Karena sifat dari proyek oracle, jaringan Python telah mendapat perhatian dari berbagai proyek, yang berarti bahwa staking PYTH mungkin menerima potensi airdrop. Pada tanggal 14 Februari, lebih dari 1 miliar PYTH telah dijanjikan, dan jumlah alamat yang dijanjikan melebihi 175.000. Di antara antrian pemangku kepentingan PYTH adalah ZeroLend.
Pada tanggal 30 Januari, protokol peminjaman berbasis zkSync, ZeroLend, mengumumkan penerbitan airdrop kepada para pemangku kepentingan Jaringan Pyth. Dilaporkan bahwa pengguna harus menyelesaikan pengikatan alamat EVM terlebih dahulu di Jaringan Pyth. ZeroLend akan memberikan poin PT kepada pengguna berdasarkan jumlah PYTH yang dijanjikan. Poin akan dikaitkan dengan token asli ZeroLend mendatang, ZERO, yang dilaporkan akan diluncurkan pada kuartal pertama tahun 2024.
Baru-baru ini, ZeroLend juga menyelesaikan putaran pendanaan awal sebesar $3 juta pada 21 Februari dengan valuasi $25 juta. Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV, dan Asteroid Capital berpartisipasi dalam investasi ini.
Sejak pengumuman airdrop, TVL ZeroLend terus meningkat. Menurut data situs web resmi, hingga artikel ini ditulis, total volume terkunci (TVL) ZeroLend telah melampaui US$55,7 juta.
Menurut dokumen resmi, ZeroLend adalah protokol peminjaman terbesar di zkSync. Saat akan menerbitkan koin, selain para penjamin PYTH dapat menerima airdrop, mereka yang menggunakan ZeroLend untuk menambang juga akan berkesempatan mendapatkan airdrop protokol itu sendiri, zkSync, dan LayerZero.
Protokol pinjaman dibangun di atas zkSync dan Manta
ZeroLend adalah protokol pinjaman dinamis yang ekosistemnya terdiri dari pinjaman DeFi, stablecoin ONEZ, token tata kelola ZERO, dukungan untuk aset dunia nyata, abstraksi akun, dan lapisan privasi menggunakan zkStack. Di antaranya, fungsi pinjaman DeFi dan abstraksi akun telah diterapkan, dan produk intinya adalah pasar likuiditas non-kustodian yang terdesentralisasi.
Perlu diketahui, ZeroLend adalah satu-satunya protokol peminjaman di zkSync yang memiliki dana asuransinya sendiri. Sebagian biaya yang dihasilkan oleh platform dialokasikan ke dana ini, memastikannya terus bertambah seiring waktu. Jika terjadi masalah besar, seperti bug kontrak pintar atau kegagalan sistem yang tidak terduga, dana asuransi dapat digunakan untuk memberikan kompensasi kepada pengguna yang terdampak.
Selain itu, ZeroLend telah mengintegrasikan berbagai fungsi abstraksi akun asli zkSync.
Vitalik pernah menggambarkan abstraksi akun sebagai cara yang memungkinkan akun Ethereum dikontrol oleh kode kontrak pintar, alih-alih kunci pribadi. Visinya adalah di masa depan semua orang akan beralih dari dompet EOA yang ada saat ini ke dompet berbasis kontrak pintar. Jika berhasil, mengelola dompet kripto akan semudah mengelola akun email.
Bacaan terkait: (Ringkasan pidato Vitalik EthCC: sejarah dan masa depan abstraksi akun)
Dalam beberapa tahun terakhir, abstraksi akun telah membuat kemajuan signifikan dan telah menembus semua bagian ekosistem Ethereum, termasuk aplikasi, infrastruktur, pengguna, dan pengembang. zkSync juga telah meluncurkan solusi abstraksi akun asli, sementara ZeroLend telah mengintegrasikan berbagai fungsi abstraksi akun asli zkSync melalui Paymasters, login sosial dan opsi autentikasi lainnya, dan transaksi yang didelegasikan.
Di antaranya, Paymasters memungkinkan protokol untuk mensubsidi atau mengizinkan pengguna membayar biaya transaksi dengan token ERC20 tanpa menyimpan ETH di dompet mereka. Login sosial dan opsi autentikasi lainnya memungkinkan pengguna memiliki dompet yang mengontrol perangkat enklave aman mereka (ID wajah, pemindai sidik jari, dll.). Transaksi terdelegasi memungkinkan pengguna mengotorisasi ZeroLend untuk melakukan tindakan terbatas atas nama mereka tanpa kehilangan hak asuh atas dana mereka.
Pinjaman stablecoin
Karena ZeroLend dikembangkan sebagai cabang dari protokol Aave asli, protokol ini sangat mirip dengan Aave V3. Sistem peminjamannya juga menyediakan mode efisien dan mode terisolasi. Pengoperasian kedua mode ini dapat dilihat (Aave V3 telah resmi diluncurkan, dan empat fitur penting dari versi baru ini telah dicantumkan). Atas dasar ini, ZeroLend menambahkan mode delegasi kredit, yang memungkinkan deposan menyetorkan dana ke ZeroLend untuk mendapatkan bunga sekaligus mendelegasikan kapasitas pinjaman mereka (kredit) kepada pengguna lain. Persyaratan pinjaman disepakati di rantai oleh deposan dan peminjam melalui kontrak pintar.
ZeroLend berencana meluncurkan stablecoin ONEZ tahun ini, yang dibuat oleh pengguna yang menyediakan aset tertentu seperti ETH dan USDC sebagai jaminan. ONEZ dirancang untuk mendapatkan imbal hasil asli dari protokol pinjaman dan memiliki kemampuan pembayaran pinjaman mandiri, serta saat ini berjalan di jaringan zkSync dan Manta.
ONEZ akan selalu dirancang bernilai satu dolar. Ketika nilai pasar melebihi patokan, pengguna dapat mencetak ONEZ senilai 1 dolar dengan utang senilai 1 dolar dan menjual sisanya di atas patokan. Hal ini meningkatkan pasokan ONEZ dan menurunkan harga aset. Sebaliknya, jika nilai pasar turun di bawah patokan, pencetak dapat membeli 1 ONEZ dengan harga kurang dari 1 dolar, yang akan mengimbangi utang senilai 1 dolar, mengurangi pasokan ONEZ, dan meningkatkan harga aset.
ONEZ memastikan bahwa setiap token didukung oleh agunan lebih dari $1 melalui model agunan berlebih, dengan rasio agunan yang dirancang sebesar 150%, yang berarti nilai agunan harus 1,5 kali lipat dari nilai aset yang dipinjamkan atau dicetak. Agunan tambahan ini merupakan langkah pengamanan yang memastikan tersedianya nilai yang cukup untuk melunasi pinjaman jika nilai agunan turun.
Sementara itu, stablecoin ONEZ dapat digunakan untuk menambang di veSync, sebuah DEX ve(3,3) berbasis komunitas yang dibangun di atas zkSync. Inti dari veSync adalah token VS, yang dapat ditukarkan oleh pengguna dengan veVS, memberikan suara pada emisi, dan menerima hadiah.
Ekonomi L3 Hyperchain dan Token Ve
Sebagai tahap pertama peluncuran proyek, ZeroLend akan meluncurkan token ZERO di zkSync, yang akan beroperasi sebagai mata uang asli rantai dan juga dapat digunakan untuk membayar biaya transaksi.
Pemegang ZERO akan mengelola Hyperchain. Hyperchain ini adalah zk-chain kustom yang sangat skalabel dan interoperabel yang berjalan di jaringan L1 atau L2 sambil mempertahankan koneksi penting ke rantai utama (L1) untuk keamanan dan finalitas. Hyperchain adalah versi ZK dari OP Stacks Hyperchain, yang dikembangkan menggunakan ZkStack.
Hyperchain dapat dirancang secara strategis sebagai dApps L3, menyediakan fitur-fitur seperti skalabilitas tanpa batas, pengiriman pesan yang lebih cepat antara L1 ke L2 ke L3, dan menjaga interoperabilitas dalam ekosistem zkSync yang lebih luas. ZeroLend berencana untuk memperkenalkan lapisan privasi hyperchain pada awal tahun 2025, yang akan memprioritaskan privasi tingkat pengguna di ZeroLend.
Ekonomi ve-token yang disebutkan di atas juga diterapkan pada struktur ekonomi ZeroLend, yang terbagi menjadi dua mode: Single Stake dan dLP (penyediaan likuiditas dinamis).
Staking tunggal memungkinkan para staker untuk mendapatkan veZERO dengan melakukan staking token asli ZERO, dan jumlah yang diterima berkaitan langsung dengan durasi penguncian token. Model dL dirancang untuk pengguna yang berkontribusi pada kumpulan likuiditas. Ketika pengguna melakukan staking token dLP, nilai porsi ZERO mereka secara efektif berlipat ganda untuk tujuan staking.
Dengan asumsi token dLP pengguna terdiri dari 50% ZERO dan 50% ETH, mekanisme pembobotan akan memperlakukan porsi ZERO sebagai kontribusi 100%. Dengan kata lain, ketika taruhan dikunci, bobot dLP ZERO akan diperlakukan dua kali lipat dari jumlah token dLP-nya. Selain itu, veZERO juga akan memengaruhi emisi sekunder ZERO.
Dengan total pasokan 100 miliar, ZERO bertindak sebagai token utilitas sekaligus token tata kelola dalam ekosistem. Inti dari ekonomi ve-token adalah para peserta mengunci token ZERO untuk jangka waktu yang telah ditentukan dan menerima token hak asuh suara (ve) sebagai imbalannya. Token ve ini tidak hanya mewakili hak pengguna, tetapi juga meningkatkan imbal hasil mereka sebanding dengan periode penguncian.
TGE diperkirakan akan dimulai pada kuartal pertama tahun 2024, di mana sebagian pasokan ZERO akan dilepas ke pasar dan tersedia untuk diperdagangkan. Mengingat nilai pasar beredar awal proyek ini ditetapkan sebesar $25 juta dan sirkulasi awal TGE sebesar 18,8%, nilai pasar beredar awal sekitar $4,7 juta.
Untuk memastikan keberlanjutan ekonomi token ZERO dalam jangka panjang, sebagian besar inflasi token ZERO (dari likuiditas, treasury, penempatan swasta, dll.) akan berakhir dalam tahun pertama. Pada akhir tahun pertama, sekitar 78% pasokan token akan beredar. Setelah itu, emisi tahunan akan dikurangi setengahnya, dengan 22% sisanya akan dilepaskan seiring waktu dengan peluruhan eksponensial, dan ekonomi token akan dirancang agar hampir tidak terpengaruh oleh inflasi.
Tutorial Interaktif ZeroLend
Menurut dokumen resmi, ZeroLend adalah protokol peminjaman terbesar di zkSync. Saat akan menerbitkan koin, selain para penjamin PYTH dapat menerima airdrop, mereka yang menggunakan ZeroLend untuk menambang juga berkesempatan mendapatkan airdrop untuk protokol itu sendiri, zkSync, dan LayerZero. Pemegang PYTH dapat memberikan jaminan di situs web resmi. Selain short proyek, para penjamin dapat berpartisipasi dalam pemungutan suara Pyth Dao.
Program singkat ZeroLend, Zero Gravity, menggunakan sistem poin. Di situs web airdrop, setelah menghubungkan dompet Anda, Anda dapat mengumpulkan poin dengan menyelesaikan tugas secara berurutan. Jika pengguna mengumpulkan 1% dari semua poin hadiah, mereka berhak atas 1% dari 3% total pasokan token $ZERO.
Anda akan mendapatkan 100 poin untuk bergabung dan diverifikasi di Discord, dan 10 poin untuk berbicara di saluran GM di Discord setiap hari.
Buka pasar pinjaman, hubungkan dompet Anda, pilih aset tertentu, dan klik "Detail" di sebelah kanan. Anda hanya dapat menggunakan jembatan lintas rantai resmi untuk mentransfer aset ke zkSync.
Memberikan agunan ke pasar pinjaman dan menyediakan likuiditas lebih dari $100 akan memberi Anda 1 poin untuk setiap $1 yang diberikan per hari. Meminjam aset dari protokol pinjaman akan memberi Anda 4 poin untuk setiap $1 yang dipinjam per hari.
Menurut rencana Zero Gravity yang belum dibuka, selain staker PYTH, staker MAHA, AAV, dan LQTY/LUSD juga memiliki kesempatan untuk mendapatkan poin.
Selain itu, setiap pengguna yang berinteraksi dengan protokol peminjaman akan berhak menerima sejumlah token ZERO yang telah ditentukan sebagai hadiah. Untuk memungkinkan penambangan pra-TGE, pengguna yang menyediakan likuiditas dapat mengklaim earlyZERO, token ERC20 yang tidak dapat dipindahtangankan yang dapat diklaim pengguna dari portal farming sebelum TGE.
Peta Jalan Pengembangan
Peta jalan protokol ZeroLend terdiri dari 6 fase unik. Saat ini, Fase 0 telah selesai dan kami berada di Fase 2, Fase 1, meluncurkan protokol peminjaman di zkSync dan memulai pra-penambangan token.
Pada Fase 2, ZeroLend akan meluncurkan penjualan publik dan privat serta Acara Pembuatan Token (TGE), yang setelahnya ZERO akan tersedia untuk diperdagangkan di DEX dan CEX. Pada fase ini, berbagai mekanisme insentif akan diterapkan, termasuk staking, penambangan likuiditas, dan sebagainya, untuk mengembangkan protokol lebih lanjut. Fase ini telah dijadwalkan untuk Q1 2024.
Pada sisa tahun 2024, ZeroLend diperkirakan akan mencapai Fase 3 dan Fase 4. Artinya, ZeroLend berfokus pada integrasi aset dunia nyata (RWA) seperti surat berharga, obligasi, dan real estat, sehingga mengintegrasikan aset keuangan tradisional dengan efisiensi dan aksesibilitas pinjaman DeFi. Selanjutnya, berdasarkan abstraksi akun dan zk hyperchain, ZeroLend berkomitmen untuk mencapai biaya gas yang rendah dan meningkatkan privasi pengguna, sejalan dengan visi untuk menyediakan lingkungan DeFi yang ekonomis, efisien, dan aman.
Pada tahun 2025, ZeroLend akan berfokus pada ekspansi global, yang bertujuan untuk memposisikan dirinya sebagai pesaing kuat perbankan tradisional dengan memasuki pasar internasional dan memperluas layanan DeFi di seluruh dunia.