Chatbot adalah program komputer yang menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk mensimulasikan percakapan dengan pengguna, yang memberikan bantuan yang cepat dan efisien. Dalam industri perbankan, chatbot berpotensi merevolusi cara nasabah berinteraksi dengan lembaga keuangan mereka.
Berikut adalah tujuh kasus penggunaan chatbot yang potensial di perbankan:
Pelayanan pelanggan
Chatbot semakin banyak digunakan dalam industri perbankan untuk menyediakan layanan pelanggan yang efisien dan hemat biaya. Pelanggan dapat berinteraksi dengan chatbot untuk mendapatkan jawaban atas pertanyaan terkait perbankan dan menyelesaikan masalah terkait akun, transaksi, atau produk mereka. Chatbot juga dapat diprogram untuk memberikan respons yang dipersonalisasi kepada pelanggan, sehingga meningkatkan pengalaman pelanggan.
Chatbots dapat memberikan dukungan pelanggan 24/7, memungkinkan pelanggan untuk mendapatkan bantuan kapan saja di siang atau malam hari tanpa perlu menunggu perwakilan layanan pelanggan. Ini dapat secara signifikan mengurangi waktu tunggu dan meningkatkan kepuasan pelanggan.
Lebih lanjut, chatbots dapat menangani banyak pertanyaan secara bersamaan, memungkinkan mereka untuk menangani volume permintaan pelanggan yang tinggi dengan efisien. Ini dapat menghemat waktu dan uang bagi bank, karena lebih sedikit perwakilan layanan pelanggan yang mungkin dibutuhkan. Sebagai contoh, chatbot asisten virtual Bank of America, Erica, dapat membantu pelanggan dengan berbagai tugas, seperti memeriksa saldo akun mereka, melakukan transfer, dan bahkan membantah biaya.
APAKAH ANDA TAHU? Asisten virtual yang diaktifkan suara dari Bank of America, Erica, sekarang memiliki > juta pengguna! Lembaga keuangan dari semua ukuran perlu menjadikan #voicebanking bagian dari strategi digital mereka. Sekitar 41% konsumen AS sekarang memiliki speaker yang diaktifkan suara. #fintech #finserv
— ENACOMM (@ENACOMM) 17 Desember 2019
Keuangan pribadi
Chatbots juga dapat digunakan untuk tujuan keuangan pribadi, seperti penganggaran, nasihat keuangan, dan panduan investasi. Mereka dapat memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi berdasarkan kebiasaan belanja dan tujuan keuangan pengguna serta membantu pengguna melacak pengeluaran dan tabungan mereka. Misalnya, chatbot dapat membantu pengguna menetapkan anggaran dan mengingatkan mereka ketika mereka mendekati batas belanja mereka dalam kategori tertentu.
Lebih lanjut, chatbots dapat membantu pengguna menemukan penawaran terbaik untuk produk keuangan, seperti kartu kredit, pinjaman, dan polis asuransi. Mereka dapat membandingkan berbagai opsi dan memberikan rekomendasi berdasarkan kebutuhan dan preferensi pengguna. Sebagai contoh, Cleo, sebuah chatbot dari Cleo AI, dapat membantu pengguna melacak kebiasaan belanja mereka dan memberikan saran tentang cara menghemat uang.
Aplikasi pinjaman
Chatbots dapat digunakan dalam aplikasi pinjaman untuk memperlancar proses dan memberikan dukungan 24/7 kepada pelanggan. Chatbot dapat membimbing pengguna melalui proses aplikasi, menjawab pertanyaan, dan memberikan pembaruan waktu nyata tentang status aplikasi mereka. Dengan mengotomatisasi bagian dari proses aplikasi pinjaman, chatbots dapat membantu mengurangi kesalahan dan waktu pemrosesan, menghasilkan waktu penyelesaian yang lebih cepat untuk persetujuan pinjaman. Chatbots juga dapat membantu mengumpulkan dokumentasi yang diperlukan dan memverifikasi informasi pengguna.
Selain itu, mereka dapat menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP) untuk menilai kelayakan kredit pengguna dan merekomendasikan opsi pinjaman berdasarkan situasi keuangan mereka. Misalnya, chatbot Jade dari HSBC dapat membantu pelanggan mengajukan pinjaman pribadi dan hipotek dengan memberikan bantuan dan mengumpulkan informasi yang diperlukan.
Manajemen akun
Chatbots dapat membantu pelanggan mengelola akun mereka dengan memberikan informasi saldo akun, mengatur pembayaran otomatis, dan memperbarui informasi pribadi. Misalnya, chatbot Wells Fargo, yang bernama Greenhouse, dapat membantu pelanggan mengelola akun mereka dengan memberikan informasi saldo, mengatur pembayaran, dan bahkan melacak pola belanja.
Pencegahan penipuan
Chatbots juga dapat digunakan dalam pencegahan penipuan di perbankan. Aktivitas penipuan dapat menyebabkan kerugian finansial yang signifikan bagi pelanggan dan lembaga keuangan. Chatbots dapat membantu mencegah penipuan dengan memantau dan menganalisis perilaku dan transaksi pelanggan secara waktu nyata untuk mendeteksi aktivitas yang mencurigakan. Chatbots juga dapat diprogram untuk mengirimkan peringatan kepada pelanggan jika terjadi aktivitas yang tidak biasa atau transaksi yang mencurigakan.
Selain itu, chatbots dapat membantu pelanggan melaporkan aktivitas penipuan dan memberikan panduan tentang langkah-langkah selanjutnya yang harus diambil. Dengan bantuan chatbots, bank dapat meningkatkan strategi pencegahan penipuan mereka dan mengurangi risiko finansial. Sebagai contoh, chatbot dari Mastercard, yang bernama Kai, dapat membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan dan memberi tahu pelanggan tentang potensi upaya penipuan pada akun mereka.
Mastercard memperkenalkan KAI #ChatBots & #milennials menyukai ide platform pesan... https://t.co/Q3OlZOYM95 #MastercardEmployee pic.twitter.com/ONjPzAtjno
— Darko Nikolic (@nikolichdarko) 3 November 2016
Bantuan investasi
Chatbots dapat memberikan nasihat investasi dan rekomendasi manajemen portofolio berdasarkan preferensi pelanggan, selera risiko, dan tujuan investasi. Misalnya, chatbot Wealthfront dapat memberikan nasihat investasi dan rekomendasi manajemen portofolio berdasarkan preferensi dan selera risiko pelanggan.
Pemasaran dan penjualan
Chatbots dapat mempromosikan produk dan layanan bank serta membantu pelanggan membuka akun baru atau meningkatkan yang sudah ada, memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi berdasarkan kebutuhan dan profil keuangan mereka. Sebagai contoh, chatbot Ally Bank, Ally Assist, dapat memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi dan membantu pelanggan membuka akun baru atau meningkatkan akun mereka yang sudah ada.
