Seperti yang pernah kita bahas di artikel sebelumnya, pasar ini tidak pernah kekurangan kejutan, apalagi peluang. Nah, angsa hitam baru pun tiba-tiba muncul: bursa kripto terbesar di dunia mengalami serangan peretas terbesar sepanjang sejarah.

Berdasarkan sejumlah kabar terkait yang saya lihat pagi ini, serangan peretas terbesar sepanjang sejarah terhadap Binance dimulai sekitar pukul 05.42 waktu Beijing hari ini (30 Oktober). Hingga artikel ini ditulis, berdasarkan perkiraan terbaru yang menggabungkan data on-chain, dalam waktu kurang dari satu jam peretas telah memindahkan aset senilai lebih dari 6 miliar dolar AS dari hot wallet Binance. Meski angka ini masih merupakan perkiraan awal, bahkan jika mengacu pada perkiraan beberapa media sebesar 3 miliar dolar AS, ini tetap merupakan insiden peretasan yang sangat serius. Pada pukul 06.22, Binance telah mengumumkan penghentian penarikan dana.

Peretasan kali ini juga langsung memecahkan rekor pencurian terbesar dalam sejarah kripto yang sebelumnya dicatat setelah Bybit kehilangan 1,5 miliar dolar AS akibat peretasan pada 2025. Bahkan, Elon Musk juga mengunggah kalimat yang sarat makna tentang kejadian ini di platform X: “Everyday is Zeroday”, seperti terlihat pada gambar di bawah. Mengenai detail proses pencurian dari hot wallet Binance, saat ini sudah banyak uraian terperinci beredar di internet, jadi tidak akan kita bahas lagi di sini. Jika tertarik, kalian bisa langsung bertanya kepada Google atau ChatGPT.

Seiring kabar ini menyebar dengan cepat, hari ini Bitcoin juga langsung menembus ke bawah EMA 21 pada grafik harian (setara dengan 76.560 dolar AS) dan EMA 55 (setara dengan 78.900 dolar AS), dengan titik terendah berada di sekitar 76.500 dolar AS, seperti terlihat pada gambar di bawah. Tentu saja, penurunan kali ini lebih disebabkan oleh kepanikan akibat serangan terhadap jaringan bursa, bukan terhadap jaringan Bitcoin itu sendiri.

Saat ini, mungkin yang paling ingin diketahui banyak orang adalah: jika pencurian dana senilai lebih dari 6 miliar dolar AS akhirnya dikonfirmasi, bagaimana Binance akan menutup kerugian ini? Binance memang selalu menyatakan bahwa mereka memiliki dana SAFU, yaitu dana perlindungan aset pengguna. Namun, setelah saya memeriksa alamat dompet akun dana tersebut, saldo cadangan daruratnya saat ini hanya sekitar 1,1 miliar dolar AS, seperti terlihat pada gambar di bawah.

Jadi, jika jumlah pencurian yang akhirnya dikonfirmasi kali ini melebihi saldo cadangan tersebut dan Binance bersedia mengganti kerugian pengguna sepenuhnya, tidak tertutup kemungkinan mereka akan menggunakan aset perusahaan sendiri atau sumber dana lainnya. Bagaimanapun, jumlah ini merupakan uang yang sangat besar, bahkan bagi bursa kripto terbesar di dunia.

Pada saat artikel ini ditulis, Tether menyatakan telah membekukan 1,5 miliar dolar AS dalam USDT yang dipindahkan oleh peretas (pembekuan bukan berarti dana tersebut bisa dipulihkan). Circle juga membekukan 823 juta dolar AS dalam USDC milik peretas. Aave juga membekukan pasar pinjam-meminjamnya di Avalanche (untuk mencegah peretas menggunakan dana curian sebagai jaminan pinjaman). Namun, BTC dan ETH yang dicuri tidak dapat dibekukan......

Selanjutnya, kita terutama akan memantau beberapa hal: berapa jumlah dana yang akhirnya dikonfirmasi dicuri, berapa banyak yang bisa dipulihkan, apakah Binance akan menggunakan dana sendiri atau cadangan lain selain SAFU, dan apakah pengguna akan ramai-ramai menarik dana setelah kejadian ini...... Hal-hal tersebut juga akan terus memengaruhi perubahan sentimen pasar dalam dua hari ini serta tingkat volatilitas harga dalam jangka pendek.

Kita selalu mengatakan bahwa keamanan itu relatif. Kemudahan dan keamanan biasanya saling bertentangan, begitu pula imbal hasil tinggi dan risiko rendah. Bagi bursa terpusat, keamanan bukan soal seberapa banyak janji yang sebelumnya diberikan kepada pengguna, melainkan apakah mereka benar-benar mampu memenuhi janji tersebut kepada pengguna ketika terjadi peristiwa ekstrem. Namun, kejadian ini sudah terjadi. Sebagai pengguna biasa, kita perlu tetap tenang. Jika masih memiliki aset di Binance, sebaiknya segera mencari atau memperoleh informasi terbaru melalui saluran resmi Binance. Terutama, jangan sembarangan mengeklik tautan terkait kejadian ini yang beredar di internet atau dikirim ke email karena panik (untuk menghindari phishing).

Pada 31 Oktober, 18 tahun yang lalu, seseorang yang menggunakan nama Satoshi Nakamoto mengirimkan dokumen PDF sembilan halaman (white paper Bitcoin). Di dalamnya terdapat kalimat: “without the need for a trusted third party” (tanpa memerlukan pihak ketiga yang tepercaya). Kini, 18 tahun kemudian, lembaga pihak ketiga tepercaya terbesar di dunia diperkirakan benar-benar telah kehilangan lebih dari 6 miliar dolar AS akibat peretasan.

Kejadian ini sekali lagi mengingatkan kita: PEGANG KUNCI MILIKMU SENDIRI. BUKAN KUNCIMU, BUKAN KOINMU. 

Tentu saja, seperti yang sudah kita sebutkan di atas, keamanan itu selalu relatif. Bagi pengguna kripto pemula yang tidak memiliki pengalaman menggunakan blockchain atau dompet kripto, jangan melakukan hal-hal yang belum terlalu kalian pahami hanya demi mengejar keamanan yang konon dimiliki orang lain. Jika menyimpan dana di bursa besar dan bursa tersebut diretas, masih ada kemungkinan kalian mendapat penggantian atau kompensasi. Namun, jika dana dicuri atau menjadi sasaran phishing akibat kesalahan kalian sendiri saat menggunakan dompet atau bertransaksi di blockchain, pada dasarnya tidak ada jalan untuk mengajukan klaim dan dana kalian bisa dibilang lenyap sepenuhnya.

Dalam e-book tahun 2023 (Pendalaman Pemikiran Blockchain), kita pernah membahas masalah serupa. Saat itu, saran saya adalah sebisa mungkin jangan menyimpan aset senilai lebih dari 100.000 dolar AS di setiap CEX (bursa terpusat). Selama ini saya juga selalu berpegang pada kebiasaan tersebut, karena 100.000 dolar AS adalah batas kerugian tak terduga akibat risiko sentralisasi yang bersedia saya tanggung di satu CEX (tidak termasuk kerugian dari transaksi pribadi).

Mengenai penggunaan dompet, kita juga sudah berkali-kali membahas hal ini dan saya pernah membagikan beberapa cara spesifik yang saya lakukan. Jika tertarik, kalian bisa langsung mencari dan membaca kembali artikel atau e-book lama di Hua Li Hua Wai.

Jadi, ada baiknya kita kembali bertanya kepada diri sendiri: berapa banyak dana yang ingin kamu simpan di setiap bursa terpusat?

Selain peristiwa angsa hitam yang kita bahas di atas, sebenarnya di artikel sebelumnya kita juga pernah membahas beberapa masalah faktor makro belakangan ini. Misalnya, perusahaan AI saat ini menghadapi kesulitan dalam pendanaan, masalah inflasi AS membuat kemungkinan The Fed menaikkan suku bunga pada Desember cukup besar, dan perang AS-Iran sangat mungkin kembali berkobar setelah pemilu paruh waktu AS......

Meskipun hingga saat ini arus dana ETF secara keseluruhan masih mencatat arus masuk bersih pekan ini, dampak peristiwa angsa hitam dan kondisi faktor makro yang tidak menguntungkan ini juga membuat Bitcoin mungkin turun lebih jauh, misalnya kembali ke kisaran 74.000–76.000 dolar AS dalam jangka pendek. Tentu saja, jika dilihat dari perspektif siklus yang lebih panjang, seperti yang disebutkan dalam artikel sebelumnya (28 Oktober): meskipun kita masih belum bisa mengetahui dengan pasti fase apa yang sedang kita lalui, kemungkinan besar kita sekali lagi telah berada di awal fase baru.

Artinya, dalam jangka pendek volatilitas masih mungkin cukup besar, dan pergerakan harga kadang bisa membuat kita kecewa atau panik. Namun, dalam rentang waktu yang lebih panjang, menurut saya ruang penurunan Bitcoin tahun ini sebenarnya sudah cukup terbatas. Dengan kondisi yang memengaruhi pasar saat ini, batas bawah yang bisa saya bayangkan kira-kira berada di sekitar 66.000–70.000 dolar AS. Jika melihat risiko dan imbal hasilnya, memilih untuk terus menunggu sampai harga mencapai batas bawah tersebut, atau mengubah rencana yang sudah ada dan menjual semua aset karena panik akibat peristiwa angsa hitam, bukanlah pilihan yang bijak. Sebaliknya, menurut saya langkah yang lebih masuk akal adalah memegang alokasi posisi yang diperlukan sesuai dengan toleransi risiko pribadi, lalu terus membeli secara bertahap sesuai rencana.

Kegelapan sebelum fajar terasa paling panjang. Saat ketidakpastian saat ini berangsur mereda dan semuanya sudah jelas, kita akan kembali melihat matahari terbit menyambut babak baru.

Sekian pembahasan untuk edisi kali ini (20261030). Semua isi di atas merupakan pandangan dan analisis dari sudut pandang pribadi, hanya sebagai catatan pemikiran dan bahan diskusi, dan bukan merupakan saran investasi.