KYC di bursa mata uang kripto sedang menjadi tren. Namun masih ada cara untuk menggunakan mata uang kripto dengan tetap menjaga privasi dan anonimitas relatif
Pertukaran mata uang kripto, Bybit, mengumumkan bahwa pada tanggal 8 Mei, semua pelanggannya harus lulus KYC agar dapat menggunakan produk dan layanan platform apa pun. Untuk tingkat verifikasi minimum, pengguna perlu memberikan dokumen identifikasi. Juga lulus identifikasi melalui foto. Pertukaran ini adalah salah satu dari 5 platform perdagangan kripto terbesar. Dan sebelumnya, ia tidak memberlakukan batasan yang memungkinkan penggunaan layanan secara relatif anonim.
Pemerintah dan regulator di seluruh dunia secara sistematis memperketat persyaratan kepatuhan anti pencucian uang (AML) untuk mata uang kripto. Operator dompet dan bursa mata uang kripto terpaksa mengambil langkah untuk mematuhi peraturan yang terus berubah.
Paling sering, ketika berbicara tentang regulasi, AS disebutkan. Namun tren menuju persyaratan yang lebih ketat tidak hanya terjadi di sana, kata para ahli kami. Satuan Tugas Aksi Keuangan Global (FATF) telah berbicara tentang perlunya mengekang penggunaan mata uang kripto untuk pencucian uang selama bertahun-tahun. Dalam hal ini, pertukaran kripto apa pun, meskipun tidak terdaftar di AS. Dan tidak bekerja secara formal dengan pengguna AS, berisiko jika tidak mematuhi regulator AS.
Anonimitas dan privasi sudah ketinggalan zaman?
Pertukaran kripto non-besar memiliki kemampuan untuk mematuhi kebijakan KYC/AML yang lebih fleksibel. Namun pada titik tertentu, masalah ini mungkin akan berdampak pada mereka juga. Oleh karena itu, saluran yang benar-benar anonim untuk mengubah mata uang kripto menjadi uang kertas kemungkinan besar akan segera hilang.
Pakar kami menunjukkan bahwa kami sudah dapat mengatakan bahwa tidak ada lagi. Karena baik pihak bank maupun CEX melihat aktivitas transaksi di kartu bank tersebut. Dan jika itu milik orang yang melakukan transaksi, seluruh aktivitasnya sudah tersedia untuk dilihat.
Transaksi kecil dengan mata uang kripto biasanya terjadi di bursa online dan bukan di bursa mata uang kripto. Layanan p2p besar juga mengalami pengetatan yang kuat terhadap persyaratan anti pencucian uang.
Ada bursa OTC (over the counter) – analog dengan p2p untuk investor besar. Di sini koin dijual dalam jumlah besar. Namun para ahli kami percaya bahwa dalam satu atau dua tahun ke depan, platform dengan persyaratan AML dan KYC yang rendah akan terpaksa setidaknya memperketat persyaratannya. Cryptocurrency menjadi terlalu terlihat untuk meninggalkan kebebasan seperti itu. Mengingat segala bidang kehidupan manusia sedang diperketat total.
Bagi sejumlah besar pengguna, privasi sebagai ideologi asli dan nilai mata uang kripto adalah hal yang penting. Baik dalam arti “anonimitas” maupun dalam konteks pengendalian dana mereka. Dan kemampuan untuk membuangnya sesuai keinginan mereka. Kemungkinan seperti itu masih ada, berkat CEX kecil, bursa terdesentralisasi (DEX), bursa swasta, dan layanan OTC, termasuk yang memiliki uang tunai.
Ini merupakan keuntungan dari layanan tersebut, namun ada juga risikonya. Karena tanggung jawab dan pengecekan keandalan layanan terletak pada pengguna itu sendiri. Dalam kondisi seperti ini, banyak pengguna akan memilih untuk tidak menjadi anonim demi kenyamanan dan keamanan. Namun akan selalu ada pilihan bagi mereka yang menganggap privasi lebih penting.
