Ikhtisar kasus

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CFTC) memasuki bidang "penipuan asmara" untuk pertama kalinya dalam kasus baru-baru ini. Menurut laporan, CFTC menggugat Justby International Auctions dan CEO-nya Cunwen Zhu pada hari Jumat, menuduh bahwa perusahaan tersebut menyalahgunakan dana pelanggan hingga $1.3 juta, yang seharusnya digunakan untuk transaksi aset digital.

Gugatan CFTC diajukan ke Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Pusat California. Menurut dakwaan CFTC, Cunwen Zhu menipu setidaknya 29 pelanggan dan menipu lebih dari $1,3 juta antara April 2021 dan Maret 2022 melalui perusahaannya Justby International Auctions.

Awalnya, dana pelanggan ini seharusnya digunakan untuk komoditas aset digital dan transaksi valuta asing. Justby harus mengelola dana tersebut dan menghasilkan keuntungan. Namun, Cunwen Zhu menggunakan dana ini untuk konsumsi pribadi dan mentransfer sebagian besar dana ke dalam skema yang terlibat dalam kasus tersebut. Rekening bank, dompet digital, dan platform perdagangan aset digital dikendalikan oleh karyawan di perusahaan.

Apa saja metode spesifik dari "piring pembunuh babi"?

Menurut CFTC, kelompok penipu ini menggunakan media sosial untuk menghubungi pelanggan dan "berpura-pura menjadi teman atau jatuh cinta dengan pelanggan" untuk membujuk mereka membuka akun. CFTC menyebutkan dalam dokumen gugatan bahwa total ada tiga tipe orang yang berperan: (1) "Pengacara" menghubungi pelanggan program melalui media sosial dan berpura-pura menjadi teman atau jatuh cinta dengan mereka untuk membujuk mereka agar terbuka dan mendanai rekening perdagangan; (2) "Perusahaan dagang," yang dimaksudkan untuk mendirikan rekening perdagangan atas nama klien rencana; (3) "Perusahaan Shell," seperti Terdakwa Justby, yang rekening banknya digunakan oleh Tergugat dan entitas rencana untuk menerima dan dana yang disalahgunakan dari klien rencana.

Menariknya, CFTC menyebutkan pinyin "piring pembunuh babi" dalam dokumen gugatannya

CFTC menyebutkan metode pembunuhan babi dengan sangat rinci dalam dokumen gugatannya. Dokumen tersebut menyatakan bahwa pengacara menghabiskan lebih dari satu tahun membangun hubungan romantis dengan klien sebelum membujuk klien untuk membuka akun perdagangan investasi dan menginvestasikan uang di perusahaannya. Untuk mencapai tujuan ini, "pengacara" sering membagikan foto-foto kehidupan yang terlihat mahal, catatan mengendarai mobil mewah, dan tangkapan layar akun palsu dengan keuntungan yang sangat tinggi. Para pengacara ini sering menggambarkan diri mereka sebagai pedagang yang sangat sukses dan sering mengaitkan kesuksesan mereka dengan “paman” atau “orang dalam” yang memberikan informasi orang dalam.

Setelah mereka tertipu, mereka kemudian akan memperkenalkan pelanggan tersebut ke perusahaan perdagangan, membuka akun perdagangan dan menghasilkan dana. Perusahaan dagang ini sendiri legal, namun perangkat lunak perdagangan yang diunduh oleh pelanggan yang dihasut bukanlah perangkat lunak perdagangan yang sebenarnya dan akan memberikan berbagai informasi palsu. Biasanya, jika klien mengikuti saran investasi dari calo dan melakukan perdagangan pada perangkat lunak, perangkat lunak perdagangan akan menunjukkan keuntungan yang cukup besar. Dokumen gugatan CFTC menunjukkan bahwa salah satu rekening pelanggan yang ditipu menunjukkan keuntungan palsu lebih dari $2 juta.

Reaksi dan rekomendasi dari CFTC

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CFTC) telah mengeluarkan beberapa peringatan dan artikel penipuan perlindungan pelanggan, termasuk "Hindari Penipuan Valas, Logam Mulia, dan Aset Digital," yang memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap peningkatan penipuan baru-baru ini di kencan online dan media sosial. platform. , penipuan ini menipu korbannya untuk mengirimkan uang ke situs web palsu yang mengaku memperdagangkan valas, logam mulia, atau aset digital.

Dalam proses litigasi yang sedang berlangsung terhadap Zhu dan Justby, CFTC meminta kompensasi bagi pelanggan yang ditipu, pencabutan keuntungan haram, hukuman perdata, larangan perdagangan, dan perintah permanen terhadap pelanggaran lebih lanjut terhadap Commodity Exchange Act (CEA) dan peraturan CFTC. Insiden tersebut menunjukkan bahwa regulator semakin memperhatikan dan mengambil tindakan untuk memerangi penipuan di bidang cryptocurrency. Diperkirakan karena kasus keuangan terkait mata uang digital lebih sulit dilacak keberadaan uangnya, maka pengawasan terkait akan lebih besar.

“Ketika orang-orang mencoba melarikan diri dari isolasi yang mereka rasakan selama pandemi dan terhubung dengan orang lain secara online, para penipu melihat peluang baru untuk mengambil keuntungan dari masyarakat dan melakukan penipuan,” kata Ian McKinley, direktur penegakan hukum CFTC, dalam sebuah pernyataan . Tindakan hari ini adalah yang pertama kali dilakukan oleh CFTC dan menunjukkan komitmen CFTC untuk meminta pertanggungjawaban individu yang tidak bermoral yang menipu pelanggan dan melindungi masyarakat dari penipuan internet.”