Artikel ini secara singkat:
Sebuah studi SmartSearch baru menunjukkan bahwa uang kotor mengalir ke industri cryptocurrency pada tingkat yang mengkhawatirkan.
· Sepenuhnya 28% perusahaan cryptocurrency melaporkan peningkatan laporan aktivitas mencurigakan (SAR) selama enam bulan terakhir.
·Profesional keuangan menggunakan SAR untuk memberi tahu penegak hukum tentang potensi pencucian uang atau aktivitas pendanaan teroris.
Uang gelap mengalir ke industri mata uang kripto pada tingkat yang mengkhawatirkan, dengan lebih dari seperempat (28%) perusahaan mata uang kripto melaporkan peningkatan jumlah laporan aktivitas mencurigakan selama enam bulan terakhir, sebuah studi baru menunjukkan.
Profesional keuangan, termasuk pengacara, akuntan, dan agen real estate, menggunakan laporan aktivitas mencurigakan (SAR) untuk memperingatkan penegak hukum tentang potensi kasus pencucian uang atau pendanaan teroris. Hal ini memberikan perspektif tambahan kepada penegak hukum Inggris mengenai kejahatan ekonomi sektor swasta. Namun, laporan tersebut tidak sama dengan laporan kejahatan atau penipuan. Mereka juga bukan merupakan pengaduan pidana formal.
Cryptocurrency adalah pilihan utama untuk uang gelap
Data baru ini berasal dari SmartSearch, yang mensurvei 500 pengambil keputusan kepatuhan di berbagai industri. Termasuk platform mata uang kripto, perusahaan perjudian, pengembang real estat, dan bank.
Data terbaru menyoroti upaya berkelanjutan para profesional kepatuhan untuk memerangi meningkatnya momok pencucian uang terkait mata uang kripto. Sebuah survei yang baru-baru ini dilaporkan oleh BeInCrypto mengungkapkan bahwa dua pertiga perusahaan mata uang kripto mengkhawatirkan pelanggaran anti pencucian uang (AML).
Tapi itu bukan satu-satunya data. Menurut survei First AML, 53% percaya bahwa praktik yang ada saat ini hanya mampu mengatasi sebagian risiko pencucian uang melalui mata uang kripto.
Selain itu, 41% menemukan kasus pencucian uang yang melibatkan mata uang kripto. Selain itu, 51% bisnis menghadapi denda atau hukuman karena ketidakpatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang.
Karena sejumlah alasan, para penjahat memandang mata uang kripto sebagai alternatif yang menguntungkan dibandingkan operasi pencucian uang tradisional. Pertama, mata uang kripto seperti Bitcoin adalah nama samaran dan lebih sulit dilacak dibandingkan transfer bank dalam mata uang fiat.
Cryptocurrency juga membuat transaksi besar menjadi mudah dan cepat, serta dapat diakses dari mana saja di dunia. Selain itu, banyak penyedia layanan aset virtual (VASP) tidak memiliki struktur atau sumber daya untuk memantau aktivitas ilegal secara efektif.
Dalam laporan kejahatan mata uang kripto terbaru Chainaanalisis, kita mengetahui bahwa tahun 2022 adalah tahun rekor pencucian uang mata uang kripto, dengan dana senilai $23,8 miliar “dicuci” menggunakan mata uang kripto.
Jumlah ini meningkat 68% dibandingkan tahun lalu. Namun, laporan yang sama juga menyatakan bahwa kurang dari 1% dari seluruh cryptocurrency ada hubungannya dengan aktivitas ilegal.
Binance sedang diselidiki di Prancis karena “pencucian uang yang serius”
Direktur pelaksana SmartSearch, Martin Cheek, percaya bahwa geng kriminal menargetkan perusahaan mata uang kripto untuk mengeksploitasi kelemahan dalam proses kepatuhan mereka, terutama ketika menggunakan pemeriksaan pelanggan manual yang cacat.
“Praktik-praktik umum seperti meminta identitas tidak lagi cukup,” jelasnya. “Mereka tidak hanya gagal memenuhi standar kenali pelanggan Anda (KYC) dan anti pencucian uang, namun mereka juga dapat membuka pintu bagi pencurian identitas.”
Pipi melanjutkan:
“Kualitas dokumen palsu telah berkembang ke tingkat kecanggihan yang membuat identifikasi semakin sulit. Panduan Kementerian Dalam Negeri dalam mendeteksi pemalsuan dokumen resmi mencantumkan 24 titik potensi kegagalan, banyak di antaranya memerlukan pengetahuan khusus untuk mendeteksinya.”
Momok pencucian uang telah menghantui industri mata uang kripto karena berupaya menampilkan citra publik yang sah dan patuh. Pada 16 Juni, otoritas Prancis mengumumkan bahwa mereka sedang melakukan penyelidikan “pencucian uang yang serius” terhadap Binance, bursa terbesar di dunia.
UE saat ini sedang berkonsultasi untuk memasukkan VASP ke dalam peraturan anti pencucian uangnya.
Ingat, SAR bukanlah laporan kejahatan atau penipuan.