Transaksi Crypto Peer-to-peer (P2P) mendapatkan popularitas baru-baru ini karena kenyamanan dan kemudahan penggunaannya. Namun, penting untuk mengetahui potensi risiko yang terkait dengan transfer P2P. kami telah menyiapkan panduan ini untuk memberikan wawasan tentang penipuan P2P umum dalam transaksi kripto. Kami juga akan mempelajari beberapa tips penting untuk melindungi diri Anda agar tidak menjadi korban aktivitas penipuan ini

Bisakah Seseorang Menipu Anda dengan Transfer P2P?

Ya, penipu dapat memanfaatkan transfer P2P untuk menipu korban yang tidak menaruh curiga. Mereka mungkin menggunakan taktik canggih untuk memanipulasi transaksi, salah menggambarkan pembayaran, atau menyamar sebagai platform atau individu yang memiliki reputasi baik. Dengan memahami penipuan P2P kripto yang umum, Anda dapat meminimalkan risiko menjadi korban skema penipuan ini.

Bagaimana Cara Kerja Penipuan Crypto P2P?

Penipuan P2P mengeksploitasi kepercayaan dan anonimitas yang melekat dalam transaksi peer-to-peer. Penipu menggunakan berbagai teknik untuk menipu individu dan mengelabui mereka agar mengeluarkan dana atau informasi sensitif. Memahami penipuan ini dan tetap waspada untuk melindungi uang dan aset digital Anda sangatlah penting.

Apa Penipuan P2P Kripto yang Umum, dan Bagaimana Mengenalinya?

Bukti Penipuan Pembayaran

Penipu dapat memanipulasi tangkapan layar pembayaran secara digital untuk mengklaim secara palsu bahwa mereka telah memenuhi bagian transaksinya. Mereka menekan Anda untuk mengeluarkan dana atau aset digital tanpa memverifikasi tanda terima pembayaran. 

Penipuan SMS

Penipuan SMS adalah jenis penipuan bukti pembayaran di mana penipu mengirim pesan teks SMS kepada korban yang tampak mirip dengan pemberitahuan yang dikirim oleh bank atau aplikasi dompet. Pesan-pesan tersebut secara keliru mengklaim bahwa korban telah menerima pembayaran dari pihak lawannya. 

Berikut cara melindungi diri Anda dari penipuan bukti pembayaran:

1. Selalu periksa rekening bank atau dompet elektronik Anda untuk mengonfirmasi penerimaan dana sebelum menandai transaksi selesai..

2. Berhati-hatilah dan skeptis jika rekanan Anda bersikeras mengeluarkan dana sebelum mengkonfirmasi kedatangan pembayaran.

3. Untuk menghindari penipuan SMS, selalu verifikasi penerimaan dana dengan memeriksa rekening bank atau dompet kripto Anda secara langsung daripada mempercayai begitu saja isi pesan teks. 

Penipuan Tagihan Balik

Penipu melakukan penagihan balik, menarik kembali pembayaran yang dilakukan kepada pihak lawan. Mereka mungkin menggunakan rekening pihak ketiga untuk memproses pembayaran, sehingga memudahkan untuk membalikkan transaksi. 

Salah satu contohnya adalah rekanan yang menawarkan untuk membayar Anda dengan setoran cek. Hal ini karena meminta tolak bayar dari pembayaran cek sangat mudah, sehingga kemungkinan besar merupakan penipuan. 

Untuk menghindari penipuan tolak bayar:

1. Verifikasi bahwa nama pembeli pada detail pembayaran cocok dengan nama terverifikasi mereka di platform P2P.

2. Jangan menerima pembayaran dari rekening pihak ketiga, karena memiliki risiko tagihan balik yang lebih tinggi.

3. Jika seseorang bersikeras membayar melalui cek, anggap itu sebagai tanda bahaya dan segera ajukan banding.

Penipuan Man-in-the-Middle (MitM).

Dalam penipuan ini, penipu berpura-pura menjadi pedagang terkemuka di Binance, KuCoin, Bybit, dll dan menghubungi korban melalui saluran eksternal, seperti Telegram, WhatsApp, atau jejaring sosial. Mereka memberikan rincian rekening bank dan tautan ke iklan P2P dan meminta korban untuk mengonfirmasi dengan menyalinnya ke obrolan P2P halaman pesanan. 

Tanpa sadar, korban membagikan detail rekening bank penipu kepada pembeli yang tidak terkait di Platform Crypto P2P, yang juga tidak tahu apa-apa tentang penipuan tersebut. Korban melepaskan kripto ke pembeli yang tidak terkait, yang malah mengirimkan uang mereka ke rekening bank penipu.

Membalikkan transaksi atau meminta tim layanan pelanggan melakukan intervensi dan menyelesaikan masalah tidak mungkin dilakukan dalam kasus seperti itu. Karena korban berkomunikasi dengan penipu dan memperoleh detailnya melalui komunikasi eksternal di luar platform Crypto Exchange, dan dana ditransfer ke akun pihak ketiga yang tidak terhubung ke dukungan pelanggan Crypto Exchange Merchant, dukungan pelanggan Crypto Exchange tidak dapat menawarkan solusi. 

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan MitM, Anda harus:

1.Hanya berkomunikasi dalam platform P2P dan hindari melakukan transaksi di luar platform tersebut.

2. Ingatkan pembeli bahwa transfer pihak ketiga melanggar kebijakan transaksi P2P.

3. Periksa kembali detail rekening bank pihak lawan langsung di platform Crypto Exchange.

4. Jangan mempercayai penawaran atau informasi yang diterima di saluran eksternal saat melakukan perdagangan P2P di Platform Crypto Exchange.

Penipuan Segitiga

Penipuan segitiga melibatkan dua penipu yang secara bersamaan melakukan pemesanan dengan penjual yang sama. Mereka mengeksploitasi kepercayaan dan urgensi penjual untuk mengeluarkan dana tanpa verifikasi yang tepat. 

Berikut ini bagaimana penipuan segitiga P2P terjadi: 

Scammer A melakukan pemesanan kripto senilai 5.000 USDT (pesanan A), dan Scammer B membuat pesanan senilai 6.000 USDT (pesanan B). Scammer B kemudian mentransfer 5.000 USDT ke penjual. 

Pada saat yang sama, Scammer A menandai pesanan A sebagai telah dibayar. Penjual melepaskan kripto ke Pembeli A, sehingga menyelesaikan pesanan A seharga 5.000 USDT. Penipu B mengirimkan 1.000 USDT lagi ke penjual, memberikan bukti pembayaran 5.000 USDT yang mereka dapatkan dari Pembeli A, dan menekan penjual untuk melepaskan aset digital berdasarkan pesanan B. 

Pengguna yang melakukan penipuan segitiga bertujuan untuk menekan penjual agar segera mengeluarkan dana tanpa memverifikasi transfer. Pencairan dana dapat dilakukan dengan mudah tanpa memverifikasi siapa yang memulai transfer. Jika tidak hati-hati, Anda bisa saja mengeluarkan dana sebanyak dua kali namun hanya menerima setengah atau kurang dari aset yang Anda beli. 

Untuk menghindari menjadi korban penipuan segitiga selama perdagangan P2P, Anda harus:

1. Konfirmasikan penerimaan seluruh dana dari transaksi P2P yang tertunda sebelum melepaskan aset apa pun.

2. Berhati-hatilah dengan bukti pembayaran yang diberikan oleh pihak rekanan, karena penipu mungkin mencoba menggunakannya kembali.

Penipuan Penipu platform Pertukaran Kripto

Penipu menyamar sebagai karyawan platform Crypto Exchange untuk menipu pengguna dan mencuri dana mereka. Mereka menghubungi calon korban melalui email tidak resmi atau akun media sosial, meminta informasi pribadi dan memulai transaksi penipuan. 

Mereka mungkin meminta Anda untuk membagikan alamat email Anda di jendela obrolan P2P, mengklaim bahwa layanan Escrow P2P platform Crypto Exchange memerlukan informasi ini untuk mengonfirmasi pembayaran. Mereka kemudian dapat mengirimi Anda email phishing yang mirip dengan komunikasi resmi platform Crypto Exchange dan menipu Anda agar melepaskan kripto Anda terlebih dahulu untuk menerima pembayaran. 

Agar tetap aman dari penipuan penipu platform Crypto Exchange, lakukan hal berikut:

1. Platform Crypto Exchange tidak akan pernah meminta Anda menyelesaikan transaksi P2P melalui email. Selalu keluarkan dana hanya setelah menerima pembayaran melalui platform P2P.

2. Jangan pernah membagikan informasi pribadi atau informasi kontak offline dalam obrolan. 

3. Pastikan pembayaran dikirimkan menggunakan metode pembayaran yang ditentukan pihak lawan dan nama pada akun cocok dengan nama terverifikasi pihak lawan di platform Crypto Exchange..

4. Tetap berhati-hati terhadap penawaran atau informasi eksternal yang diterima melalui jalur tidak resmi. 

5. Anda dapat memeriksa Pusat Verifikasi Resmi platform Crypto Exchange untuk mengonfirmasi keaslian saluran yang relevan.

Kesimpulan

Meskipun transaksi P2P menawarkan kemudahan, penting untuk mewaspadai penipuan umum dan mengambil tindakan pencegahan yang diperlukan untuk melindungi diri Anda sendiri. Dengan memahami cara kerja penipuan ini dan mengikuti tips keamanan yang diberikan, Anda dapat meminimalkan risiko menjadi korban penipuan P2P di pasar kripto. 

Tetap waspada, skeptis terhadap penawaran yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, dan selalu verifikasi transaksi dan tanda terima pembayaran sebelum mengeluarkan dana atau aset digital apa pun. Dengan mengikuti praktik terbaik, seperti melakukan transaksi dalam sistem obrolan platform Crypto Exchange, memeriksa ulang detail pembayaran, dan melaporkan perilaku mencurigakan ke dukungan pelanggan, Anda dapat meminimalkan risiko menjadi korban penipuan kripto P2P dan melindungi investasi Anda.