Protokol pinjaman keuangan terdesentralisasi Aave telah membekukan ratusan pasar pinjaman di berbagai jaringan blockchain menyusul dugaan eksploitasi dompet panas Binance senilai $6,3 miliar, dalam upaya mencegah penyerang menggunakan aset curian sebagai jaminan untuk meminjam dana tambahan.

Dalam pembaruan forum tata kelola pada 30 Oktober 2026, penyedia layanan risiko Aave, LlamaRisk, mengatakan bahwa pihaknya mengoordinasikan respons darurat bersama Aave Labs, TokenLogic, dan Certora dalam waktu 10 menit setelah laporan pertama mengenai insiden tersebut.

TONGGAK SEJARAH | Binance Diretas dalam Eksploitasi Kripto Terbesar Sepanjang Sejarah

Respons tersebut mengakibatkan pembekuan 175 cadangan di 16 jaringan pada Aave V3 dan 117 cadangan lainnya di empat jaringan pada Aave V4. Jaringan yang terdampak meliputi Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Base, BNB Chain, Optimism, Polygon, dan beberapa jaringan lainnya.

Pembekuan dilakukan oleh multisig guardian Aave antara pukul 21:42 dan 23:04 UTC pada 29 Oktober.

Penyerang Telah Lebih Dulu Menggunakan Aave untuk Meminjam $44,6 Juta

LlamaRisk mengungkapkan bahwa sebuah dompet milik kelompok yang diduga sebagai pelaku eksploitasi Binance pernah berinteraksi dengan Aave sebelum pembatasan darurat diberlakukan.

Antara pukul 20:58 dan 21:01 UTC, dompet tersebut menyetor stablecoin USDT milik Tether senilai $60 juta ke pasar Ethereum Core Aave V3 dan meminjam 19.762 Wrapped Ether (WETH), yang saat itu bernilai sekitar $44,6 juta.

Transaksi tersebut secara efektif mengubah USDT, yang dapat dibekukan oleh penerbitnya, menjadi wrapped ether, yang tidak memiliki mekanisme pembekuan terpusat serupa.

Peminjaman terjadi sekitar 40 menit sebelum Aave membekukan pasar untuk pertama kalinya. LlamaRisk mengatakan bahwa tidak ada dompet yang terkait dengan penyerang yang berinteraksi dengan protokol sejak pukul 21:01 UTC.

Posisi tersebut saat ini memiliki agunan USDT sekitar $59,9 juta dengan utang yang belum dilunasi sebesar $43,8 juta, sehingga agunannya melebihi nilai utang dan posisi tersebut tunduk pada prosedur likuidasi normal.

Aave mengatakan bahwa posisi tersebut merupakan satu-satunya eksposur penyerang terhadap protokol di seluruh jaringan dan versi, serta tidak menimbulkan risiko bagi pemasok.

DeFi | AAVE Menerapkan AAVE Shield untuk Secara Otomatis Memblokir Swap dengan Dampak Harga Lebih dari 25%

Mengapa AAVE Membekukan Pasar di Berbagai Jaringan

Alih-alih hanya membatasi token tertentu yang dicuri dari Binance, Aave memilih untuk membekukan aktivitas pinjam-meminjam di seluruh pasarnya.

LlamaRisk mengatakan bahwa penyerang dapat menukar aset curian dengan token apa pun yang terdaftar di Aave, lalu menggunakan aset tersebut sebagai agunan untuk meminjam mata uang kripto lainnya.

Karena itu, pembatasan hanya pada token yang dicuri akan tetap membuka jalur alternatif bagi penyerang untuk mengakses likuiditas melalui protokol pinjaman.

Tim tersebut juga memilih pembekuan darurat karena multisig guardian Aave dapat membatalkan pembatasan itu. Sebaliknya, memangkas batas pasokan dan pinjaman akan memerlukan pemungutan suara tata kelola dan waktu sekitar lima hari untuk memulihkannya.

Pembekuan ini mencegah pengguna, termasuk penyerang, membuka posisi pasokan atau pinjaman baru. Namun, pengguna yang sudah ada tetap dapat menarik aset dan melunasi pinjaman yang belum dibayar, sementara likuidasi terus berlangsung seperti biasa.

Pengguna tidak dapat menambahkan agunan ke posisi yang sudah ada selama cadangan yang terdampak masih dibekukan. Karena itu, pelunasan pinjaman menjadi satu-satunya cara untuk memperbaiki faktor kesehatan posisi mereka selama pembatasan berlangsung.

Dampak terhadap Pasar Kripto dan Aktivitas Stablecoin

Aave melaporkan bahwa umpan oracle-nya, yang menyediakan harga aset eksternal untuk menghitung nilai agunan dan likuidasi, terus beroperasi normal sepanjang insiden.

Hingga pukul 00:55 UTC pada 30 Oktober, Bitcoin dan Ether masing-masing telah turun sekitar 4% sejak pengurasan dana dari dompet Binance.

Kondisi pasar setelah kabar #BinanceHack. https://t.co/jk3ACcgKkF

— BitKE (@BitcoinKE) 30 Oktober 2026

Sejumlah token tata kelola yang dimiliki penyerang mencatat penurunan lebih besar. AAVE dan LINK milik Chainlink turun sekitar 9%, UNI milik Uniswap turun 8%, dan ARB milik Arbitrum turun 6%.

Aave mengatakan bahwa pembekuan pasar mencegah penyerang menyetor token-token ini ke pasar pinjamannya, sementara posisi yang sudah ada dan dijamin dengan aset tersebut tetap sehat.

Stablecoin GHO milik protokol tersebut juga mengalami sedikit penurunan, dari sekitar $0.998 menjadi $0.997, ketika para pemegang menukarkan sekitar 4,6 juta GHO dengan USDT melalui GHO Stability Module antara pukul 21:49 dan 22:07 UTC.

REGULASI | Pemberi Pinjaman Kripto Terkemuka Mengatakan Penyitaan Kripto oleh DAO Dapat Mengguncang Pasar DeFi

Aave Akan Mempertahankan Pembatasan Hingga Upaya Binance Membatasi Dampak Insiden Membaik

Aave mengatakan bahwa pasar yang terdampak akan tetap dibekukan sampai dana milik penyerang berhenti berpindah dan upaya Binance untuk membatasi dampak insiden menjadi lebih jelas.

Protokol tersebut berencana berkoordinasi dengan Aave Labs dan penyedia layanan lainnya untuk membuka kembali pasar secara bertahap setelah kondisinya memungkinkan.

LlamaRisk memperingatkan bahwa pembatasan berkepanjangan juga dapat memengaruhi likuiditas pasar pinjaman. Karena cadangan yang dibekukan tidak dapat menerima setoran baru, penarikan besar-besaran dapat meningkatkan tingkat pemanfaatan dan biaya pinjaman bagi pengguna yang tersisa.

Respons ini menyoroti bagaimana pelanggaran keamanan yang melibatkan bursa terpusat dapat meluas ke keuangan terdesentralisasi, tempat aset curian dapat dikonversi menjadi agunan untuk mengakses likuiditas atau dipindahkan melalui beberapa protokol.

Aave mengatakan akan terus melacak dompet penyerang di Ethereum, Arbitrum, Optimism, dan Avalanche, sembari memantau umpan harga dan potensi risiko likuidasi.

DeFi | Mengapa Penyedia Manajemen Risiko Utama Ini Keluar dari Protokol Pinjaman DeFi Terbesar

Ingin mengikuti berita terbaru tentang kripto di seluruh dunia?

Bergabunglah dengan kanal WhatsApp kami di sini.

Ikuti kami di X untuk melihat unggahan dan pembaruan terbaru

Bergabung dan berinteraksilah dengan komunitas Telegram kami

___________