Penipu selalu menemukan cara baru untuk mencuri uang Anda menggunakan mata uang kripto. Untuk menghindari penipuan kripto, berikut beberapa hal yang perlu diketahui.

  • Hanya penipu yang meminta pembayaran dalam mata uang kripto. Tidak ada bisnis sah yang akan meminta Anda mengirim mata uang kripto terlebih dahulu – bukan untuk membeli sesuatu, dan bukan untuk melindungi uang Anda. Itu selalu merupakan penipuan.

  • Hanya penipu yang menjamin keuntungan atau keuntungan besar. Jangan percaya pada orang yang menjanjikan Anda dapat menghasilkan uang dengan cepat dan mudah di pasar kripto.

  • Jangan pernah mencampurkan saran kencan online dan investasi. Jika Anda bertemu seseorang di situs atau aplikasi kencan, dan mereka ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam kripto, atau meminta Anda mengirimi mereka kripto, itu adalah penipuan.

Kenali penipuan terkait kripto

Penipu menggunakan beberapa taktik penipuan yang sudah terbukti berhasil — hanya saja sekarang mereka meminta pembayaran dalam mata uang kripto. Penipuan investasi adalah salah satu cara utama penipu menipu Anda agar membeli mata uang kripto dan mengirimkannya kepada penipu. Namun, penipu juga menyamar sebagai bisnis, lembaga pemerintah, dan kekasih, di antara taktik lainnya.

Penipuan investasi

Penipuan investasi sering kali menjanjikan Anda dapat "menghasilkan banyak uang" dengan "risiko nol," dan sering kali dimulai di media sosial atau aplikasi atau situs kencan daring. Tentu saja, penipuan ini juga dapat dimulai dengan pesan teks, email, atau panggilan telepon yang tidak terduga. Dan, dalam penipuan investasi, kripto berperan penting dalam dua hal: kripto dapat menjadi investasi sekaligus alat pembayaran.

Berikut ini beberapa penipuan investasi yang umum terjadi, dan cara mengenalinya.

  • Seorang yang disebut "manajer investasi" menghubungi Anda tiba-tiba. Mereka berjanji untuk menumbuhkan uang Anda — tetapi hanya jika Anda membeli mata uang kripto dan mentransfernya ke akun daring mereka. Situs web investasi yang mereka arahkan kepada Anda tampak nyata, tetapi sebenarnya palsu, dan begitu pula janji-janji mereka. Jika Anda masuk ke "akun investasi" Anda, Anda tidak akan dapat menarik uang Anda sama sekali, atau hanya jika Anda membayar biaya yang tinggi.

  • Penipu berpura-pura menjadi selebriti yang dapat menggandakan mata uang kripto apa pun yang Anda kirim kepada mereka.Namun, para selebritas tidak menghubungi Anda melalui media sosial. Itu adalah penipu. Dan jika Anda mengeklik tautan tak terduga yang mereka kirim atau mengirim mata uang kripto ke kode QR milik selebritas, uang tersebut akan langsung masuk ke penipu dan akan hilang.

  • “Ketertarikan cinta” daring ingin Anda mengirimkan uang atau mata uang kripto untuk membantu Anda berinvestasi.Itu penipuan. Begitu seseorang yang Anda temui di situs atau aplikasi kencan meminta uang, atau menawarkan saran investasi, ketahuilah ini: itu penipu. Saran dan penawaran untuk membantu Anda berinvestasi dalam mata uang kripto tidak lain hanyalah penipuan. Jika Anda mengirimi mereka mata uang kripto, atau uang dalam bentuk apa pun, uang itu akan hilang, dan Anda biasanya tidak akan mendapatkannya kembali.
     

  • Penipu menjamin bahwa Anda akan menghasilkan uang atau menjanjikan pembayaran besar dengan pengembalian yang terjamin. Tidak ada yang bisa memberikan jaminan tersebut. Apalagi dalam waktu singkat. Dan tidak ada yang "berisiko rendah" tentang investasi mata uang kripto. Jadi: jika sebuah perusahaan atau orang menjanjikan Anda akan mendapat untung, itu penipuan. Bahkan jika ada dukungan dari selebriti atau testimoni dari investor yang senang. Itu semua mudah dipalsukan.

  • Penipu menjanjikan uang gratisMereka menjanjikan uang tunai atau mata uang kripto gratis, tetapi janji uang gratis selalu palsu.
     

  • Penipu membuat klaim besar tanpa perincian atau penjelasan. Apa pun jenis investasinya, cari tahu cara kerjanya dan ajukan pertanyaan tentang ke mana uang Anda pergi. Manajer atau penasihat investasi yang jujur ​​ingin membagikan informasi tersebut dan akan mendukungnya dengan perincian.

Sebelum Anda berinvestasi dalam kripto, cari nama perusahaan atau orang dan nama mata uang kripto tersebut secara daring, ditambah kata-kata seperti "ulasan", "penipuan", atau "keluhan". Lihat apa yang dikatakan orang lain. Dan baca lebih lanjut tentang penipuan investasi umum lainnya.

Peniru bisnis, pemerintahan, dan pekerjaan

Dalam penipuan bisnis, pemerintahan, atau pekerjaan, penipu berpura-pura menjadi seseorang yang Anda percaya untuk meyakinkan Anda agar mengirimkan uang kepada mereka dengan membeli dan mengirimkan mata uang kripto.

  • Penipu menyamar sebagai perusahaan terkenal.Penipuan ini datang secara bergelombang, dan penipu mungkin mengatakan bahwa mereka berasal dari Amazon, Microsoft, FedEx, bank Anda, atau banyak lainnya. Mereka akan mengirim SMS, menelepon, mengirim email, atau pesan di media sosial — atau mungkin memasang peringatan pop-up di komputer Anda. Mereka mungkin mengatakan ada penipuan di akun Anda, atau uang Anda berisiko — dan untuk memperbaikinya, Anda perlu membeli kripto dan mengirimkannya kepada mereka. Namun, itu penipuan. Jika Anda mengeklik tautan dalam pesan apa pun, menjawab panggilan, atau menelepon kembali nomor pada pop-up, Anda akan terhubung ke penipu.

  • Penipu menyamar sebagai bisnis baru atau lama yang menawarkan koin atau token kripto palsu.Mereka akan mengatakan bahwa perusahaan tersebut memasuki dunia kripto dengan menerbitkan koin atau token mereka sendiri. Mereka mungkin membuat iklan media sosial, artikel berita, atau situs web yang menarik untuk mendukung semuanya dan mengelabui orang agar membeli. Namun, koin dan token kripto ini adalah penipuan yang akhirnya mencuri uang dari orang-orang yang membelinya. Lakukan riset daring untuk mengetahui apakah suatu perusahaan telah menerbitkan koin atau token. Jika benar, hal itu akan dilaporkan secara luas di media yang mapan.

  • Penipu menyamar sebagai lembaga pemerintah, penegak hukum, atau perusahaan utilitas.Mereka mungkin mengatakan ada masalah hukum, Anda berutang uang, atau akun atau tunjangan Anda dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan. Mereka meminta Anda untuk menyelesaikan masalah atau melindungi uang Anda dengan membeli mata uang kripto. Mereka mungkin meminta Anda untuk mengirimkannya ke alamat dompet yang mereka berikan kepada Anda — untuk "disimpan dengan aman." Beberapa penipu bahkan tetap berbicara di telepon dengan Anda saat mereka mengarahkan Anda ke ATM mata uang kripto dan memberikan petunjuk langkah demi langkah tentang cara memasukkan uang dan mengubahnya menjadi mata uang kripto. Mereka akan mengarahkan Anda untuk mengirim kripto dengan memindai kode QR yang mereka berikan kepada Anda, yang mengarahkan pembayaran langsung ke dompet digital mereka — dan kemudian uang itu hilang.

  • Penipu mencantumkan lowongan pekerjaan palsu di situs lowongan pekerjaan. Mereka bahkan mungkin mengirimkan tawaran pekerjaan yang tidak diminta terkait dengan kripto seperti pekerjaan membantu merekrut investor, menjual atau menambang mata uang kripto, atau membantu mengonversi uang tunai ke kripto. Namun, apa yang disebut "pekerjaan" ini hanya dimulai jika Anda membayar biaya dalam mata uang kripto. Yang selalu merupakan penipuan, setiap saat. Sebagai tugas pertama Anda dalam "pekerjaan" Anda, para penipu ini mengirimkan cek untuk disetorkan ke rekening bank Anda. (Cek itu ternyata palsu.) Mereka akan meminta Anda untuk menarik sebagian uang itu, membeli mata uang kripto untuk "klien" palsu, dan mengirimkannya ke akun kripto yang mereka berikan kepada Anda. Namun, jika Anda melakukannya, uang itu akan hilang, dan Anda akan bertanggung jawab untuk membayar kembali uang itu ke bank Anda.

Untuk menghindari peniru bisnis, pemerintah, dan pekerjaan, ketahuilah bahwa

  • Tidak ada bisnis atau pemerintah yang sah yang akan mengirim email, SMS, atau pesan kepada Anda di media sosial untuk meminta uang. Dan mereka tidak akan pernah meminta Anda membeli atau membayar dengan mata uang kripto.

  • Jangan sekali-kali mengeklik tautan dari teks, email, atau pesan media sosial yang tidak terduga, meskipun tampaknya tautan itu berasal dari perusahaan yang Anda kenal.

  • Jangan membayar siapa pun yang menghubungi Anda secara tiba-tiba, meminta pembayaran dengan mata uang kripto.

  • Jangan pernah membayar biaya untuk mendapatkan pekerjaan. Jika seseorang meminta Anda membayar di muka untuk sebuah pekerjaan atau meminta Anda membeli mata uang kripto sebagai bagian dari pekerjaan Anda, itu adalah penipuan.

Penipuan pemerasan

Penipu mungkin mengirim email atau surat AS ke rumah Anda dengan mengatakan bahwa mereka memiliki foto, video, atau informasi pribadi yang memalukan atau membahayakan tentang Anda. Kemudian, mereka mengancam akan mempublikasikannya kecuali Anda membayar mereka dalam mata uang kripto. Jangan lakukan itu. Ini adalah pemerasan dan upaya pemerasan kriminal. Laporkan ke FBI segera.