Sebagai seorang veteran di lingkaran mata uang selama 7 tahun, saya belum pernah diblokir satu kali pun dalam 3 tahun terakhir, jadi saya memiliki suara yang relatif kuat dalam masalah ini.
Saya akan mengambil pertanyaan paling umum yang ditanyakan oleh teman-teman mata uang ritel di grup, transaksi penyetoran dan penarikan di bursa sebagai contoh, dan membahas cara menghindari pembekuan kartu dalam transaksi OTC.
(1) Untuk transaksi OTC, usahakan memilih platform besar seperti Binance dan Ouyi. Platform-platform ini memiliki saluran komunikasi dan metode pengendalian risiko yang lebih baik dengan badan pengatur dan lembaga penegak hukum daratan.
(2) Cobalah untuk memilih platform OTC yang mendukung strategi penarikan T+1/T+2. Meskipun Anda tidak dapat menarik uang segera setelah menjual koin, hal ini mengurangi risiko pencucian uang melalui transaksi OTC. Misalnya, Binance T+1 dan Huobi Select Trading (dibandingkan dengan perdagangan bebas, penarikan T+2).
(3) Hindari langsung menggunakan transaksi OTC mata uang stabil seperti USDT. Cobalah untuk menggunakan mata uang mainstream seperti BTC dan ETH untuk transaksi OTC.
(4) Kartu bank yang digunakan untuk transaksi OTC harus merupakan kartu tersendiri yang tidak digunakan secara normal dan dipisahkan dari kartu gaji. Dengan demikian, meskipun dibekukan tidak akan mempengaruhi penggunaan dana lain pada saat bekerjasama penyelidikan, mudah untuk memperjelas aliran dana.
(5) Kartu bank untuk transaksi OTC sebaiknya menggunakan kartu dari bank lokal, seperti bank umum kota dan bank umum pedesaan di berbagai tempat. Bank saham gabungan dan komersial besar dan menengah seperti Industrial and Peasant China Construction Bank memiliki cabang di seluruh negeri, sehingga lembaga penegak hukum pada dasarnya dapat membekukan mereka secara langsung.
(6) Jangan sering melakukan transaksi dengan pedagang tetap, dan jangan sering melakukan transaksi dengan pengguna tetap. Sangat berbahaya bagi pengguna yang sama untuk melakukan lebih dari 3 pembelian tidak langsung dalam sehari, atau menjual lagi beberapa jam kemudian, dan sangat diduga melakukan pencucian uang.
(7) Temukan pedagang OTC yang dapat diandalkan untuk bertransaksi. Cobalah mengambil inisiatif untuk menerima pesanan dari pedagang besar dan pembuat pasar, melakukan lebih sedikit pesanan, dan lebih sedikit menyentuh pedagang di area bermasalah. Padahal, sebagai pengguna awam, sulit membedakan merchant mana yang bisa diandalkan. Misalnya, sejumlah besar teman yang bertransaksi dengan pedagang layanan Huobi Blue Shield juga dibekukan kartunya.
(8) Mengurangi frekuensi penarikan tunai dan menambah jumlah uang tunai.
(9) Setelah transaksi OTC, jangan mentransfernya ke kartu bank Anda yang lain untuk menghindari kontaminasi dana lain dan menyusahkan untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Jika Anda membutuhkan uang mendesak, Anda dapat menarik uang tunai melalui ATM atau membelanjakannya secara online.
(10) Cobalah untuk memilih hari kerja untuk pembayaran tunai. Yang terbaik adalah berdagang selama jam kerja normal seperti hari kerja, seperti menguangkan antara jam 9 pagi dan 9 malam.
(11) Jangan langsung mentransfer uang setelah menerimanya. Setelah menjual USDT dan mengubahnya menjadi RMB, jangan langsung ditransfer, simpan di rekening untuk jangka waktu tertentu.
Bagaimana kami menjelaskan bila kartu kami dibekukan sehingga kami dapat membuktikan bahwa kami tidak terlibat dalam kegiatan pencucian uang?
(1) Individu tersebut merupakan transaksi pembelian dan penjualan Bitcoin normal dan tidak melibatkan pencucian uang atau transaksi lainnya;
(2) Ia tidak mengetahui bahwa utang hasil penjualan uang logam itu diduga merupakan tindak pidana;
(3) Bekerja sama untuk menyediakan semua catatan transaksi, catatan obrolan, catatan transfer on-chain, dll.;
(4) Anda harus sangat jelas bahwa transaksi pribadi dalam aset digital tidak melanggar hukum.
Dalam transaksi OTC, kartu bank penarikan dibekukan oleh keamanan publik dan otoritas peradilan. Materi apa yang diminta oleh pihak lain untuk disediakan oleh individu tersebut untuk mencabut pembekuan tersebut?
Informasi umum yang harus disediakan terutama mencakup: catatan transaksi lengkap, seperti transaksi kartu bank, catatan transaksi on-chain, catatan pesanan pada platform perdagangan, catatan obrolan WeChat (termasuk konten yang mengkomunikasikan proses transaksi), dan bukti lain yang dapat membuktikan keabsahan harta, bahkan bukti penghasilan, dsb.
Jika jumlah penarikan Anda relatif besar (lebih dari 10 juta), mungkin tidak cocok untuk mode perdagangan OTC. Anda dapat mencari metode yang lebih andal, yaitu strategi anti-pembekuan tingkat lanjut.
Latar belakang pribadi Sanma Ge: 6 tahun di industri perbankan, 7 tahun di bidang mata uang, veteran dengan pengalaman praktis. Setiap orang dipersilakan untuk meninggalkan pesan, mengikuti, menyukai, meneruskan, dan berkomunikasi. Kami akan maju bersama di jalan menuju kesuksesan dan kekayaan.