RINGKASAN
Menyeimbangkan portofolio kripto tidak jauh berbeda dengan menyeimbangkan portofolio tradisional. Sangat mudah untuk mengurangi keseluruhan risiko berdasarkan profil dan strategi investasi Anda. Yang Anda perlukan untuk memulai adalah mendiversifikasi investasi Anda ke berbagai mata uang kripto yang berbeda.
Tingkat diversifikasi masih menjadi perdebatan karena terdapat pro dan kontra dalam satu arah atau lainnya. Namun, sudah diterima secara luas bahwa diversifikasi tertentu bermanfaat. Seseorang dapat mengurangi risiko investasi mereka dengan memegang aset kripto yang berbeda (termasuk stablecoin), dan memastikan untuk menyeimbangkan kembali alokasi aset secara teratur.
Untuk mempermudah pengelolaan portofolio Anda, Anda dapat menggunakan pelacak portofolio eksternal, atau mencatat transaksi Anda secara manual di spreadsheet. Beberapa pelacak dapat menautkan ke dompet pribadi dan pertukaran mata uang kripto Anda, sehingga prosesnya lebih nyaman.
Perkenalan
Mengambil langkah pertama Anda dalam investasi mata uang kripto semudah membeli bitcoin (BTC), ether (ETH), atau mata uang kripto pertama Anda. Sementara beberapa investor lebih suka membeli dan menahan mata uang kripto utama, yang lain memilih bereksperimen dengan altcoin. Tapi apa cara terbaik untuk melakukannya? Kemungkinan besar Anda akan sukses akan lebih besar jika Anda mempelajari alokasi aset Anda dengan cermat dan menyeimbangkan portofolio mata uang kripto Anda secara teratur. Tergantung pada toleransi risiko Anda, ada beberapa cara untuk melakukan hal ini. Menyeimbangkan portofolio Anda tidaklah sulit, dan hasilnya bisa lebih dari sekadar menebusnya.
Apa itu portofolio mata uang kripto?
Portofolio kripto adalah kumpulan mata uang kripto yang dimiliki oleh investor atau pedagang. Portofolio biasanya berisi sekumpulan aset yang berbeda, termasuk altcoin dan produk keuangan kripto. Ini sangat mirip dengan portofolio investasi tradisional, kecuali faktanya Anda dibatasi pada satu kelas aset. Anda dapat memantau portofolio mata uang kripto Anda secara manual dengan spreadsheet, atau menggunakan alat dan perangkat lunak khusus untuk menghitung dana dan keuntungan Anda. Pelacak portofolio yang baik bisa sangat berguna. Pelacak sangat penting bagi pedagang harian dan pedagang jangka pendek lainnya, tetapi juga berharga bagi investor jangka panjang dan HODLer.
Apa itu alokasi dan diversifikasi aset?
Saat membuat portofolio investasi, Anda harus memahami konsep "alokasi aset" dan "diversifikasi". Alokasi aset mengacu pada investasi pada kelas aset yang berbeda (misalnya mata uang kripto, saham, obligasi, logam mulia, uang tunai, dll.). Diversifikasi mengacu pada distribusi dana investasi Anda antara aset atau sektor yang berbeda. Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi portofolio saham Anda dengan berinvestasi di berbagai industri, seperti pertanian, teknologi, energi, dan kesehatan. Kedua strategi tersebut mengurangi risiko Anda secara keseluruhan.
Secara teknis, cryptocurrency merupakan satu kategori aset. Namun dalam portofolio mata uang kripto, seseorang dapat melakukan diversifikasi ke berbagai produk, koin, dan token yang memiliki tujuan dan kasus penggunaan berbeda. Misalnya, Anda dapat mengalokasikan 40% ke portofolio Anda dalam bentuk bitcoin, 30% dalam stablecoin, 15% dalam NFT, dan 15% dalam altcoin.
Portofolio Terkonsentrasi vs. portofolio yang terdiversifikasi
Kebanyakan sarannya adalah portofolio Anda harus didiversifikasi. Meskipun ini merupakan standar bagi investor, mendistribusikan modal Anda ke berbagai aset memiliki kelebihan dan kekurangan. Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko dan volatilitas secara keseluruhan. Kerugian dapat diimbangi dengan keuntungan, sehingga posisi Anda tetap stabil. Portofolio Anda akan memiliki lebih banyak peluang untuk menghasilkan keuntungan dengan setiap koin yang Anda miliki. Tidak setiap investasi akan menghasilkan keuntungan, namun dengan alokasi dan diversifikasi aset yang tepat, kemungkinan besar Anda akan memperoleh keuntungan dalam jangka panjang.
Namun, semakin terdiversifikasi portofolio Anda, semakin besar pula portofolio tersebut dapat meniru pasar secara keseluruhan. Kebanyakan pedagang dan investor mencoba mengalahkan pasar dengan menghasilkan keuntungan lebih besar. Portofolio yang sangat terdiversifikasi akan menghasilkan rata-rata pengembalian yang lebih besar dibandingkan portofolio terkonsentrasi yang sukses. Aset dengan kinerja lebih buruk dapat mengimbangi aset yang menghasilkan keuntungan besar.
Mengelola portofolio yang terdiversifikasi juga membutuhkan lebih banyak waktu dan penelitian. Untuk berinvestasi secara bertanggung jawab, Anda harus memahami apa yang Anda beli. Dengan portofolio yang besar, peluang untuk memahami semuanya dengan benar berkurang. Jika portofolio Anda mencakup blockchain yang berbeda, Anda mungkin perlu menggunakan banyak dompet dan bursa untuk mengakses aset Anda. Keputusan untuk melakukan diversifikasi atau tidak ada di tangan Anda, tetapi diversifikasi pada tingkat tertentu selalu disarankan.
Berbagai jenis cryptocurrency
Bitcoin adalah mata uang kripto paling terkenal dan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Namun portofolio yang seimbang akan mencakup pilihan mata uang yang berbeda untuk mengurangi risiko secara keseluruhan. Mari kita tinjau beberapa di antaranya.
Mata uang pembayaran
Saat ini, sulit untuk menemukan mata uang baru yang terutama berhubungan dengan pembayaran. Namun jika kita kembali ke kelahiran mata uang kripto, sebagian besar proyek adalah sistem transfer nilai. Bitcoin adalah contoh yang paling terkenal, namun kami juga memiliki Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), dan Litecoin (LTC), antara lain. Koin-koin ini adalah mata uang kripto generasi pertama yang muncul sebelum Ethereum dan diperkenalkannya kontrak pintar.
Stablecoin
Stablecoin mencoba mereplikasi nilai aset dasar, seperti mata uang fiat atau logam mulia. BUSD, misalnya, terikat pada dolar AS melalui cadangan dengan rasio 1:1. PAX Gold (PAXG) menggunakan sistem yang sama, namun mengikat mata uangnya dengan harga satu troy ons emas murni yang disimpan dalam cadangan. Meskipun stablecoin belum tentu memberikan keuntungan yang besar, mereka sesuai dengan namanya dan memberikan stabilitas.
Pasar mata uang kripto mudah berubah, jadi memiliki sesuatu dalam portofolio Anda yang mempertahankan nilainya akan sangat membantu. Jika stablecoin terikat pada sesuatu di luar ekosistem kripto, penurunan pasar mata uang kripto seharusnya tidak memengaruhinya. Jika Anda ingin menarik dana dari koin atau proyek, Anda dapat dengan cepat mentransfernya ke stablecoin yang didukung dolar seperti BUSD untuk melindungi keuntungan Anda. Mengonversi dana menjadi fiat membutuhkan proses yang jauh lebih lama dibandingkan menukarnya dengan stablecoin.
Token keamanan
Seperti sekuritas tradisional, token keamanan dapat mewakili banyak hal. Bisa berupa saham suatu perusahaan, obligasi yang diterbitkan oleh suatu proyek, atau bahkan hak suara. Sekuritas tersebut secara efektif telah didigitalkan dan ditempatkan di blockchain, yang berarti sebagian besar tunduk pada peraturan yang sama. Oleh karena itu, token keamanan berada dalam yurisdiksi regulator lokal dan harus melalui proses hukum sebelum diterbitkan.
Token utilitas
Token utilitas bertindak sebagai elemen kunci dari suatu layanan atau produk. Misalnya, BNB dan ETH keduanya merupakan token utilitas. Antara lain, Anda dapat menggunakannya untuk membayar biaya transaksi saat berinteraksi dengan aplikasi terdesentralisasi (DApps). Banyak proyek mengeluarkan token utilitas mereka sendiri untuk mengumpulkan dana dalam “penawaran koin.” Nilai token secara teori harus menunjukkan hubungan langsung dengan nilai manfaatnya.
Token Pemerintah
Sebagai pemegang token tata kelola, Anda akan menerima hak suara dalam sebuah proyek dan bahkan bagian dari pendapatan. Kemungkinan besar Anda akan menemukan token ini pada platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) seperti PancakeSwap, Uniswap, atau SushiSwap. Seperti halnya token utilitas, nilai token tata kelola terkait langsung dengan keberhasilan proyek yang mendasarinya.
Produk keuangan kripto
Portofolio tidak hanya melibatkan “memegang” mata uang yang berbeda. Produk keuangan kripto juga dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda lebih jauh. Anda bisa menganggapnya seperti berinvestasi pada obligasi pemerintah, ETF, atau reksa dana, bukan hanya memegang saham. Ada banyak sekali produk yang dapat Anda investasikan, di berbagai blockchain dan DApps.
Cara membuat portofolio kripto yang seimbang
Setiap investor atau pedagang akan memiliki gagasannya masing-masing mengenai apa yang membentuk portofolio yang seimbang. Namun, ada beberapa aturan umum yang perlu diingat:
1. Bagi portofolio Anda antara investasi berisiko tinggi, menengah, dan rendah, dan tetapkan bobot yang sesuai. Portofolio yang memuat sebagian besar investasi berisiko tinggi pasti tidak akan seimbang. Karena kemungkinannya memberi Anda keuntungan lebih besar, tetapi juga bisa menyebabkan kerugian besar bagi Anda. Profil risiko Anda akan menentukan apa yang terbaik bagi Anda, meskipun harus ada beberapa tingkat keterpaduan.
2. Pertimbangkan untuk memegang beberapa stablecoin untuk membantu menyediakan likuiditas pada portofolio Anda. Stablecoin adalah elemen kunci dari banyak platform DeFi, dan dapat membantu Anda menghasilkan keuntungan atau menutup posisi dengan cepat dan mudah.
3. Seimbangkan kembali portofolio Anda jika perlu. Pasar kripto sangat fluktuatif, dan keputusan Anda harus berubah berdasarkan situasi saat ini.
4. Alokasikan modal baru secara strategis untuk menghindari kelebihan bobot pada satu area portofolio Anda. Jika Anda baru-baru ini menghasilkan keuntungan besar dari sebuah koin, mungkin Anda tergoda untuk memompa lebih banyak uang. Jangan biarkan keserakahan menghalangi, dan pikirkan tempat terbaik untuk menaruh uang Anda.
5. Lakukan penelitian Anda sendiri. Anda benar-benar tidak bisa mengalahkan nasihat klasik ini. Anda akan menginvestasikan uang Anda sendiri, jadi jangan hanya mengandalkan saran orang lain.
6. Investasikan hanya investasi yang Anda rela kehilangan. Jika portofolio Anda membuat Anda stres, itu berarti portofolio Anda tidak seimbang. Posisi Anda tidak boleh menimbulkan konsekuensi serius jika terjadi kesalahan besar.
Pelacak Portofolio Mata Uang Kripto
Pelacak portofolio adalah program atau layanan yang memungkinkan Anda memantau pergerakan dana Anda. Anda akan dapat melihat bagaimana perilaku posisi Anda saat ini sehubungan dengan tujuan jangka panjang Anda, dan memantau kemajuan Anda. Berikut adalah beberapa contoh yang mungkin menarik bagi Anda:
KoinMarketCap
CoinMarketCap adalah pelacak harga yang sangat populer yang telah mengembangkan fitur portofolionya sendiri. Pelacak portofolio tersedia gratis untuk desktop dan perangkat seluler. Untuk menggunakan pelacak portofolio, Anda harus menambahkan dana secara manual karena tidak terhubung ke dompet atau bursa Anda. Ada juga opsi untuk menambahkan harga pembelian untuk memantau keuntungan Anda secara akurat.
KoinGecko
CoinGecko terutama dikenal karena pemantauan harga mata uang kripto, tetapi juga memiliki opsi portofolio. Ini gratis untuk digunakan dan tersedia di browser atau perangkat seluler Anda. Jika Anda sudah menjadi pengguna reguler CoinGecko, ada baiknya Anda mencoba pelacak mereka juga.
Blokir folio
Jika Anda ingin bisa berdagang sambil mengelola portofolio Anda, Blockfolio adalah pilihan yang baik. Perusahaan ini diluncurkan pada tahun 2014 dan terkenal di sektor kripto. Namun, ini hanya berfungsi untuk perangkat seluler, sehingga tidak menawarkan pengalaman perdagangan mata uang kripto desktop yang sama.
Delta
Delta adalah aplikasi seluler yang memungkinkan Anda melihat portofolio mata uang kripto dan investasi tradisional secara bersamaan. Itu dapat terhubung dengan 20 bursa dan berbagai dompet, termasuk Binance. Ada versi gratis dan berbayar, tetapi tidak mungkin untuk berdagang di dalam aplikasi.
Kesimpulannya
Sebagian besar pasar mata uang kripto bergantung pada kesehatan Bitcoin. Namun itu bukan alasan untuk tidak menyeimbangkan portofolio Anda. Berbagai investasi kripto dapat mengimbangi kerugian akibat jatuhnya Bitcoin, jadi melakukan diversifikasi selalu bermanfaat. Ingat, menyeimbangkan portofolio Anda lebih dari sekadar “memegang” banyak mata uang. Sedikit strategi akan membantu menciptakan portofolio yang sesuai dengan toleransi risiko Anda.