentralizzazione, la comoda circolazione, l’anonimato e l’arrivo rapido, soprattutto i metodi di regolamento dei cambi sopra menzionati richiedono procedure molto complicate. Pertanto, come accennato nella prefazione, alcune società di commercio estero troveranno direttamente i fornitori di servizi nazionali e chiederanno loro di fornire servizi per la conversione di valute virtuali altamente riconosciute come U in RMB.

Possiamo verificare attraverso i canali pubblici che ci sono ancora molti fornitori di servizi sul mercato che forniscono tali servizi e addirittura li promuovono.

Su Internet si possono trovare discorsi illegali ovunque

02Rischi legali Rischi legali civili

Come menzionato nella prefazione, le società di commercio estero si trovano ad affrontare grandi rischi in termini di performance dei fornitori di servizi. Una volta che la società di commercio estero trasferisce U nel portafoglio del fornitore di servizi, perde il controllo di U. Pertanto, finché il fornitore di servizi si rifiuta di trasferire il denaro o si dà alla fuga, la società di commercio estero si troverà ad affrontare la situazione di non ricevere il denaro e di non sapere dove si trova la valuta. In questo caso, la possibilità che la società di commercio estero recuperi RMB o U è relativamente bassa.

Secondo l'attuale politica di regolamentazione e l'atteggiamento giudiziario del mio paese nei confronti delle valute virtuali, se si avvia una causa civile per richiedere al fornitore di servizi di restituire U, molto probabilmente il tribunale deciderà di archiviare la causa (ne abbiamo discusso nell'articolo dello studio legale Mankiw " Prestito Bitcoin e richiesta di restituzione, Corte "Non mi interessa questa questione"), il motivo è: sebbene la valuta virtuale possa essere considerata una merce virtuale specifica, attualmente nel nostro paese non esistono leggi e regolamenti pertinenti che lo chiariscano è una cosa di diritto civile e non ha natura di cosa. In questo caso non ha una restituibilità realistica e non può essere quantificata con moneta legale. Non è conforme alle disposizioni dell'articolo 119, comma 4, del la legge sulla procedura civile della Repubblica popolare cinese affinché il tribunale popolare accetti le cause civili.

Inoltre, cosa succede se la causa richiede che il fornitore di servizi continui a pagare RMB?

Ai sensi dell'articolo 1, paragrafo 4, dell'Avviso sull'ulteriore prevenzione e gestione dei rischi di speculazione nelle transazioni in valuta virtuale emesso dalla Banca popolare cinese e da altri dipartimenti nel 2019, qualsiasi persona giuridica, organizzazione senza personalità giuridica e persona fisica che investe in valuta virtuale e affini derivati, se viola l'ordine pubblico e le buone consuetudini, le relative azioni legali civili non saranno valide e le perdite risultanti saranno a carico delle parti stesse; coloro che sono sospettati di turbare l'ordine finanziario e di mettere in pericolo la sicurezza finanziaria saranno indagati e trattati dalle autorità competenti dipartimenti in conformità con la legge.

Possiamo vedere l'atteggiamento normativo del nostro paese Sebbene lo stato attualmente non vieti esplicitamente ai singoli cittadini di acquistare, vendere, scambiare e speculare su valute virtuali come Bitcoin, le attuali tendenze normative mostrano che non solo i comportamenti correlati non ricevono un'effettiva legalità. protezione, quindi, se il fornitore di servizi viene citato in giudizio per richiedergli di continuare a eseguire il pagamento in RMB, il tribunale spesso stabilirà che la transazione non è valida e la società di commercio estero sopporterà le perdite di cui sopra.

Rischio normativo amministrativo

(1) Il pagamento per le merci di una società commerciale estera può essere bloccato a causa di sospetta appropriazione indebita.

Se il fornitore di servizi trasferisce con successo il pagamento corrispondente sul conto bancario della società di commercio estero in conformità con l'accordo tra le due parti. Ai sensi dell'articolo 2 delle "Disposizioni rilevanti sull'applicazione delle misure di sequestro e di congelamento nella trattazione di procedimenti penali da parte degli organi di pubblica sicurezza", in base alle esigenze di accertamento dei reati, gli organi di pubblica sicurezza sequestrano e congelano i beni oggetto del reato caso in conformità con la legge, e i dipartimenti, le unità e gli individui competenti forniranno assistenza e cooperazione. Questo metodo di regolamento del cambio tramite fornitori di servizi può facilmente portare al conto bancario della società di commercio estero che riceve denaro rubato. Pertanto, la pubblica sicurezza congelerà il denaro in conformità con le norme di cui sopra. Le società di commercio estero devono ancora regolamentare il loro comportamento di regolamento dei cambi, altrimenti potrebbero diventare accidentalmente "strumenti" per i criminali per riciclare denaro.

(2) Il regolamento in valuta virtuale delle società di commercio estero viola la gestione dei cambi

A causa delle sue caratteristiche di "decentralizzazione" e di "supporto per transazioni peer-to-peer", la valuta virtuale svolge in una certa misura il ruolo di equivalente di pagamento transfrontaliero. Il flusso di valute virtuali non si basa sui conti finanziari tradizionali per fornire servizi e le misure di gestione dei cambi esistenti sono difficili da controllare.

Secondo l'articolo 45 del "Regolamento sull'amministrazione dei cambi", chiunque acquisti e venda valuta estera privatamente, acquista e vende valuta estera in forma mascherata, acquista e vende valuta estera o introduce e acquista illegalmente valuta estera per un importo relativamente elevato riceverà un avvertimento da parte dell'agenzia di controllo dei cambi, il reddito illegale sarà confiscato e sarà imposta una sanzione non superiore al 30% dell'importo illegale. Se le circostanze sono gravi, una multa non inferiore al 30%. dell'importo illegittimo ma non superiore al controvalore; se costituisce reato la responsabilità penale è perseguita a norma di legge.

In combinazione con le normative di cui sopra, se il comportamento di regolamento dei cambi di una società di commercio estero viene indagato e verificato dai dipartimenti competenti, potrebbe correre il rischio non solo di vedersi confiscare l'importo, ma anche di dover pagare ingenti multe.

rischi legali penali

(1) O per sospetto di riciclaggio di denaro, ecc.

Continuando la discussione basata su quanto sopra "(1) Il pagamento della società di commercio estero può essere congelato a causa del sospetto di denaro rubato", se la fonte a monte del pagamento in RMB ricevuto dalla società di commercio estero appartiene al reddito e ai proventi di sette reati tra cui reati legati alla droga, crimini organizzati del tipo della triade, ecc., secondo gli articoli 191 e 312 della "Legge penale della Repubblica popolare cinese" prevedono non solo il congelamento del denaro sul conto, ma anche un elevato possibilità di essere sospettati di "riciclaggio di denaro" o di "insabbiamento". Reati come "occultamento di proventi e proventi di reato", "ospitare criminali di droga", "ospitare, trasferire e occultare droga e beni rubati" sono stati indagati e trattati. da parte degli organi di pubblica sicurezza.

(2) O sospettati di reati commerciali illegali

I "Regolamenti sull'amministrazione dei cambi" richiedono che tutte le operazioni di regolamento e vendita di cambi per privati ​​e imprese debbano essere gestite tramite istituti finanziari. Sebbene le società di commercio estero utilizzino la valuta virtuale come mezzo, secondo la "forma giuridica per nascondere scopi illegali", alla fine, questo tipo di comportamento di regolamento dei cambi utilizzando la valuta virtuale presenta ancora un enorme rischio di essere giudicato dalle autorità giudiziarie come transazioni illegali in valuta estera.

Inoltre, l'interpretazione della Corte Suprema del Popolo e della Procura Suprema del Popolo su diverse questioni riguardanti l'applicazione delle leggi nella gestione dei casi penali di operazioni di pagamento e regolamento di fondi illegali e di commercio illegale di valuta estera stabilisce che qualsiasi negoziazione mascherata di valuta estera che perturba la dell’ordine del mercato finanziario e le circostanze sono gravi costituisce il reato di attività commerciale illecita. Secondo l'"Interpretazione", se l'importo delle operazioni commerciali illegali è superiore a 5 milioni di yuan, o l'importo delle entrate illegali è superiore a 100.000 yuan, il comportamento commerciale illegale dovrebbe essere considerato "grave". Se l'importo dell'attività illegale è superiore a 25 milioni di yuan, o l'importo del reddito illegale è superiore a 500.000 yuan, il comportamento commerciale illegale dovrebbe essere considerato "particolarmente grave".

In circostanze normali, rispetto alle società di commercio estero, i fornitori di servizi responsabili della valuta virtuale e del regolamento in RMB hanno maggiori probabilità di essere ritenuti colpevoli di questo crimine. Tuttavia, se una società di commercio estero soddisfa una delle circostanze di cui sopra, sarà anch'essa giudicata colpevole di operazioni commerciali illegali.

03 Riepilogo

Negli ultimi anni, gli standard di regolamentazione dei cambi del mio paese sono diventati sempre più severi, e anche alcune "banche" si sono costantemente adattate per effettuare rimborsi transfrontalieri di fondi attraverso scambi privati, Usdt e altri metodi più segreti, con conseguenti enormi deflussi di capitali e causando problemi alla stabilità finanziaria della Cina, ha causato gravi danni. Le società di commercio estero utilizzano valute virtuali come U per il regolamento dei cambi, il che in effetti consente in una certa misura di risparmiare molti costi e tempo, ma allo stesso tempo comporta una corrispondente supervisione civile, amministrativa e rischi penali.

Le società di commercio estero di solito pagano ingenti importi. Una volta che incontrano un fornitore di servizi inaffidabile, causeranno inevitabilmente grandi perdite e sarà difficile recuperarle. Ancor di più, poiché le autorità di regolamentazione e giudiziarie sono più inclini a identificare “sostanzialmente” le transazioni di cambio mascherate, anche i comportamenti che aggirano i canali formali di regolamento dei cambi saranno sostanzialmente identificati come violazioni della gestione dei cambi. Pertanto, si raccomanda alle società di commercio estero e ad altre società con esigenze simili di scegliere con maggiore attenzione i metodi di regolamento dei cambi.