Binance baru-baru ini memperoleh lisensi operator aset digital di Thailand, yang merupakan lisensi pertama Binance di Asia Tenggara. Lisensi tersebut diberikan kepada usaha patungan baru mereka, Gulf Binance, yang akan beroperasi sebagai pertukaran aset digital dan broker aset digital, yang didukung oleh teknologi Binance. Memiliki lisensi dari Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) akan memungkinkan Gulf Binance mengoperasikan aset digital di Thailand, dan usaha patungan antara Binance dan Gulf Innova juga menerima lisensi dari Kementerian Keuangan Thailand.
SEC telah aktif mengatur pasar aset digital Thailand, termasuk mengeluarkan peraturan tentang dompet aset digital dan mewajibkan perusahaan aset digital untuk mengajukan lisensi. Pada bulan Januari 2023, SEC Thailand mengeluarkan peraturan tentang manajemen dompet aset digital, yang mewajibkan penyedia layanan penyimpanan aset digital untuk membangun sistem manajemen dompet digital untuk pelanggan mereka.
Pelaku usaha aset digital yang menyediakan layanan penitipan aset digital nasabah wajib membangun sistem pengelolaan dompet digital untuk menampung aset digital dan transaksi pribadi. Simpan kunci secara efisien untuk memastikan keamanan aset pelanggan. Peraturan tersebut mencakup persyaratan berikut:
1. Mengawasi manajemen risiko dompet digital dan kunci pribadi serta mengelola kebijakan dan pedoman;
2. Kebijakan perancangan, pengembangan dan pengelolaan dompet digital serta pembuatan, pemeliharaan dan akses kunci pribadi atau informasi dan prosedur terkait lainnya yang sesuai dan aman;
3. Rencana darurat untuk segala kejadian yang mungkin mempengaruhi dompet digital dan sistem manajemen kunci pribadi. Hal ini mencakup pengembangan dan pengujian prosedur tindakan, penugasan orang yang bertanggung jawab, dan pelaporan insiden. Keamanan sistem juga perlu diaudit dan investigasi forensik digital dilakukan jika terjadi insiden yang mempengaruhi keamanan sistem terkait penyimpanan aset digital.
Selain itu, Thailand juga berencana untuk menyetujui gelombang pertama bank virtual yang menyediakan layanan pada tahun 2025 guna mendorong persaingan, memperluas saluran pinjaman, dan mengurangi biaya bagi perusahaan dan individu. Bank of Thailand berencana menerbitkan tiga izin pada tahun 2024 sebelum mulai beroperasi pada tahun 2025, kata Asisten Gubernur Tharith Panpiemras. Sejauh ini, sudah ada 10 perusahaan yang menyatakan minatnya untuk melamar.
SEC juga menetapkan aturan tata kelola untuk entitas yang terlibat dalam aktivitas aset digital, termasuk pertukaran aset digital, pialang, dan aktivitas terkait lainnya.
Apa sanksi jika tidak mematuhi peraturan aset digital Thailand?
Kegagalan untuk mematuhi peraturan aset digital Thailand dapat mengakibatkan hukuman seperti denda administratif hingga 5.000.000 baht (sekitar US$144.500), penjara hingga 1 tahun, atau denda tidak melebihi 1.000.000 baht (sekitar US$28.900), atau keduanya. . Pelaku bisnis aset digital harus mematuhi persyaratan perizinan dan peraturan, dan Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand secara ketat menegakkan aturan tersebut dengan mengadili dan mendenda pelaku bisnis yang tidak patuh.
Berikut adalah beberapa pertanyaan yang mungkin Anda khawatirkan terkait lisensi aset digital Thailand:
1. Apa definisi aset digital?
Di Thailand, aset digital dianggap sebagai segala bentuk aset digital yang dapat diperdagangkan atau digunakan untuk diperdagangkan. Misalnya saja mata uang kripto, token keamanan, token, dan stablecoin.
2. Apakah Thailand mempunyai kerangka hukum untuk aset digital?
Undang-undang utama yang mengatur bidang aset digital di Thailand adalah Keputusan Darurat Bisnis Aset Digital BE 2561 (2018), juga dikenal sebagai “Keputusan”. Keputusan tersebut mengatur seluruh aspek industri aset digital, termasuk penerbit, portal, dan produk aset digital, serta individu dan perusahaan yang terlibat dalam penjualan, pembelian, dan pertukaran aset digital, seperti bursa, pialang, dealer, pengelola dana. , dan penasihat.
Undang-Undang Perubahan Undang-Undang Pendapatan (No. 19) BE 2561 juga memainkan peran penting dalam regulasi industri. Undang-Undang Pendapatan mengatur distribusi keuntungan atau manfaat yang timbul dari kepemilikan token digital, keuntungan modal dari transfer mata uang kripto atau token digital, dan pemotongan kewajiban pajak.
3. Bagaimana cara mendapatkan lisensi aset digital?
Lisensi aset digital dikeluarkan oleh Kementerian Keuangan (Kemenkeu). Semua pelamar diharuskan mendapatkan rekomendasi awal dari SEC Thailand sebelum dipertimbangkan dan disetujui oleh Kementerian Keuangan.
4. Apa kriteria untuk mendapatkan rekomendasi SEC?
Bisnis aset digital harus memenuhi persyaratan berikut untuk mendapatkan persetujuan dari SEC Thailand:
1. Mendirikan perusahaan di Thailand;
2. Direktur, direktur eksekutif dan orang-orang dengan hak dan wewenang manajemen harus memenuhi semua kualifikasi yang disyaratkan oleh SEC Thailand;
3. Menyiapkan rencana bisnis yang layak yang dapat membuktikan bahwa perusahaan siap menjalankan sistem aset digital;
4. Diperlukan laporan keuangan yang telah diaudit dan mematuhi Standar Pelaporan Keuangan Thailand. Selain itu, auditor yang menyiapkan pernyataan ini harus masuk dalam daftar yang disetujui oleh Securities and Exchange Commission (SEC) Thailand.
Jika pemohon adalah bursa aset digital, mereka tidak boleh beroperasi secara bersamaan sebagai pedagang aset digital, dan sebaliknya.
5. Apa saja persyaratan modal disetor?
Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan lisensi aset digital, perusahaan harus memenuhi jumlah modal terdaftar disetor berikut:
1. Pertukaran aset digital:
Pertukaran aset digital biasa: setidaknya 50 juta baht
Pertukaran non-penyimpanan: setidaknya 10 juta baht
Pertukaran yang memerlukan otorisasi pelanggan untuk mengakses aset pelanggan: setidaknya 10 juta baht
2. Pialang aset digital:
Broker aset digital biasa: setidaknya 25 juta baht
Broker non-penyimpanan: setidaknya 1 juta baht
Broker yang memerlukan otorisasi klien untuk mengakses aset klien: setidaknya 5 juta baht
3. Pedagang aset digital:
Setidaknya 5 juta baht
4. Manajer dana aset digital:
Manajer yang dapat menyimpan aset klien atau memberikan layanan kepada klien non-institusional: setidaknya 25 juta baht
Manajer non-penyimpanan hanya melayani klien institusi: setidaknya 10 juta baht
5. Konsultan aset digital:
1 juta baht.
Selain itu, bursa, pialang, dealer, pengelola dana, dan penasihat harus mempertahankan modal bersih yang disyaratkan oleh peraturan terkait.
Setelah permohonan diajukan, permohonan tersebut akan ditinjau oleh SEC Thailand dan, jika sesuai, diteruskan ke Kementerian Keuangan dalam waktu 90 hari sejak diterima. Departemen Keuangan akan meninjau permohonan tersebut dalam waktu 60 hari sejak rekomendasi SEC. Setelah 60 hari, Departemen Keuangan akan menerima atau menolak permohonan tersebut.
Seperti kita ketahui bersama, operator aset digital harus mulai beroperasi dalam waktu 180 hari setelah mendapat persetujuan SEC dan Kementerian Keuangan. Apabila kegiatan usaha tidak dilakukan dalam batas waktu tersebut, maka izin usaha dapat dicabut. Selain itu, biaya lisensi awal sebesar 30.000 Baht tidak dapat dikembalikan
Berdasarkan hukum Thailand, bisnis yang diperbolehkan menukar, membeli dan menjual aset digital dianggap sebagai lembaga keuangan. Oleh karena itu, mereka tunduk pada undang-undang anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme yang relevan. Hal ini mencakup uji tuntas pelanggan, kenali pelanggan Anda, dan peraturan pelaporan transaksi.